Як угода між Ripple і Settlemint може змінити інституційний криптовалютний ринок

Ripple та Settlemint об’єднують зберігання з токенізацією

Ripple та Settlemint — компанія, що спеціалізується на технології блокчейн та управлінні життєвим циклом цифрових активів, — уклали стратегічне партнерство з метою надання регульованим фінансовим установам інтегрованої системи для випуску, зберігання та управління токенізованими активами. Партнерство, оголошене 1 вересня, об’єднує Ripple Custody з платформою Settlemint для управління життєвим циклом цифрових активів (DALP), що дозволяє установам керувати випуском, дотриманням вимог, зберіганням, розрахунками та обслуговуванням через єдину регульовану систему.

«Фінансові установи в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні активно впроваджують цифрові активи. Вони шукають способи досягти більшої ефективності без необхідності об’єднувати окремі рішення для зберігання, випуску та управління», — зазначила Фіона Мюррей, керуюча директорка Ripple у регіоні Азіатсько-Тихоокеанського регіону, додавши:

«Це партнерство дає їм основу для впровадження цифрових активів та забезпечення їхньої перспективності: Ripple Custody — для зберігання та управління активами, а Settlemint — для управління їхнім повним життєвим циклом».

Ця інтегрована пропозиція усуває операційний розрив між захистом цифрових активів та управлінням ними після емісії. DALP забезпечує контроль за емісією, дотриманням нормативних вимог, розрахунками та обслуговуванням, тоді як Ripple Custody регулює, як установи зберігають та контролюють активи. У повідомленні зазначається, що виконання цих функцій на єдиній платформі усуває необхідність використання рішень від різних постачальників та прогалини у звірці, які виникають, коли установи працюють з окремими постачальниками.

Що змінюється для фінансових установ у результаті інтеграції

Ripple Custody забезпечує інфраструктуру безпеки, управління та дотримання нормативних вимог, необхідну для зберігання цифрових активів в інституційному середовищі. Розширення послуг зберігання Ripple за допомогою Securosys, Figment, Chainalysis та Palisade додало можливості управління ключами, перевірки транзакцій, гаманців та стейкінгу, призначені для банків та підприємств, що підлягають регулюванню.

Інституційні системи зберігання дедалі частіше виконують функції рівнів контролю, а не просто автономних продуктів для зберігання. Ripple позиціонує інфраструктуру зберігання як основу для платежів, токенізації, стейкінгу та управління казначейством, оскільки банки переносять проєкти з цифровими активами з обмежених випробувань у виробничі середовища, що вимагають аудиторських слідів та контролю затвердження.

Settlemint розширює цю структуру за межі захисту активів, керуючи процесами, пов’язаними з токеном протягом усього терміну його існування. Токенізація реальних активів передбачає юридичне структурування, зберігання, дотримання нормативних вимог, розподіл, обслуговування та викуп, що робить створення токенів лише одним із компонентів регульованого фінансового продукту.

Вихід на азіатський ринок може сприяти ширшій інституційній експансії

Партнерство вже почало пропонувати інтегровану систему в Азії та планує поширити пропозицію на інші ринки у міру зростання інституційного попиту. Ripple вже бере участь у діючих проєктах токенізації, зокрема у токенізованому класі акцій фонду ліквідності Aviva Investors на XRP Ledger, який поєднує записи про право власності на основі блокчейну з усталеними структурами регулювання, зберігання та захисту інвесторів.

Попереднє придбання компанією Ripple постачальника послуг зберігання цифрових активів та гаманців Palisade розширило її можливості щодо підтримки масштабованого розгортання гаманців та швидких транзакцій. Адам Попат, генеральний директор Settlemint, зазначив:

«Світові ринки капіталу повністю переходять на блокчейн, і цей перехід можливий лише тоді, коли зберігання цифрових активів та управління їхнім життєвим циклом функціонують як єдина система, а не як дві окремі».

Комерційні можливості виходять за межі торгівлі криптовалютами та поширюються на інфраструктуру, що використовується для випуску та обслуговування традиційних фінансових активів. За оцінками Boston Consulting Group, до 2035 року вартість токенізованих активів реального світу може сягнути 88 трильйонів доларів, що за «прогресивним» сценарієм становитиме приблизно 16% від глобальних активів, придатних для інвестування. Згідно зі сценарієм «швидкого зростання», прибутки банків можуть знизитися приблизно на 30% порівняно з ринком, на якому цифрові активи не використовуються.