Інститут банківської політики, який представляє потужне банківське лобі США, подав лист із зауваженнями, у якому звернувся до FinCEN із проханням поширити вимоги щодо ідентифікації клієнтів на вторинні ринки стабілізації, розширивши дію положення, що застосовується до емітентів стейблкоїнів, на біржі, які мають прямі відносини з роздрібними клієнтами.
Великі банки вимагають перевірки особи на вторинних ринках стейблкоїнів
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Основні висновки
- Великі банки закликали FinCEN поширити суворі вимоги щодо ідентифікації на вторинні ринки стейблкоїнів.
- Це змусить роздрібні та децентралізовані біржі збирати дані про користувачів відповідно до Закону про банківську таємницю.
- FinCEN зазначає, що це є практично складним завданням через анонімність блокчейну та відсутність централізованої бази даних.
Великі банки вимагають поширення вимог щодо ідентифікації клієнтів на вторинні ринки стейблкоінів
Інститут банківської політики (BPI) — організація, до складу якої входять такі банківські гіганти, як JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo та Citi, — запропонувала поширити вимоги щодо ідентифікації на вторинні ринки стейблкоїнів.
У листі-коментарі щодо «Програми ідентифікації клієнтів дозволених емітентів платіжних стейблкоїнів», запропонованої Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів США, група закликала застосовувати положення Програми ідентифікації клієнтів (CIP) до бірж та інших платформ, які безпосередньо взаємодіють з роздрібними клієнтами та не перебувають під наглядом відповідно до запропонованого правила.
BPI наголосила, що ці організації «відіграють значну роль в екосистемі платіжних стейблкоінів, забезпечуючи значну частину операцій з купівлі та продажу платіжних стейблкоінів», де, на її думку, відбувається більшість незаконних дій, пов’язаних зі стабільними активами.
У листі рекомендувалося, щоб у пропонованому правилі було чітко зазначено, що біржі та інші платформи, які встановлюють рахункові відносини з клієнтами для забезпечення діяльності зі стабільними монетами, «підпадають під вимоги CIP відповідно до Закону про банківську таємницю (BSA)».
У разі включення до правила це нове положення створить додаткове навантаження на емітентів, оскільки у самому пропонованому правилі пояснюється, що розширення збору інформації на вторинні ринки буде «практично складним», навіть якщо це принесе значні переваги.
Децентралізовані біржі, які в рекомендаціях BPI називаються «різними типами децентралізованих учасників ринку», також підпадатимуть під сферу нагляду за вторинним ринком.
Проте у пропонованому правилі визнається, що для клієнтів вторинного ринку, які торгують стейблкоінами безпосередньо на блокчейні, особистість «часто залишається анонімною або псевдонімною».
«Блокчейни за своєю природою є децентралізованими алгоритмами, тому часто немає центрального пункту, де б збиралася ідентифікуюча інформація», — пояснюється у правилі, додаючи, що «емітенти мають обмежені можливості щодо збору інформації про клієнтів на вторинному ринку».
У травні BPI разом з іншими банківськими організаціями відхилила чинну версію Закону про прозорість ринку цифрових активів, оскільки вона не усувала «лазівки», якими можна було б скористатися для розподілу доходу, заснованого на активності, серед користувачів стейблкоінів.
Цю статтю перекладено з англійської мови за допомогою штучного інтелекту. Оригінальна англомовна версія є авторитетним джерелом; автоматичні переклади можуть містити неточності, особливо в юридичній та нормативній термінології.
