ESMA yêu cầu các công ty tiền điện tử chưa được cấp phép ngừng hoạt động khi thời hạn áp dụng MiCA chỉ còn 3 ngày nữa

Cơ quan quản lý EU ra lệnh cho các công ty tiền điện tử chưa được phê duyệt ngừng tiếp nhận khách hàng mới khi thời hạn MiCA sắp đến

Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) đã chỉ thị các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs) chưa được cấp phép bắt đầu thu hẹp hoạt động tại EU trước khi giai đoạn chuyển tiếp của Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) kết thúc vào ngày 1 tháng 7 năm 2026. Cơ quan quản lý đã ban hành hướng dẫn này vào ngày 23 tháng 6 do một số nhà cung cấp vẫn chưa được cấp phép theo MiCA mặc dù tiếp tục phục vụ khách hàng EU theo các quy định quốc gia.

Theo cơ quan quản lý, các doanh nghiệp không thể xin được giấy phép cần thực hiện ngay các biện pháp để rút khỏi thị trường một cách có trật tự, đồng thời bảo vệ tài sản của khách hàng và giảm thiểu rủi ro đối với tính toàn vẹn của thị trường. Mặc dù dự kiến nhiều CASPs sẽ nhận được giấy phép trước hạn chót, một số đơn vị khác vẫn có thể đang hoạt động mà không có các giấy phép cần thiết theo quy định của MiCA.

Cơ quan này cho biết:

“ESMA kỳ vọng các CASP chưa được cấp phép sẽ thực hiện ngay các biện pháp để thu hẹp hoạt động tại EU một cách có trật tự, đồng thời bảo vệ lợi ích của khách hàng và giảm thiểu rủi ro đối với tính toàn vẹn của thị trường.”

ESMA điều phối việc triển khai khung pháp lý MiCA trên toàn Liên minh Châu Âu. Cơ quan này xây dựng các tiêu chuẩn kỹ thuật, ban hành hướng dẫn và thúc đẩy sự thống nhất trong giám sát, trong khi các cơ quan quản lý quốc gia chịu trách nhiệm cấp phép và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử.

Các nhà cung cấp chưa được cấp phép phải ngay lập tức ngừng tiếp nhận khách hàng mới trong EU, mở tài khoản mới, quảng bá dịch vụ và tiếp thị để thu hút khách hàng. Họ nên giới hạn các dịch vụ còn lại ở những hoạt động cần thiết để khách hàng bán hoặc chuyển nhượng tài sản tiền điện tử, tái phân bổ danh mục đầu tư hoặc đóng các vị thế trước khi chấm dứt hoạt động.

Các dịch vụ lưu ký chỉ được tiếp tục trong khoảng thời gian thực sự cần thiết để hoàn tất việc rút lui có trật tự. Cơ quan quản lý cũng yêu cầu các nhà cung cấp phải thông báo rõ ràng, kịp thời và lặp đi lặp lại cho khách hàng cá nhân và tổ chức về kế hoạch rút lui, các biện pháp bảo vệ tài sản, các lựa chọn chuyển nhượng và thời hạn để tự động đóng bất kỳ vị thế nào còn lại.

ESMA khuyến cáo người dùng tiền điện tử xác minh xem nhà cung cấp của họ có được cấp phép theo MiCA hay không

Các kế hoạch ngừng hoạt động phải tuân thủ các quy tắc hành vi của EU và quốc gia, cùng với các yêu cầu về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Các CASP phải duy trì các nghĩa vụ thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch, sàng lọc các biện pháp trừng phạt, báo cáo hoạt động đáng ngờ, lưu trữ hồ sơ và các biện pháp kiểm soát truy xuất nguồn gốc chuyển nhượng tài sản tiền điện tử trong suốt quá trình này.

Trong trường hợp tài khoản khách hàng được chuyển sang một CASP được MiCA cấp phép, nhà cung cấp nhận tài khoản phải hoàn tất các thủ tục tiếp nhận của riêng mình, bao gồm thẩm định khách hàng và các kiểm tra AML/CFT khác theo khung pháp lý hiện hành. Các doanh nghiệp được thành lập bên ngoài Liên minh Châu Âu cũng được nhắc nhở rằng họ không được cung cấp dịch vụ MiCA hoặc tiếp cận khách hàng EU, trừ khi thuộc trường hợp miễn trừ hẹp về “tiếp cận ngược” theo quy định.

Cơ quan quản lý cảnh báo:

“ESMA nhắc nhở khách hàng của các CASP chưa được cấp phép, dù là thực thể thuộc EU hay ngoài EU, rằng họ không được hưởng các biện pháp bảo vệ theo MiCA, bao gồm cả việc bảo vệ tài sản của khách hàng.”

Người dùng tiền điện tử được khuyến khích kiểm tra xem nhà cung cấp của họ có xuất hiện trong Sổ đăng ký của ESMA hay không. Nếu nhà cung cấp không được cấp phép theo MiCA, khách hàng nên hành động ngay lập tức bằng cách chuyển tài sản tiền điện tử sang một CASP được cấp phép (nếu có) hoặc vào ví tự quản lý. Người dùng gặp khó khăn nên liên hệ trước tiên với nhà cung cấp của mình.

Công tác phối hợp đang được tiến hành với các Cơ quan có thẩm quyền Quốc gia để giám sát các CASP xuyên biên giới không được cấp phép có quy mô lớn khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc. Phối hợp cùng Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) và Cơ quan Chống Rửa tiền (AMLA), các cơ quan quản lý có thể thực hiện các biện pháp thi hành pháp luật phối hợp đối với các nhà cung cấp không được cấp phép tiếp tục hoạt động sau ngày 1 tháng 7 năm 2026.