Ірландія впроваджує стратегію боротьби з відмиванням грошей, спрямовану на криптовалюту

Узгодження з оцінкою ризиків та стратегічними цілями

13 серпня Ірландія оприлюднила свою першу національну стратегію боротьби з відмиванням грошей, запровадивши нові правила щодо криптоактивів та переказів у криптовалюті, щоб запобігти анонімному переміщенню злочинцями незаконних коштів.

Стратегія, започаткована віце-прем’єр-міністром та міністром фінансів Ірландії Саймоном Харрісом, є основою найзначнішого за останні роки посилення системи боротьби з фінансовими злочинами в Ірландії. Її метою є впровадження загальнодержавного підходу, спрямованого на запобігання використанню державної фінансової системи злочинцями, шахраями та спонсорами тероризму.

«Злочинні організації стають дедалі більш витонченими, — зазначив Гарріс у своїй заяві. — Вони використовують нові технології, криптоактиви та складні міжнародні фінансові мережі для приховування злочинних доходів. Уряд повинен і надалі випереджати ці загрози».

Підготовка стратегії відбулася після нещодавно опублікованої «Національної оцінки ризиків 2026 року щодо відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення», а також пов’язаного з нею «Плану реалізації пріоритетних заходів». Ця ініціатива, що базується на п’яти стратегічних пріоритетах — посилення національної координації, краще розуміння ризиків, створення міцнішої нормативно-правової бази, нарощування потенціалу та посилення міжнародного співробітництва — передбачає низку ключових реформ.

Серед них — посилення правил боротьби з відмиванням грошей щодо криптоактивів та цифрових переказів, щоб ускладнити анонімне переміщення коштів, а також забезпечення впровадження Ірландією нового законодавчого пакету Європейського Союзу щодо боротьби з відмиванням грошей.

Вона також спрямована на підвищення прозорості щодо власності компаній та запровадження нових вимог до розкриття інформації для товариств з обмеженою відповідальністю та корпоративних структур з підвищеним ризиком, щоб не дати злочинцям приховуватися за складними корпоративними структурами. Уряд також прагне модернізувати можливості фінансової розвідки та посилити здатність держави виявляти кібершахрайство, ухилення від санкцій та нові загрози у сфері фінансової злочинності.

Посилення обміну розвідданими між урядовими відомствами та нагляду за фінансовими установами, а також покращення контролю за вразливими секторами, зокрема за сектором азартних ігор.

Згідно із заявою, стратегія також покликана підтримати підготовку Ірландії до майбутньої взаємної оцінки, яку проводитиме Група з фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

«Сьогоднішнє оголошення стратегії є чітким сигналом: Ірландія не буде безпечним місцем для відмивання доходів від злочинної діяльності», — зазначив Гарріс. «Ми й надалі будемо переслідувати організовані злочинні угруповання, захищати нашу фінансову систему та оберігати репутацію Ірландії як одного з найбезпечніших і найнадійніших місць у Європі для життя, роботи та ведення бізнесу».

Представники міністерства підтвердили, що реалізація стратегії вже триває завдяки співпраці між урядовими відомствами, правоохоронними органами, регуляторними органами та приватним сектором.