澳大利亚反洗钱中心（AUSTRAC）因合规风险叫停96台Cryptolink加密货币ATM机

AUSTRAC为何关闭Cryptolink的96台加密货币ATM机？

澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）于8月10日宣布，已暂停Cryptolink的虚拟资产服务提供商注册资格，并下令将其96台允许客户用现金兑换加密货币的加密货币自动取款机（CATM）停机三个月。 监管机构在暂停Cryptolink注册时指出，仍存在反洗钱和反恐怖主义融资方面的持续担忧，这进一步加大了对现金兑换加密货币业务的监管压力。 AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯表示：

“作为我们持续关注数字货币作为洗钱风险的一部分，AUSTRAC对该公司通过其现金兑换加密货币机（CATMs）管理高风险交易的能力始终存有顾虑。”

客户可通过加密货币ATM机使用现金购买加密货币，并通过扫描或输入钱包地址将其直接发送至数字钱包。根据运营商和交易金额的不同，用户可能还需要进行身份验证。与其他服务相比，通过比特币ATM机进行的现金购买可能手续费更高，且交易限额较低。

哪些报告疏漏导致了暂停运营？

AUSTRAC表示，尽管该公司此前已满足早期具有法律约束力的承诺所规定的条件，但随后未能履行基本的报告义务，特别是涉及阈值交易的要求。监管机构还指出，该公司未能提交必要的报告或回应信息请求，导致AUSTRAC认为其当前继续运营的风险过高。

此次最新行动源于AUSTRAC于2025年10月对Cryptolink采取的执法行动，当时监管机构指控该公司存在大额现金交易报告延迟以及反洗钱/反恐怖融资（AML/CTF）风险评估存在缺陷。 Cryptolink被要求聘请第三方审核机构评估其交易报告和控制措施，同时针对监管机构加密货币工作组指出的缺陷进行整改。

为何加密货币ATM正受到监管机构更多关注？

澳大利亚当局指出，由于加密货币ATM机能够快速将实物现金转换为加密货币，因此容易被犯罪分子滥用。 澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）关于加密货币ATM诈骗的警告指出，此类机器可能被用于洗钱、诈骗和“钱骡”活动，而一旦资金到达客户无法控制的地址，加密货币转账通常无法撤销。

AUSTRAC表示，此前针对同一运营商的执法行动中，曾开出一份金额为56,340澳元（按当前汇率约合39,000美元）的违规通知书，Cryptolink在未承认责任的情况下支付了该罚款。 在加强对加密货币ATM运营商的监管背景下，该监管机构成立了加密货币特别工作组，并自2024年底以来一直对该行业开展监管工作。 托马斯表示：

“Cryptolink曾被给予整改机会，但尽管签署了具有法律约束力的承诺书，仍未能履行其义务。”

按2025年10月31日的汇率计算，这笔澳元罚款价值约合36,900美元。

其他政府如何应对加密货币ATM风险？

随着美国监管机构将重点放在欺诈损失、交易管控和消费者保护上，对加密货币自助终端的监管审查也在美国日益加强。 2025年，据报道美国民众因加密货币ATM诈骗造成的损失超过3.33亿美元，随后美国立法者于6月提出针对此类诈骗的立法，建议设定交易限额、发布诈骗警告、实施客户尽职调查以及扩大记录保存要求。

各州当局针对个别运营商采取了独立的执法措施，其中包括密苏里州针对140多台自助终端提起的诉讼。针对Coinflip的诉讼指控其存在与欺诈相关的缺陷以及费用披露不足，根据该州起诉书所述，相关交易中加密货币ATM手续费最高达21.9%。 Coinflip对这些指控提出异议，并表示将对诉讼进行抗辩。田纳西州则采取了更广泛的措施，在立法者援引诈骗损失及对老年消费者的风险后，该州全境禁止加密货币自助终端机。 根据田纳西州的加密货币ATM禁令，运营商和物业管理方必须在7月1日前移除或停用现有设备。田纳西州总检察长乔纳森·斯克梅蒂（Jonathan Skrmetti）于7月7日宣布，Coinflip和另一家运营商曾提起诉讼试图阻止该法律生效，但联邦法院驳回了他们的请求，允许禁令生效。

澳大利亚反洗钱与反恐怖主义融资中心（AUSTRAC）表示，在为期三个月的暂停期内（持续至11月初），将持续对Cryptolink进行监控，以确保该公司遵守该命令。