美国“经济弃儿”行动瞄准全球金融生命线

财政部如何将美元准入权作为施压手段

“经济孤立行动”（Operation Economic Outcast）正准备将对外国金融机构的施压力度进一步扩大。贝森特在8月30日发表的美联社采访中表示，作为打击与伊朗有关联的交易行动的一部分，美国计划本周对另一家银行实施制裁。该机构的具体名称尚未披露。

此次计划中的行动将延伸美国财政部的战略，该战略旨在打击使伊朗机构能够收取收入、转移资金以及进行美元交易的国际基础设施。财政部的行动涵盖与伊朗石油销售、规避制裁、武器采购、网络行动以及支持地区代理团体相关的金融渠道。

该战略在一定程度上依赖于美国代理银行在国际支付中发挥的核心作用。外国银行通常依赖在美金融机构开设的账户来结算以美元计价的交易，这使美国当局能够对境外开展的金融活动施加影响力。一旦失去这一渠道，银行为参与全球贸易的客户提供服务的能力将受到限制。

即使未与受制裁的伊朗银行保持直接关系，外国金融机构也可能面临后果。美国财政部已警告各国政府和企业切断与伊朗在金融及数字资产方面的联系，将行动范围扩大至中间人、服务提供商以及协助跨司法管辖区交易的公司。

阿联酋埃及银行（Banque Misr UAE）案例展现了该策略的运作机制

美国财政部8月28日针对阿联酋埃及银行（Banque Misr UAE）提出的制裁提案，展示了金融犯罪执法网络（FinCEN）如何对被指控为伊朗维持间接获取美元清算渠道的中介机构采取行动。 根据财政部对阿联酋分行的评估，2024年1月至2026年6月期间，这些分行为103家可能与伊朗影子银行网络有关联的公司处理了约18亿美元的交易。

据称，这些网络依赖在阿联酋和香港等第三国注册的空壳公司，以掩盖实际所有权并隐瞒资金来源。 美国财政部表示，埃及银行阿联酋分行的客户中，包括伊朗国防部和伊斯兰革命卫队用于规避美国制裁、并为伊朗最高领袖莫杰塔巴·哈梅内伊洗钱的明显空壳公司。 美国财政部长斯科特·贝森特表示：

“财政部承诺切断德黑兰剩余的所有经济生命线，并最终消除伊朗政权的威胁。我们还警告称，伊朗的帮凶们不能继续享有使用美元和进入全球金融体系的权利。”

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布的拟议规则通知将禁止美国金融机构为阿联酋埃及银行（Banque Misr UAE）开设或维持代理账户。该通知还要求美国金融机构防止外国代理账户处理涉及被制裁分行的交易。该提案涵盖该银行在阿联酋的五家分行，不包括其在埃及或其他国家的业务。

为何行动范围超出了传统银行

“经济弃儿行动”将银行业限制与针对石油经纪商、航运公司、技术供应商、网络行为体及数字资产网络的制裁相结合。据称，一个相关的加密货币和石油支付网络曾为支持伊朗军队及其附属组织的石油销售处理了超过1亿美元的加密货币交易，这说明了金融活动如何在银行系统和区块链系统之间流动。

此前的执法行动已将目标锁定在被指控协助伊朗绕过传统金融限制的数字钱包、交易所及中介机构。贝森特于5月表示，财政部已扣押了约10亿美元与伊朗有关的加密货币，这表明政府的金融施压策略既涵盖传统资产，也涵盖基于区块链的转账。

公共区块链数据为调查人员提供了与传统银行记录不同的可见性。区块链浏览器会显示交易历史、地址、余额和转账详情，这使得监管机构和合规团队能够在特定钱包被关联到受制裁方、与国家有关联的实体或涉嫌的金融协助者后，对转账进行审查。

FinCEN的提案仍需接受公众意见征询，该机构才会决定是否最终敲定这些限制措施。该通知已于9月1日刊登在《联邦公报》上，书面意见提交截止日期为10月1日。