Законодавці прагнуть запобігти шахрайству з криптовалютними банкоматами за допомогою двопартійного законопроекту, який передбачатиме встановлення лімітів на транзакції, обов’язкове розміщення попереджень про шахрайство, а також ведення обліку транзакцій та оновлених даних про розташування кіосків. Ця ініціатива з’явилася на тлі згадок ФБР про збитки на суму понад 333 мільйони доларів, причому більшість фінансових втрат серед осіб, вік яких відомий, припадає на літніх американців.
Конгрес взяв на приціл криптовалютні банкомати після того, як американці втратили 333 млн доларів через шахрайство
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Ключові висновки
- Законодавці подали двопартійний законопроект, спрямований на боротьбу з шахрайством у криптовалютних банкоматах, після того як збитки перевищили 333 мільйони доларів.
- Більшість відомих збитків припадає на літніх американців, тому захист людей похилого віку є центральним елементом пропозиції.
- Оператори можуть зіткнутися з більш суворими обмеженнями, обов'язковими попередженнями, поверненням коштів та розширеними державними заходами захисту.
Двопартійний законопроект встановлює обмеження на криптовалютні банкомати та попередження про шахрайство
Представники США Марія Ельвіра Салазар (R-FL) та Шон Кастен (D-IL) 11 червня подали законопроект «Stop Crypto ATM Scams Act», про що повідомили в офісі Салазар. Двопартійний законопроект додасть заходи захисту споживачів, правила прозорості та інструменти правоохоронних органів після того, як у 2025 році американці втратили понад 333 мільйони доларів через шахрайство з крипто-банкоматами.
Дані ФБР, наведені в прес-релізі, показали, що зареєстровані збитки зросли на 33 відсотки порівняно з попереднім роком. У випадках, коли вік жертви був відомий, найбільшу фінансову шкоду зазнали літні американці: на людей віком 60 років і старше припадає понад 85 відсотків збитків.
У прес-релізі зазначено:
«Закон про припинення шахрайства з криптовалютними банкоматами запровадить нові запобіжні заходи, що допоможуть запобігти шахрайству, посилить вимоги до прозорості для операторів криптовалютних банкоматів та надасть правоохоронним органам додаткові інструменти для розслідування та припинення цих шахрайств».
Згідно із законопроектом, оператори криптовалютних банкоматів будуть зобов'язані впроваджувати програми протидії відмиванню грошей. Вони також повинні будуть проводити комплексну перевірку клієнтів, повідомляти про підозрілу діяльність та вести облік транзакцій і місцезнаходження.
Нові ліміти на транзакції застосовуватимуться як до нових, так і до існуючих клієнтів. Для нових клієнтів буде встановлено щоденний ліміт у розмірі 2 000 доларів та загальний ліміт на депозит у розмірі 10 000 доларів протягом перших 14 днів, тоді як для існуючих клієнтів щоденний ліміт на транзакції становитиме 7 500 доларів.
Правила щодо крипто-банкоматів передбачають повернення коштів, розкриття інформації та повноваження державних органів
Оператори також повинні будуть надавати попередження про шахрайство, сповіщення про шахрайство та розкриття інформації для споживачів перед завершенням транзакцій. Законопроект вимагатиме чіткого розкриття інформації про комісії та ціни на криптовалюту, включаючи посилання на ринкові ціни, а також своєчасного повернення коштів, стягнутих за шахрайські транзакції.
У Сполучених Штатах працює понад 30 000 крипто-банкоматів на заправках, у міні-маркетах та торгових центрах. У повідомленні зазначено, що шахраї часто видають себе за представників банків, урядових органів, правоохоронних органів або авторитетних установ, а потім змушують жертв переказувати гроші через ці машини.
У повідомленні зазначено:
«Закон про припинення шахрайства з криптовалютними банкоматами ґрунтується на цих зусиллях, допомагаючи захистити людей похилого віку від однієї з найшвидше зростаючих форм фінансового шахрайства та зберегти заощадження, на які вони працювали все життя».
Велика кількість людей похилого віку у Південній Флориді була названа причиною, через яку це питання є особливо актуальним для округу Салазара. Законопроект також збереже повноваження штатів, встановлюючи федеральні стандарти транзакцій, водночас дозволяючи штатам запроваджувати додаткові заходи щодо запобігання шахрайству та захисту споживачів.
