Ripple与Settlemint的交易将如何改变机构加密货币市场

Ripple 与 Settlemint 将托管与代币化相结合

Ripple 与专注于数字资产生命周期管理的区块链技术公司 Settlemint 建立了战略合作伙伴关系，旨在为受监管的金融机构提供一套用于发行、持有和管理代币化资产的集成系统。 9月1日宣布的这一合作将瑞波托管与Settlemint的数字资产生命周期平台（简称DALP）相连接，该平台使机构能够通过一个受监管的系统来管理发行、合规、托管、结算及服务。

“亚太地区的金融机构正在积极运用数字资产。它们希望在无需将托管、发行和治理等独立解决方案拼凑在一起的情况下，实现更多功能，”Ripple亚太区董事总经理菲奥娜·默里（Fiona Murray）表示，并补充道：

“此次合作为它们提供了推出数字资产并确保其未来可持续发展的基础：Ripple Custody负责资产的持有与治理，Settlemint则负责管理其整个生命周期。”

这一整合解决方案弥合了数字资产保管与发行后管理之间的运营鸿沟。DALP为发行、合规、结算和运营服务提供管控机制，而Ripple Custody则规范机构如何存储和控制资产。 公告称，在单一平台上运行这些功能，消除了机构在不同供应商之间操作时出现的多供应商整合与对账缺口。

此次整合将为金融机构带来哪些变化

Ripple Custody 提供了在机构环境中持有数字资产所需的安全、治理和合规基础设施。Ripple 通过 Securosys、Figment、Chainalysis 和 Palisade 扩展了托管服务，为银行和受监管企业增加了密钥管理、交易筛查、钱包及质押功能。

机构级托管系统正日益作为控制层发挥作用，而非独立的存储产品。随着银行将数字资产项目从有限的试运行阶段推进到需要审计追踪和审批控制的生产环境，Ripple已将托管基础设施定位为支付、代币化、质押和资金管理的基础。

Settlemint将这一架构的范围扩展到了资产保护之外，通过管理代币整个生命周期中的相关流程来实现。现实世界中的资产代币化涉及法律架构、托管、合规、分发、服务和赎回，因此代币的创建仅是受监管金融产品中的一个组成部分。

亚洲市场的推出或将推动更广泛的机构业务扩张

双方已开始在亚洲提供该集成系统，并计划随着机构需求的增长将服务扩展至其他市场。Ripple 目前已参与多个正在运行的代币化项目，包括 Aviva Investors 在 XRP 账本上推出的代币化流动性基金份额类别，该项目将基于区块链的所有权记录与成熟的监管、托管及投资者保护架构相结合。

Ripple此前收购了数字资产托管和钱包提供商Palisade，从而增强了其支持可扩展钱包部署和快速交易的能力。Settlemint首席执行官亚当·波帕特（Adam Popat）表示：

“全球资本市场正全面向链上转移，而这种转变只有在数字资产托管与生命周期管理作为一个整体系统而非两个独立系统运作时才能实现。”

这一商业机遇不仅限于加密货币交易，更延伸至用于发行和维护传统金融资产的基础设施领域。 波士顿咨询集团（BCG）预计，到2035年，通证化的现实世界资产规模可能达到88万亿美元，在其“渐进型”情景下，约占全球可投资资产的16%。其“快速扩张型”情景预测，与未采用数字资产的市场相比，银行利润可能会下降约30%。