Monaco đệ trình dự thảo luật nhằm hài hòa các quy định về tiền điện tử với MiCA

Phát triển vượt ra ngoài khung pháp lý năm 2022

Chính phủ Monaco đã đệ trình một dự luật lên cơ quan lập pháp nhằm cải tổ khung pháp lý của Công quốc dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, với lý do là sự tăng trưởng nhanh chóng của lĩnh vực tài chính kỹ thuật số và những thay đổi trong các tiêu chuẩn quốc tế. Dự luật số 1131 đã chính thức được đệ trình lên Hội đồng Quốc gia vào ngày 6 tháng 8. Nếu được thông qua, dự luật này sẽ thay thế chế độ được ban hành vào năm 2022 và điều chỉnh các quy định của Monaco để phù hợp hơn với Quy định về Thị trường Tài sản Kỹ thuật số (MiCA) của Liên minh Châu Âu và các tiêu chuẩn do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra.

Theo Luật số 1.528, được thông qua vào tháng 7 năm 2022, các dịch vụ tài sản tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số được chia thành hai hướng quản lý dựa trên hoạt động. Các dịch vụ phát hành và vận hành tài sản phải được Bộ trưởng Nhà nước phê duyệt, trong khi các dịch vụ đầu tư liên quan đến tài sản tiền điện tử phải được Ủy ban Kiểm soát Hoạt động Tài chính (CCAF) cấp phép.

Chế độ này cũng yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ xin giấy phép phải thành lập công ty đã đăng ký tại Monaco, và các công ty nước ngoài bị cấm rõ ràng việc tiếp cận cư dân Monaco thông qua các hoạt động tiếp thị không được yêu cầu.

Luật mới này định nghĩa rõ ràng hơn về các dịch vụ tài sản tiền điện tử nào được phép hoạt động hợp pháp tại Monaco và đưa ra các yêu cầu hoạt động nghiêm ngặt hơn liên quan đến quản trị doanh nghiệp, các biện pháp bảo vệ thận trọng và tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp. Theo các quy định được đề xuất, các nhà cung cấp phải xin phép trước từ CCAF.

Theo một báo cáo địa phương, giấy phép chỉ được cấp sau khi có kết quả đánh giá chung từ Cơ quan An ninh Tài chính Monaco và Cơ quan An ninh Kỹ thuật số Monaco. Biện pháp này cũng mở rộng quyền hạn giám sát và thi hành của CCAF. Các quan chức chính phủ cho biết việc tăng cường giám sát nhằm củng cố tuân thủ quy định và ngăn chặn rửa tiền cùng các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.

Nếu được Hội đồng Quốc gia thông qua, khung pháp lý này sẽ được tiếp nối bằng các quy định thi hành chi tiết về các yêu cầu thực tiễn và kỹ thuật dành cho doanh nghiệp.

Động thái của Monaco nhằm hoàn thiện các quy định về tiền điện tử được thực hiện hơn một năm sau khi nước này bị đưa vào danh sách các quốc gia có rủi ro cao về rửa tiền của Ủy ban Châu Âu. Ngoài ra, Công quốc này đã nằm trong danh sách xám của FATF kể từ mùa hè năm 2024.

Việc nằm trong danh sách rủi ro cao của Ủy ban Châu Âu có thể dẫn đến sự chậm trễ trong giao dịch và chi phí cao hơn. Theo thời gian, việc được chỉ định này có thể dẫn đến việc hạ xếp hạng tín dụng của quốc gia và doanh nghiệp, làm tăng chi phí vay vốn cho các tổ chức địa phương trên thị trường vốn quốc tế.