Компанія Aviva Investors запустила токенізований клас акцій свого фонду ліквідності в доларах США на платформі XRP Ledger, надавши відповідним установам можливість здійснювати регульовані інвестиції на основі блокчейну. Дозвіл, отриманий від Центрального банку Ірландії, ставить захист інвесторів у центр уваги цього запуску.
Ripple додає перший токенізований фонд Aviva до реєстру XRP
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Ключові висновки
- Перший токенізований клас акцій фонду Aviva працює на платформі XRP Ledger.
- Інвестори, що мають право на участь та використовують цифрові гаманці, зберігають традиційні гарантії захисту, властиві фондам.
- Компанія Komainu забезпечує підтримку зберігання активів, а Licuido — інфраструктуру для токенізації.
Aviva переводить регульований фонд ліквідності в блокчейн
29 липня компанії Ripple та Aviva Investors, глобальний підрозділ з управління активами Aviva plc, оголосили про запуск токенізованого класу паїв для фонду Aviva Investors USD Liquidity Fund на блокчейні XRP Ledger. Цей крок перетворює їхнє партнерство, укладене в лютому, на реальний інвестиційний продукт.
Цифровий клас акцій зберігає інвестиційну мету, профіль ризику, характеристики ліквідності та регуляторні гарантії традиційного фонду, водночас використовуючи інфраструктуру блокчейну для емісії та адміністрування.
Генеральний директор Aviva Investors Марк Версі заявив:
«Ми раді повідомити про запуск нашого першого фонду в сфері токенізації — додавання нового класу токенізованих акцій для нашого фонду USD Liquidity Fund».
Компанія Aviva охарактеризувала цей запуск як «першу токенізацію фонду Aviva Investors» після укладення партнерства з Ripple на початку цього року. Інвестори, що відповідають вимогам, можуть зберігати акції цього класу в цифрових гаманцях, тоді як базовий портфель залишається у традиційного зберігача фонду. Komainu, регульований інституційний зберігач цифрових активів, забезпечує підтримку зберігання токенізованого класу акцій, тоді як Licuido, постачальник інфраструктури блокчейну, надає технологію для випуску та управління акціями фонду в ланцюгу.
Цей запуск знаменує початкову фазу більш широкого партнерства Aviva та Ripple, в рамках якого було окреслено плани щодо розміщення регульованих фондових структур на XRPL у 2026 році та в подальшому. Перший запущений продукт Aviva закладає основу для додаткових токенізованих пропозицій, зберігаючи при цьому усталені механізми захисту інвесторів. Співпраця між цими двома компаніями стала першим партнерством Ripple з європейським керуючим активами. Завершення запуску переводить відносини з етапу розробки на етап реального розповсюдження, надаючи відповідним установам доступ до традиційного короткострокового портфеля через паї фонду на основі блокчейну.
Ірландський нагляд забезпечує стабільність токенізованої структури
Регулятивний нагляд залишається центральним елементом продукту, який функціонує через ірландську структуру фонду в рамках усталеної інвестиційної системи. У реєстрі фондів Центрального банку Ірландії компанія Aviva Investors Liquidity Funds plc зазначена як уповноважена організація для колективного інвестування в переказні цінні папери, широко відома як UCITS, а доларовий фонд входить до числа її затверджених субфондів.
Компанія Aviva заявила:
«Новий клас токенізованих паїв також був схвалений Центральним банком Ірландії (CBI), що стало першим прецедентом у регуляторній сфері щодо токенізованих структур фондів».
Затвердження Центральним банком забезпечує управління, зберігання та захист інвесторів у рамках регульованої структури, тоді як токенізація змінює спосіб реєстрації та адміністрування прав власності. Ця модель може зацікавити інституційні інвестори, які прагнуть підвищити операційну ефективність, не виходячи за межі усталених рамок грошового ринку.
XRPL отримує ще один інституційний фондовий продукт
XRPL підтримує випуск та адміністрування токенізованих акцій завдяки низькозатратним транзакціям та інфраструктурі, розробленій для регульованих фінансових ринків. Aviva повідомила, що блокчейн-реєстр обробив понад 4 мільярди транзакцій, підтримує майже 8 мільйонів активних гаманців та спирається на понад 130 незалежних валідаторів.
Цей запуск є продовженням запуску першого токенізованого фонду грошового ринку на XRPL, в рамках якого продукт доларової ліквідності компанії abrdn був розміщений у мережі через платформу токенізації Archax. Вступ Aviva додає ще одну інституційну пропозицію, що поєднує ірландську структуру UCITS, доступ до цифрових гаманців та регульоване зберігання.
Ширший розвиток на розширюваному ринку токенізованих активів XRPL охоплює фонди, цінні папери, угоди репо та позики. Клас акцій Aviva додає продукт з управління грошовими коштами, який надає інвесторам, що відповідають вимогам, токенізоване право на диверсифікований портфель, зберігаючи при цьому профіль ризику та ліквідності традиційного фонду.
Цю статтю перекладено з англійської мови за допомогою штучного інтелекту. Оригінальна англомовна версія є авторитетним джерелом; автоматичні переклади можуть містити неточності, особливо в юридичній та нормативній термінології.
