WSJ: Bà Lagarde đã ngăn cản Binance được cấp giấy phép tại EU và khiến công ty này bị loại khỏi thị trường

Thông báo chưa bao giờ được công bố

Vào cuối tháng 5, các thủ tục giấy tờ của Binance đã hoàn tất, đến mức các quan chức Hy Lạp đã thông báo với Binance rằng đơn xin cấp giấy phép hoạt động trên toàn châu Âu của họ đã hoàn tất, một thông cáo báo chí của công ty với tiêu đề “Cột mốc quan trọng” đã sẵn sàng được công bố, Giám đốc điều hành Richard Teng đang lên kế hoạch bay đến Athens để chụp ảnh cùng Thủ tướng, và phó giám đốc tại địa phương của ông sắp ký hợp đồng thuê văn phòng.

Không có điều nào trong số đó xảy ra và vài ngày sau, một quan chức cấp cao của cơ quan quản lý Hy Lạp đã thông báo với Binance rằng Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) Christine Lagarde đã đích thân can thiệp để ngăn chặn đơn xin cấp phép này, theo những người am hiểu về các cuộc trao đổi này đã chia sẻ với tờ Journal.

Theo khung pháp lý về Thị trường Tài sản Kỹ thuật số (MiCA) của Liên minh Châu Âu, việc cấp phép từ một quốc gia thành viên có hiệu lực trên toàn bộ 27 nước, đó là lý do tại sao Ủy ban Thị trường Vốn Hy Lạp (HCMC) có tầm quan trọng vượt xa biên giới Hy Lạp. ECB không có quyền quyết định chính thức trong quy trình này vì việc cấp phép thuộc thẩm quyền của các cơ quan quản lý quốc gia. Các cơ quan chức năng Hy Lạp đã thông báo với Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) vào đầu tháng 6 rằng họ dự định phê duyệt đơn đăng ký này.

Việc thay đổi quyết định này diễn ra trong khoảng một tuần, với việc Binance rút đơn đăng ký vào ngày 24 tháng 6, trước khi HCMC đưa ra bất kỳ quyết định nào.

Hai lý do và đồng Euro kỹ thuật số

Các lý do phản đối được báo cáo thực chất không liên quan trực tiếp đến Hy Lạp. Lý do đầu tiên dường như xuất phát từ vấn đề thẩm quyền tổ chức, tức là bà Lagarde muốn chờ khả năng ESMA sẽ tiếp quản việc cấp phép tiền điện tử trên toàn EU thay vì để một cơ quan quản lý quốc gia cấp phép cho toàn khối.

Lý do thứ hai là vấn đề tiền tệ. Sự hiện diện ngày càng lớn của Binance tại châu Âu đồng nghĩa với việc các đồng stablecoin định giá bằng đô la sẽ được chấp nhận nhanh hơn, đúng vào thời điểm ECB đang cố gắng xây dựng một giải pháp thay thế, với chương trình thí điểm đồng euro kỹ thuật số có thể diễn ra vào năm 2027 và đợt phát hành đầu tiên dự kiến vào năm 2029. Việc Binance thừa nhận tội vào năm 2023 tại Mỹ liên quan đến rửa tiền và vi phạm các lệnh trừng phạt đã cung cấp một cơ sở rõ ràng cho lập luận này.

Bà Lagarde chưa bao giờ cần phải được nhắc nhở về vấn đề này, và nỗ lực của bà nhằm siết chặt kiểm soát giám sát đối với lĩnh vực này đã có từ trước vụ việc Binance. Tuy nhiên, cả ECB lẫn các cơ quan chức năng Hy Lạp đều chưa công khai xác nhận rằng bà đã can thiệp.

Điều này ảnh hưởng như thế nào đến hai triệu người dùng

Khi giai đoạn chuyển tiếp của MiCA kết thúc vào ngày 1 tháng 7, Binance không có giấy phép và chi nhánh tại Pháp của họ đã ngừng giao dịch giao ngay, ký quỹ và hợp đồng tương lai, khiến khoảng 2 triệu người dùng không thể giao dịch mà chỉ có thể rút tài sản. Bitcoin.com News đã đưa tin vào thời điểm đó rằng sàn giao dịch này đang tạm ngừng dịch vụ tại một số thị trường EU, sau khi nỗ lực tìm kiếm một giải pháp thay thế đã không còn khả thi.

Giải pháp thay thế cho giấy phép là một hệ thống chắp vá, do Binance dựa vào điều khoản miễn trừ “chủ động tiếp cận” của MiCA — một quy định hẹp dành cho khách hàng tự chủ động tiếp cận một công ty nước ngoài chưa có giấy phép — và chuyển một phần giao dịch EU qua một chi nhánh tại Abu Dhabi, nơi MiCA coi là quốc gia thứ ba không có quyền “passporting”.

Quan điểm của ESMA là điều khoản miễn trừ này chỉ áp dụng cho các trường hợp liên hệ thực sự không được yêu cầu, chứ không phải cơ sở khách hàng được xây dựng qua nhiều năm tiếp thị và tải ứng dụng. Cơ quan ACPR của Pháp đã riêng biệt thúc giục sàn giao dịch khắc phục các lỗ hổng trong kiểm soát chống rửa tiền (AML) được phát hiện trong các cuộc kiểm tra tại chỗ, và một báo cáo cho thấy các tài khoản mới tại EU vẫn đang được mở mà không có giấy phép.

Sàn giao dịch này cho biết họ vẫn “cam kết kinh doanh tại EU trên cơ sở tuân thủ lâu dài” và coi việc được cấp phép theo MiCA là một bước quan trọng, với AMF của Pháp hiện là con đường thực tế. Ông Teng, người đã cảnh báo rằng châu Âu có nguy cơ mất vị thế dẫn đầu trong lĩnh vực tiền điện tử nếu việc triển khai MiCA bị phân mảnh, cho biết công ty kỳ vọng sẽ nhận được giấy phép trong những tháng tới. Hiện chưa có thông tin xác nhận nào về việc nộp đơn xin cấp phép.

Cuối cùng, vấn đề không chỉ giới hạn ở châu Âu vì Binance vẫn chiếm hơn 45% khối lượng giao dịch giao ngay toàn cầu (tính đến cuối tháng 8), do đó, nơi diễn ra phần lớn quá trình xác định giá Bitcoin lại là nơi mà 450 triệu người châu Âu không thể được tiếp cận hợp pháp. Trong khi đó, EU đã cấp hơn 230 giấy phép MiCA cho các đối thủ cạnh tranh.