Brazil phạt Banco Topazio 3,2 triệu USD và cấm giao dịch tiền điện tử trong 2 năm

Ngân hàng Trung ương Brazil cấm Banco Topazio thực hiện các hoạt động giao dịch tiền điện tử

Khi các ngân hàng tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử, các cơ quan quản lý đang ngày càng siết chặt việc tuân thủ các quy trình cần thiết để thực hiện các hoạt động này một cách an toàn.

Ủy ban Quyết định Xử phạt Hành chính (Copas) của Ngân hàng Trung ương Brazil đã áp đặt lệnh cấm hoạt động giao dịch tiền điện tử nước ngoài đối với Banco Topazio trong vòng 2 năm do các bất thường trong các giao dịch trị giá hàng tỷ đô la.

Ủy ban xác định rằng Banco Topazio đã phớt lờ các biện pháp tuân thủ từ tháng 10 năm 2020 đến tháng 9 năm 2021, khi thực hiện các giao dịch mua tiền điện tử mà không thực hiện các thủ tục để xác định tư cách pháp nhân của các bên thứ ba hưởng lợi từ các hoạt động này.

Khối lượng giao dịch của Banco Topazio trong giai đoạn này đạt $1,7 tỷ liên quan đến 15 pháp nhân mà không thông báo về các giao dịch bất thường. Topazio bị phạt $3,2 triệu do các vi phạm trong việc xác định khả năng tài chính của khách hàng, thiếu sót trong thủ tục đăng ký, và không xác định được rủi ro AML/CFT (Chống rửa tiền và Tài trợ khủng bố).

Các giao dịch này chiếm 63% khối lượng ngoại hối của Topazio trong giai đoạn này và 46% các hoạt động thị trường của tổ chức. Điều này khiến ủy ban thẩm định kết luận rằng các vi phạm có tính chất "nghiêm trọng", theo luật, có thể "ảnh hưởng nghiêm trọng đến mục đích và tính liên tục của các hoạt động hoặc giao dịch trong Hệ thống Tài chính Quốc gia, Hệ thống Liên minh hoặc Hệ thống Thanh toán Brazil."

Ailton Aiquino, Trưởng ban giám sát của Ngân hàng Trung ương, đã ám chỉ rằng các lệnh cấm tương tự có thể được áp dụng đối với các tổ chức khác như một biện pháp phòng ngừa nếu ngân hàng cho rằng họ vi phạm quy định.

Ông kết luận rằng, trước sự gia tăng phổ biến của tài sản tiền điện tử trong nền kinh tế Brazil, điều quan trọng là phải "cảnh báo và làm rõ với tất cả các chủ thể hoạt động trên thị trường này rằng cơ quan giám sát ngân hàng đang theo dõi và cảnh giác đối với các hành vi sai lệch có thể dẫn đến các mô hình kinh doanh có khả năng tạo điều kiện cho các hoạt động rửa tiền."

Thông báo về biện pháp này được đưa ra sau khi Ngân hàng Trung ương cấm sử dụng tiền điện tử trong các hệ thống thanh toán được quy định và áp đặt lệnh cấm trên toàn quốc đối với các thị trường sự kiện phi tài chính.