Stripe’tan Bitcoin’e kart dolandırıcılığı davası: Hapis cezası çıktı

Yetkisiz Kart Ödemeleriyle Finanse Edilen Bitcoin Transferleri

Yetkisiz kart ödemelerini bitcoin'e dönüştüren bir dolandırıcılık planı, 51 aylık federal hapis cezasına yol açtı. Adalet Bakanlığı (DOJ), tel dolandırıcılığı ve kara para aklama suçlarına iştirak etmekten suçlu bulunan New York, Rochester'dan 35 yaşındaki Timothy Wadsworth hakkında 23 Ekim'de verilen hapis cezası ve tazminat kararını açıkladı.

Wadsworth, suç ortakları tarafından sağlanan hesap numaralarını kullanarak, işletmeler için kart ödemelerini işleyen Stripe aracılığıyla toplam 1.673.578 dolar tutarında 310 ödeme denemesi gerçekleştirdi. 10 Mart ile 15 Mayıs 2020 tarihleri arasında, bu ödemelerin 116'sı başlangıçta başarılı oldu ve toplam tutarı 730.728,22 dolara ulaştı. Bakanlık şu açıklamayı yaptı:

"Hesap sahipleri bu işlemlere izin vermemişti."

Tel dolandırıcılığı ve kara para aklama suçlarına iştirak ettiği yönündeki suçunu kabul etmesi, Stripe'tan uluslararası bir banka olan HSBC'de ve üyelerin sahip olduğu bir finans kurumu olan Evolve Federal Credit Union'da kontrol ettiği hesaplara yapılan transferleri ortaya çıkardı. Oradan paranın bir kısmını Coinbase'e aktardı.

Wadsworth, kripto para borsası Coinbase (Nasdaq: COIN) aracılığıyla bitcoin satın aldı ve bunları suç ortaklarına gönderdi. Dış adreslere yapılan bu bitcoin transferleri, ağın halka açık defterinde fonların kontrolündeki değişiklikleri kaydeder. Ödeme-kripto para dizisindeki işlem tutarları genellikle 10.000 doları aştı.

Birden Fazla Dolandırıcılık Planının Ardından Tazminat ve Mülkiyetin El Konulması

ABD Bölge Yargıcı Frank P. Geraci Jr., Wadsworth’a 810.965,19 dolarlık tazminat ödemesi ve tel dolandırıcılığından elde ettiği 810.956,19 dolarlık gelirin müsadere edilmesi yönünde karar verdi. Mart 2020'den Eylül 2021'e kadar sürdürdüğü dolandırıcılık planları, gerçekleşen ve amaçlanan kayıpların toplamı yaklaşık 2,06 milyon dolara ulaştı.

Pandemi sırasında işletmelerin işletme giderlerini destekleyen Ekonomik Zarar Afet Kredisi programı kapsamında, sahte başvurular yoluyla 161.200 dolar elde edildi. Maaş ödemelerini ve diğer uygun giderleri desteklemek amacıyla verilen iki Maaş Koruma Programı kredisinden sırasıyla 20.833 dolar ve 20.416 dolar ödendi. Ayrıca, dolandırıcılık yoluyla yaklaşık 65.896 dolarlık işsizlik yardımı aldı.

Ayrı bir romantizm dolandırıcılığı planı kapsamında, Mart 2020’de yeni dul kalmış bir kadının 42.000 dolarlık havale ödemesi Wadsworth’un hesabına yönlendirildi. Bir petrol platformu işçisi gibi davranan bir kişi, seyahat masrafları için para talep etmişti. Diğer altı mağdur ise bu dolandırıcılık planları nedeniyle 26.000 dolar kaybetti.

Geleneksel Ödemeleri Kripto Para ile İlişkilendiren Diğer Davalar

Daha önceki kovuşturmalarda da, geleneksel dolandırıcılık gelirlerinin kripto para alımlarına aktarıldığı tespit edilmiştir; buna 2021'de bildirilen bir İngiliz kupon dolandırıcılığı vakası da dahildir. Bir genç, sahte bir alışveriş web sitesinden elde ettiği gelirle kripto para satın almıştı; polis daha sonra 48'den fazla bitcoin ele geçirdi.

Hükümet yetkilisi kılığına girilerek gerçekleştirilen ödeme dolandırıcılıklarına ilişkin federal uyarılar, kripto para ATM'leri, banka havaleleri ve nakit kuryelerini içeren başka bir yolu da ortaya koyuyor. Yetkili gibi davranan dolandırıcılar, kurbanları paralarının korunması gerektiği yönündeki sahte iddialarla fonlarını aktarmaya ikna ediyor.

21 Ekim’de verilen ve banka hesapları ile kripto para aklamayı içeren bir hüküm, uyuşturucu gelirlerinden elde edilen yaklaşık 14,5 milyon doların, dolara sabitlenmiş bir stabilcoin olan USDT’ye dönüştürülmesiyle ilgiliydi. Aracılar, tokenları dolar karşılığında takas ettikten sonra bu parayı ABD’deki paravan şirketler aracılığıyla Kolombiya’ya aktardılar.