密苏里州总检察长对Coinflip提起诉讼，针对该州境内140多台比特币自动取款机

密苏里州起诉Coinflip隐瞒21.9%手续费，并指控其助长全州范围内的加密货币诈骗

该诉讼已提交至密苏里州第29司法巡回区的贾斯珀县巡回法院。被告Coinflip自称运营着全球交易量最大的加密货币ATM网络，在美国及其他多个国家拥有超过5,500台比特币自动取款机（ATM）。

截至2025年底，该公司在密苏里州运营着140多台自助终端机，分布于便利店、酒类商店、加油站和电子烟商店。2025年12月，汉纳威（Hanaway）办公室启动了一项全州范围的调查，向包括Coinflip在内的五家加密货币ATM运营商发出民事调查令，以审查其反欺诈政策和费用披露情况。本诉讼正是该调查的直接结果。

“Coinflip已成为针对密苏里州居民的金融掠夺者的‘逃跑工具’，”汉纳威在诉状中指出。“诈骗者攫取了受害者的大部分资金，而Coinflip则从每笔交易中抽取高额佣金，并隐瞒了其实际抽成比例之高。”

诉状详细列举了三起受害案例。一名80岁的退伍军人于2025年9月至2026年3月期间，因一名自称“Selina Lee”的诈骗犯而损失了18万至20万美元。该诈骗犯冒充投资顾问，诱导他向Coinflip机器存入现金。

他变卖了车辆，清空了投资账户，甚至差点失去自己的公寓。第二名受害者在一家电子烟店自助终端存入1,000美元，此前一名冒充杰斐逊县警长副手的来电者告诉她，因缺席陪审团义务，她面临逮捕令。Coinflip仅退还了182.38美元的手续费。 第三名受害者在遭遇类似的虚假逮捕令诈骗后，向一台标有“FDIC警方监管”字样的机器存入了900美元。据起诉书称，她据称一分钱也没拿回来。

诉讼指控称，Coinflip在机器上仅显示2.99美元的固定网络费，却将其服务条款中高达21.9%的单独交易费隐藏起来。在此费率结构下，一名密苏里州居民存入100美元现金，仅能获得价值约75.76美元的比特币。三名被指名的受害者均表示，不记得曾看到过关于全额费用的任何明确披露。

诉状援引的美国联邦贸易委员会数据显示，2020年至2023年间，比特币ATM机相关欺诈损失额增长了近十倍。仅2024年上半年，报告的损失总额就超过6500万美元。每笔交易的报告损失中位数为1万美元。60岁以上成年人的报告损失额自2020年以来已增长了二十多倍。

诉状指出，Coinflip虽具备识别并阻止欺诈交易的工具，却选择不予使用。该公司拥有Elliptic区块链分析软件，该软件能够标记可疑钱包活动，且每台自助终端均配备了可远程访问的摄像头。

诉讼称，Coinflip的2021年内部数据显示，99.64%的交易属于购买而非出售，这种模式与诈骗驱动的单向存款一致，而非合法的加密货币投资。“Coinflip明知其机器常被用于实施毁灭性的金融诈骗，”汉纳威声称。这位密苏里州总检察长补充道：

“该公司从每一笔交易中牟利。这种商业模式是密苏里州绝不会容忍的。”

Coinflip称该诉讼“毫无依据”，并将其描述为对一家持牌运营商的“误导性攻击”。该公司表示，其一直倡导在密苏里州及联邦层面加强加密货币自助终端监管，包括支持2025年密苏里州关于牌照发放和消费者保护的立法，并表示计划对诉讼进行抗辩。地区新闻媒体KMBC援引Coinflip的话称：

“总检察长错误地将矛头指向了这家倡导保护密苏里州居民免受犯罪诈骗者侵害的法律的公司。与其浪费纳税人的钱去追查一家持有牌照且受监管的公司，总检察长办公室更应该调查、抓捕并制止那些在整个金融服务生态系统中掠夺密苏里州居民的犯罪分子。Coinflip将积极抗辩此诉讼，并期待证明这些指控毫无根据。”

其他州也曾采取类似行动。爱荷华州此前曾以类似理由起诉Coinflip及其他比特币ATM运营商。密苏里州的此案符合各州总检察长利用消费者保护法规，将加密货币自助终端公司视为欺诈传播渠道的惯常模式。

该州寻求最高1,826,000美元的民事罚款——按过去五年内每次违反《密苏里州货币管理法》（MMPA）处以1,000美元计算——同时要求向全州受害者提供赔偿，并寻求法院下令暂停Coinflip在密苏里州的运营，直至其实施有效的防欺诈措施。