Dokuz Yatırımcının 300.000 Sterlinin Üzerinde Zarar Etmesinin Ardından Kripto Para Şirketi Kapatıldı

İngiltere Mahkemesi Key Coin Assets’i Tasfiye Etti

İngiltere hükümeti 18 Ağustos'ta, bir hafta önce Londra mahkemesinin Key Coin Assets Ltd. şirketini tasfiye ettiğini duyurdu. Kurumsal suistimal ve iflas vakalarını araştıran İngiltere devlet kurumu Insolvency Service tarafından yürütülen soruşturmada, şirketin reklamlarında bahsettiği kripto para alım satım işlemlerini gerçekleştirdiğine dair hiçbir kanıt bulunamadı.

Şikayetlerini Birleşik Krallık’ın ulusal dolandırıcılık ve siber suç bildirim merkezi olan Action Fraud’a ileten dokuz kişi, topluca şirkete 300.000 sterlinden fazla ödeme yapmıştı.

İngiltere’de kripto para ile ilgili tam bir düzenleme rejiminin yürürlüğe girmesine hâlâ bir yıldan fazla zaman kalmışken, izinsiz yatırım planları Birleşik Krallık’taki tasarruf sahipleri için hâlâ ciddi bir risk teşkil ediyor. Şirket, yatırımcılara %40 ile %100 arasında getiri garanti edebileceğini söylerken, bir çevrimiçi tanıtımında ise “0 Komisyon, 0 Risk” iddiasında bulunmuştu.

İflas Servisi Baş Müfettişi Mark George şunları söyledi:

“Key Coin Assets Ltd, garantili getiri vaat etti ancak hiçbir şey sunmadı. Davranışları, Ponzi şemalarının tüm özelliklerini taşıyordu.”

İflas Servisi, yeni yatırımcıların paralarının herhangi bir yatırıma değil, önceki yatırımcıların borçlarını ödemek için kullanılmış gibi göründüğünü belirtti.

Fonlar Şirket Yöneticisinin Kişisel Hesabına Aktarıldı

Soruşturmacılar tarafından incelenen banka kayıtları, müşteri fonlarının genellikle geldikleri saatler içinde veya aynı gün içinde şirket yöneticisinin kişisel hesabına aktarıldığını gösterdi. Daha sonra bu paranın izini sürmek zorlaştı; ayrıca, soruşturma sırasında İflas Servisi tarafından talep edilen muhasebe kayıtları sunulmadı.

Şirket, resmi adresini defalarca değiştirdi; bir noktada, sakinleri şirketten hiç haberi olmayan bir daireyi adres olarak gösterdi. Şirketler Sicili’ne yapılan bildirimlerde varlıkların 42 milyon sterline ulaştığı iddia edildi; ancak soruşturmacılar bu rakamın, şirketin gerçek bankacılık faaliyetlerinin işaret ettiği seviyenin çok üzerinde olduğunu tespit etti.

Sahte müşteri referansları, içinde adı geçen kişilerin izni alınmadan çevrimiçi olarak yayınlandı. Ayrıca, yatırımcılara banka ödeme referanslarında “kripto” ve “yatırım” gibi terimleri kullanmamaları talimatı verildi.

Hükümetin 2026-2029 Dolandırıcılık Stratejisi’ne göre, bireylere ve işletmelere yönelik dolandırıcılık, 2023-24 döneminde Birleşik Krallık ekonomisine 14,4 milyar sterlin zarara yol açmış olup, ülkenin en yaygın suç türü olarak sıralanmaktadır. Strateji, 2026 ile 2029 yılları arasında bu suçla mücadeleye 250 milyon sterlinin üzerinde bir kaynak ayırmayı öngörüyor.

FCA Daha Önce Şirketi Uyarmıştı

Finansal Davranış Otoritesi (FCA), mahkeme kararından yaklaşık iki yıl önce, 12 Eylül 2024 tarihinde Key Coin Assets'i yetkisiz şirketler listesine eklemişti. FCA'nın Key Coin Assets hakkındaki uyarısında, şirketin yetkisiz olduğu ve Birleşik Krallık'taki tüketicileri hedef alıyor olabileceği belirtiliyor.

Yetkisiz bir şirketle iş yapan kişiler, finansal şirketlere karşı şikayetleri ele alan Finansal Ombudsman Servisi veya yetkili bir şirketin iflası durumunda müşterilere tazminat ödeyebilen Finansal Hizmetler Tazminat Programı tarafından korunmaz.

Düzenleyici kurum, sektördeki diğer alanlarda da denetimlerini yoğunlaştırdı; bu kapsamda, yasa dışı eşler arası kripto ticareti şüphesi bulunan sekiz tesise baskınlar düzenlendi. Nisan ayında gerçekleştirilen bu operasyon, bu türdeki ilk koordineli denetim eylemi olarak kayda geçti ve yetkililerin olası yasa dışı faaliyetleri incelemesi sonucunda faaliyet durdurma ve vazgeçme mektupları gönderilmesine yol açtı.

Yatırımcıların Ödeme Yapmadan Önce Kontrol Etmesi Gerekenler

İflas Servisi ve FCA, kripto yatırımı yapmayı düşünen herkesi, FCA'nın Firm Checker aracını ve yetkisiz kurumlar listesini kullanarak ilgili firmayı kontrol etmeye çağırıyor. Garantili yüksek getiri vaatleri, para transferinde normal ödeme referanslarının belirtilmemesi talebi ve diğer yatırımcıları ikna etme baskısı, her iki kurumun da işaret ettiği uyarı işaretleridir.

Kripto dolandırıcılığının yaygın bir uyarı işareti, görünürde çok az risk veya hiç risk olmamasına rağmen reklamlarda olağandışı derecede yüksek getiri vaat edilmesidir. Müfettişler, Key Coin Assets’in müşterilerine sunduğu materyallerde tam da bu kombinasyonu tespit etti.

Birleşik Krallık’ta Daha Kapsamlı Kripto Kuralları 2027’de Yürürlüğe Girecek

Birleşik Krallık’ta düzenlemeye tabi kripto varlık faaliyetleri yürüten kripto şirketleri, 2000 tarihli Finansal Hizmetler ve Piyasalar Kanunu (Kripto Varlıklar) 2026 Yönetmelikleri uyarınca, bankalar ve aracı kurumların halihazırda yaptığı gibi FCA’ya hesap verecek. Kripto varlık düzenlemelerine ilişkin HM Treasury politika notuna göre, düzenlemeler Şubat 2026'da kesinleşti.

Nihai çerçeve, borsalar, saklama kuruluşları, staking sağlayıcıları ve kredi verenler dahil olmak üzere işletmeleri kapsamakta olup, Birleşik Krallık’ın nihai kripto kural kitabında 25 Ekim 2027 tarihi yürürlük tarihi olarak belirtilmiştir. Şirketler, 30 Eylül 2026 tarihinden itibaren yetkilendirme başvurularına başlayabilecek ve böylece daha kapsamlı kuralların yürürlüğe girmesinden önce bir geçiş dönemi oluşturulmuş olacak.

Bununla ayrı olarak, Birleşik Krallık milletvekilleri Temmuz ayında kripto bankacılık erişimi konusunda bir soruşturma başlattı ve bankaların meşru kripto şirketlerine erişimi kısıtlayıp kısıtlamadığını sorguladı. Kripto ve Dijital Varlıklar Tüm Partiler Parlamento Grubu, 11 Ağustos’ta büyük banka yöneticilerine bir mektup gönderdi ve 31 Ağustos’a kadar kanıt topluyor.

Mahkeme kararıyla tasfiye edilen şirketlerin işlerini yürüten bir hükümet yetkilisi olan Resmi Alacaklı, Yüksek Mahkeme’nin kararı uyarınca Key Coin Assets’in tasfiye memuru olarak atandı.