Luxembourg mở rộng phạm vi cảnh báo của FIU sang các sàn giao dịch tiền điện tử

Nhắm vào các lỗ hổng trong tiền điện tử

Luxembourg đang bổ sung các sàn giao dịch tiền điện tử vào hệ thống cảnh báo tài chính khẩn cấp theo luật chống lừa đảo mới có hiệu lực từ ngày 8 tháng 8, mở rộng phạm vi thông báo đóng băng tài sản ra ngoài các ngân hàng truyền thống như một phần của chiến dịch trấn áp các vụ lừa đảo doanh nghiệp gây chấn động dư luận.

Theo một báo cáo, luật này, Dự luật 8722, trao cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của quốc gia này quyền hạn chưa từng có để phát đi các cảnh báo phản ứng nhanh trên toàn bộ lĩnh vực tài chính của đất nước khi các tài khoản lừa đảo được xác định. Điều quan trọng là, biện pháp này quy định các sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động tại Luxembourg phải nhận được các cảnh báo cùng với các ngân hàng truyền thống và tổ chức thanh toán — từ đó bịt kín một lỗ hổng quan trọng từng cho phép các đối tượng lừa đảo nhanh chóng chuyển tiền bị đánh cắp sang tài sản kỹ thuật số.

Luxembourg đã trở thành một trung tâm lớn của châu Âu cho các nền tảng tiền điện tử sau những thay đổi gần đây trong quy định của Liên minh châu Âu, khiến các nhà cung cấp ví kỹ thuật số trở thành mục tiêu hàng đầu của tội phạm tìm cách chuyển đổi tiền bất hợp pháp thành tiền điện tử. Nỗ lực lập pháp này diễn ra sau vụ lừa đảo “CEO” tàn khốc năm 2024, trong đó hơn 70 triệu USD đã bị đánh cắp từ tổ chức từ thiện nhân đạo Caritas.

Theo các quy định trước đây, các ngân hàng chỉ có thể chặn các giao dịch đến các tài khoản bị đánh dấu trong hệ thống nội bộ của chính họ. Một khi tiền được chuyển sang một nhà cung cấp dịch vụ tài chính khác hoặc một sàn giao dịch tiền điện tử, các cơ quan chức năng không có cơ chế pháp lý nào để thông báo cho tổ chức nhận tiền ngừng các khoản chuyển khoản đến hoặc đi.

Max Braun, giám đốc FIU, cho biết việc đưa các sàn giao dịch tiền điện tử vào hệ thống cảnh báo liên ngành sẽ “làm cho việc rút tiền khỏi các tài khoản trở nên khó khăn hơn” đối với các băng nhóm lừa đảo quốc tế.

"Đây là một phương án mới giúp FIU ngăn chặn các vụ lừa đảo CEO xảy ra," ông Braun nói với các phóng viên, đồng thời nhấn mạnh rằng biện pháp này cung cấp sự bảo vệ trách nhiệm pháp lý quan trọng cho các nhà điều hành ví tiền điện tử, những người có phần lớn khách hàng nằm ngoài Đại Công quốc.

Được Bộ trưởng Tư pháp Elisabeth Margue trình lên vào tháng 3, dự luật này đã được Quốc hội thông qua nhất trí vào tháng 7 và được công bố vào ngày 4 tháng 8 trên Công báo chính thức của Đại Công quốc, Journal officiel.

Ông Braun cho biết các cảnh báo sẽ được truyền tải qua một khung công nghệ thông tin an toàn và tuân thủ quy định về dữ liệu, trực tiếp đến các nhà cung cấp dịch vụ tài chính và tiền điện tử được ủy quyền tại Luxembourg. Cơ quan này đã tổ chức một buổi giới thiệu thông tin với các cán bộ tuân thủ vào ngày 6 tháng 8 để đảm bảo việc triển khai ngay lập tức khi luật có hiệu lực hai ngày sau đó.

Mặc dù đánh giá việc mở rộng các cảnh báo bao gồm tiền điện tử là một bước tiến quan trọng, ông Braun cũng cảnh báo rằng biện pháp này “sẽ không giải quyết được toàn bộ vấn đề” về gian lận doanh nghiệp tinh vi.

Theo thống kê của Bộ Tư pháp, cảnh sát Luxembourg đã ghi nhận 6.382 vụ gian lận trong năm 2024, tăng gần 4% so với cùng kỳ năm trước. Số lượng báo cáo về gian lận và lừa đảo do các chuyên gia tài chính gửi đến đã tăng vọt 32% lên hơn 18.000 vụ trong cùng kỳ. Hoạt động dưới sự chỉ đạo của Văn phòng Công tố viên Công cộng Luxembourg, FIU với 75 thành viên là cơ quan trung ương được giao nhiệm vụ chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm tài chính.