Lớp dịch thuật: Tại sao trí tuệ nhân tạo (AI) lại cần thiết để mở rộng quy mô tài chính phi tập trung

Điểm chính:

• Các tác nhân AI như Coinfello tự động hóa các tác vụ DeFi vốn trước đây chỉ dành cho các quỹ đầu cơ để quản lý rủi ro thị trường 24/7.
• Jacob C. cảnh báo rằng "lớp dịch" phải giải quyết các rủi ro liên quan đến oracle và đại lý để DeFi có thể mở rộng quy mô một cách an toàn.
• Jacob C. dự đoán đến năm 2030, các ứng dụng phi tập trung (dapps) sẽ suy giảm khi các tác nhân AI trở thành phương thức chính để sử dụng hợp đồng thông minh.

Sự chuyển đổi sang tài chính tự động

Sự chuyển đổi từ tương tác thủ công sang các tác nhân trí tuệ nhân tạo (AI) trong tài chính phi tập trung (DeFi) đánh dấu kỷ nguyên "chế độ tự động" của tiền điện tử. Trong quá khứ, DeFi yêu cầu người dùng phải dán mắt vào màn hình, theo dõi phí gas, độ trượt giá và rủi ro thanh lý. Ngày nay, các tác nhân tự động đang đảm nhận những công việc nặng nhọc này, cung cấp khả năng giám sát liên tục vốn trước đây chỉ dành cho các quỹ đầu cơ tổ chức.

Trong một số trường hợp, các tác nhân có thể tự động rút thanh khoản khỏi một bể nếu phát hiện mô hình "rug pull" hoặc nếu một stablecoin bắt đầu mất neo. Theo Jacob C., đồng sáng lập và CEO của Coinfello, các tác nhân AI cũng đang nâng cao cách người dùng DeFi tương tác với hợp đồng thông minh.

"Trước khi có các tác nhân AI, người dùng buộc phải tin tưởng vào một trang web trung gian tập trung (dapp) chỉ đến hợp đồng thông minh," Jacob C. cho biết. "Họ phải tin tưởng trang web đó sẽ trung thực truyền đạt những gì hợp đồng thông minh thực hiện, chỉ đúng hợp đồng thông minh cần thiết và không bị tấn công bởi bên thứ ba độc hại."

Các đại lý AI như Coinfello, theo lập luận của Jacob C., đang loại bỏ rủi ro này bằng cách giao tiếp trực tiếp với các hợp đồng thông minh, đọc chúng và giải thích các rủi ro cho người dùng. Nói cách khác, các đại lý AI đóng vai trò như một lớp dịch thuật có thể trở nên thiết yếu nếu DeFi muốn mở rộng quy mô lên mức độ dường như không thể hiện nay.

Tuy nhiên, mặc dù các đại lý AI không thể phủ nhận là nâng cao hiệu quả và đơn giản hóa các quy trình phức tạp, chúng cũng khiến hệ thống đối mặt với các lỗ hổng mới — đáng chú ý nhất là sự phụ thuộc vào oracle, nơi các nguồn dữ liệu bên ngoài có thể làm sai lệch kết quả, và sự xói mòn tinh tế của quyền tự chủ con người, khi quyền ra quyết định chuyển từ cá nhân sang các thuật toán. CEO của Coinfello đồng tình, cảnh báo rằng người dùng vẫn cần có khả năng xác minh hoặc kiểm toán một đại lý trước khi hoàn toàn từ bỏ quyền kiểm soát hoặc truy cập vào quỹ của họ.

"Hầu hết các tác nhân AI mà chúng ta thấy trên thị trường hiện nay yêu cầu người dùng chuyển tiền vào một ví được kiểm soát hoàn toàn bởi tác nhân AI, và tin tưởng rằng tác nhân đó sẽ không mắc sai lầm hoặc không có ý đồ xấu," CEO cho biết.

Để giải quyết vấn đề này, Jacob C. cho biết nền tảng của ông sử dụng cái mà ông gọi là "liquidity sandboxing" (hộp cát thanh khoản), một khái niệm mà ông cho rằng cho phép người dùng phê duyệt các quyền riêng lẻ cho đại lý AI, từ đó giới hạn loại token mà đại lý có thể truy cập. Đội ngũ Coinfello tin rằng cách tiếp cận này "tạo ra các rào cản an toàn giúp giải quyết triệt để những nguy cơ khi sử dụng đại lý AI một cách an toàn."

Về triển vọng của DeFi trong thời đại của các tác nhân AI, Jacob C. dự đoán các tác nhân này sẽ tự động hóa các hành động mà người dùng không có thời gian để theo dõi, chẳng hạn như trung bình giá theo thời gian hoặc thực hiện các chiến lược giao dịch do chính họ định nghĩa. Đến năm 2030, ông dự đoán các ứng dụng phi tập trung (dApps) sẽ suy giảm đến mức không còn là phương thức chính mà mọi người sử dụng hợp đồng thông minh nữa.