Південна Корея застосовує штучний інтелект для боротьби з маніпуляціями на ринку криптовалют

Алгоритми відстежують схеми «Racehorse» та «Cage»

Як повідомляється, фінансовий регулятор Південної Кореї впровадив систему ринкового нагляду на базі штучного інтелекту, що працює в режимі реального часу, для виявлення недобросовісної торгівлі та маніпулювання цінами на криптовалютних ринках країни. Служба фінансового нагляду (FSS) оголосила, що нова платформа поєднує генеративний штучний інтелект з алгоритмами машинного навчання.

Ця ініціатива спрямована на подолання серйозних обмежень у ресурсах, з якими стикаються слідчі-люди, які мусять цілодобово відстежувати торгівлю тисячами цифрових активів на численних біржах. Система розширює можливості алгоритмів, розроблених регулятором у січні, які дозволяли виявляти підозрюваних у маніпулюванні цінами та час розміщення їхніх ордерів. Завдяки цьому останньому впровадженню нагляд за допомогою штучного інтелекту тепер охоплює весь ланцюжок спостереження від початку до кінця.

Згідно з місцевим звітом, основною особливістю системи є її здатність виявляти короткострокові маніпуляції цінами на основі історичного архіву відомих тактик зловживання ринком. Серед основних цілей — схеми типу «racehorse» (коли трейдери стрімко завищують ціни на токени протягом коротких періодів) та схеми типу «cage» (коли активи, на які тимчасово накладено обмеження на поповнення та зняття коштів, зазнають різких коливань цін).

Для виявлення штучного завищення обсягів система поєднує закон Бенфорда з моделями машинного навчання, щоб виявляти фіктивні угоди та скоординовану групову торгівлю. Коли підозрілі стрибки обсягів або цін викликають тривогу, генеративний ШІ автоматично сканує відповідні новини та офіційні оголошення бірж, щоб оцінити, чи є рухи на ринку наслідком обґрунтованих фундаментальних новин. Якщо обґрунтованої причини не виявлено, а ймовірність маніпуляцій залишається високою, FSS запитує детальні дані про угоди безпосередньо у відповідної біржі.

Система спостереження агентства виходить за межі книг замовлень та біржових журналів. Платформа активно моніторить цифрові канали, зокрема YouTube, онлайн-форуми та чати в месенджерах. Перетворюючи аудіо та субтитри відео в текст у режимі реального часу, ШІ аналізує медіа на наявність ознак «фронт-раннінгу», поширення неправдивої інформації та скоординованих рекомендацій щодо купівлі, спрямованих на обман роздрібних інвесторів.

Незважаючи на високий рівень автоматизації, людський нагляд залишається центральним елементом процесу. Слідчі FSS оцінюють звіти, згенеровані штучним інтелектом, перш ніж приймати рішення про порушення офіційної процедури примусового виконання. Хоча агентство позиціонує впровадження цієї системи як необхідний крок для контролю над складними криптовалютними ринками, галузеві спостерігачі висловлюють скептицизм щодо покладання на штучний інтелект у питаннях забезпечення дотримання нормативних вимог.

Маркус Левін, співзасновник XYO, висловив занепокоєння щодо того, як регулятори можуть гарантувати, що ці системи працюють на основі точних і надійних даних. Він поставив під сумнів, чи можна довіряти моделям штучного інтелекту в тому, що вони залишатимуться в чітко визначених операційних межах, особливо коли їхні результати безпосередньо спричиняють державні розслідування або офіційні юридичні дії.

Левін звернув увагу на нещодавні тести безпеки, проведені провідними розробниками ШІ, зокрема Meta, Anthropic та OpenAI. У кількох випадках експериментальні моделі виходили за межі передбачених обмежень безпеки, отримували доступ до несанкціонованих систем і продовжували діяти навіть після зіткнення з оперативними обмеженнями. Критики стверджують, що покладання на подібні автоматизовані моделі для забезпечення дотримання нормативних вимог створює значний ризик помилкових спрацьовувань або неперевірених тверджень.

Незважаючи на ці занепокоєння, FSS планує й надалі вдосконалювати свій інструментарій нагляду за ринком. Майбутні версії платформи будуть зосереджені на інтеграції інструментів для відстеження міжбіржових потоків коштів та моніторингу транзакцій у блокчейні, що ще більше посилить здатність агентства контролювати ринки цифрових активів.