Brazil áp dụng biện pháp tạm giữ trong 24 giờ đối với các giao dịch tiền điện tử trị giá 10.000 USD

Ngân hàng Trung ương Brazil ban hành quy định thời gian giữ lại 24 giờ đối với các giao dịch trị giá 10.000 USD

Ngân hàng Trung ương Brazil đã ban hành một nghị quyết mới nhằm hạn chế việc sử dụng tài sản kỹ thuật số cho các mục đích bất hợp pháp, do việc sử dụng chúng ngày càng gia tăng để chuyển tiền nhanh chóng liên quan đến gian lận tài chính.

Vào thứ Sáu, Ngân hàng Trung ương Brazil đã ban hành Nghị quyết số 584 năm 2026, sửa đổi Nghị quyết số 142 năm 2021 để bổ sung các thủ tục phòng chống gian lận áp dụng cho các tổ chức thuộc Hệ thống Thanh toán Brazil hoạt động với tài sản kỹ thuật số.

Điều 2-B nêu rõ rằng các tổ chức này “chỉ được thực hiện lệnh chuyển tiền đối với tài sản kỹ thuật số sau 24 giờ kể từ khi nhận được tiền” khi các khoản chuyển tiền này được chuyển đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (VASP) nước ngoài hoặc ví tự quản lý.

Hơn nữa, Nghị quyết này quy định rằng các biện pháp giữ lại này phải được áp dụng khi số tiền liên quan “vượt quá giá trị 10.000,00 USD hoặc tương đương bằng các loại tiền tệ khác cho mỗi giao dịch hoặc tổng giá trị các giao dịch được thực hiện trong cùng một ngày thay mặt cho khách hàng.”

Trong một thông cáo báo chí, Ngân hàng Trung ương Brazil nhấn mạnh rằng các biện pháp giữ lại này mang tính chất phòng ngừa, cho phép các nhà cung cấp dịch vụ đánh giá các giao dịch này và áp dụng các chính sách quản lý rủi ro của họ. Các khoản tiền này có thể được giải phóng trước thời hạn 24 giờ nếu các nhà cung cấp dịch vụ xác định rằng chúng không gây ra rủi ro, và cá nhân phải được thông báo về tình trạng của khoản tiền của họ mọi lúc.

Cuối cùng, nghị quyết này cũng quy định rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) “phải lưu giữ hồ sơ hàng ngày ghi chi tiết các trường hợp gian lận hoặc cố gắng gian lận trong việc cung cấp dịch vụ thanh toán và dịch vụ tài sản ảo, bao gồm cả việc nêu chi tiết các biện pháp khắc phục đã được áp dụng.”

Các biện pháp này “tăng cường bảo vệ người sử dụng dịch vụ tài chính và góp phần vào sự phát triển an toàn của thị trường tài sản ảo tại Brazil,” ngân hàng kết luận.

Nghị quyết này, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2027, được ban hành sau một đợt tham vấn công khai về vấn đề này đã kết thúc vào ngày 2 tháng 7 và vấp phải những lời chỉ trích gay gắt từ các tổ chức tiền điện tử quốc gia.

Abcrypto, một trong những hiệp hội tiền điện tử lớn nhất nước này, bao gồm các công ty như Binance, Coinbase, Crypto.com và Tether, lập luận rằng việc lưu giữ hồ sơ này sẽ không ảnh hưởng đến các mô hình sử dụng bất hợp pháp, mà thay vào đó sẽ gây tổn hại cho các tổ chức hợp pháp sử dụng tiền điện tử như một giải pháp thay thế nhanh chóng cho hệ thống tài chính truyền thống.