Трамп робить «важливий крок» у напрямку боротьби з криптовалютними шахраями

Як формується нова кіберпрограма

Іноземні мережі кіберзлочинців можуть зіткнутися з програмою протидії з боку США, про що 12 серпня оголосив президент Дональд Дж. Трамп у президентському меморандумі з питань національної безпеки під назвою «Розширення можливостей для боротьби з транснаціональною кіберзлочинністю». Інформаційний бюлетень Білого дому визначає рамки політики щодо програм-вимагачів, фішингу, фінансового шахрайства, сексторції та схем підробки особи, спрямованих проти американців.

Патрік Вітт, виконавчий директор Президентської ради радників з цифрових активів, пов’язав цей меморандум із заходами проти шахрайства, пов’язаного з криптовалютами. 12 серпня він написав у X:

«Цей крок, хоча й не стосується конкретно криптовалют, є важливим кроком на шляху до припинення діяльності шахраїв, які використовують криптовалюти для здирництва з американців».

Згідно з повним текстом президентського меморандуму, перевірені американські компанії зможуть здійснювати кіберспостереження та операції з кібервпливу лише після прийняття їх до програми. Керівництво ініціативою здійснюватиме Національний координаційний центр, а призначені представники Міністерства юстиції та Міністерства внутрішньої безпеки виконуватимуть функції співвиконавчих директорів та координуватимуть процес затвердження.

Компанії-учасниці повинні укласти договори з одним із цих відомств, відповідати технічним та кадровим стандартам, а також розкривати інформацію про відповідні комерційні угоди. Інструкції щодо реалізації програми можуть також передбачати надання гарантії або депонування коштів у розмірі щонайменше 1 мільйона доларів, які підлягатимуть конфіскації у разі порушення умов договору.

Чому цифри щодо збитків привертають увагу до криптовалют

Збитки, зазначені у скаргах, надають цій ініціативі найчіткіше фінансове обґрунтування, хоча ці цифри відображають лише кількість поданих заяв, а не повний обсяг завданої шкоди. У звіті ФБР про інтернет-злочини за 2025 рік зафіксовано 1 008 597 скарг та збитків на суму 20,877 млрд доларів, що на 26% більше, ніж у 2024 році.

На криптовалюту припадало 181 565 скарг та 11,37 млрд доларів збитків, що становить понад половину загальної суми IC3. Лише шахрайство з інвестиціями в криптовалюту спричинило 7,2 млрд доларів заявлених збитків, що зробило його найбільшим джерелом збитків від інвестиційного шахрайства з криптовалютою у 2025 році.

Ці загальні показники не означають, що кожен долар зник через переказ у ланцюжку блоків, оскільки категорії IC3 можуть охоплювати кілька категорій злочинів або платежів. Проте вони ставлять цифрові активи в центр уваги федеральних органів щодо іноземних шахрайських угруповань та кіберзлочинності з фінансовою мотивацією.

Що показують попередні заходи з боротьби

Попередні заходи з боротьби з правопорушеннями демонструють інфраструктуру, що лежить в основі нового підходу адміністрації до транснаціональних мереж кіберзлочинності, розташованих за кордоном. Координована операція, проведена в червні проти Huione Group та Prince Group, поєднала санкції, пропозицію щодо розширення фінансових обмежень, вилучення хмарної інфраструктури та аналіз блокчейну, спрямований на інфраструктуру, яку американські чиновники пов’язували з закордонними шахрайськими угрупованнями.

Міжнародна співпраця вже привела до арештів, а також до втручання у роботу серверів та конфіскації активів у зв’язку з підозрюваними мережами шахрайства з криптовалютами за кордоном. За даними американських чиновників, у квітні в результаті рейду було заарештовано щонайменше 276 осіб та ліквідовано щонайменше дев’ять підозрюваних шахрайських центрів. Влада звинуватила організаторів цих схем у тому, що вони скеровували жертв на шахрайські криптовалютні платформи.

Ці прецеденти відрізняються від серпневого меморандуму, який відкриває постійний канал для приватних компаній, що дозволяє їм пропонувати та здійснювати місії, схвалені на федеральному рівні. Раніше такі справи спиралися на традиційні правоохоронні заходи, санкції та транскордонну співпрацю; нова програма додасть до цього переліку корпоративних операторів, що працюють за контрактом.

Де вступають у дію заходи безпеки та захисту споживачів

Координація дій державних і приватних структур сприяла виявленню жертв під час операції «Атлантик». У рамках цієї тижневої ініціативи було виявлено шахрайство з криптовалютою на суму понад 45 мільйонів доларів, ідентифіковано понад 20 000 адрес криптовалютних гаманців, пов’язаних із жертвами у понад 30 країнах, зокрема у США, Великій Британії та Канаді, а також заморожено 12 мільйонів доларів викрадених коштів.

Базові запобіжні заходи щодо гаманців також зменшують ризик ще до початку будь-якої урядової операції, блокуючи поширені тактики обману у самому їхньому джерелі. Запобіжні заходи проти шахрайства з криптовалютою включають перевірку адрес веб-сайтів, недовіру до небажаних контактів та відхилення обіцянок подвоїти вкладені кошти.

Відтепер у представників програми є 60 днів з 12 серпня для встановлення процедур досягнення консенсусу, включаючи критерії придатності, правила перевірки цільових об’єктів та заходи захисту для громадян США. Жодна місія не може отримати схвалення, доки ці процедури не будуть відповідати конституційним, законодавчим та міжнародним зобов’язанням.