AB’nin MiCA Düzenlemesi, Kripto Dolandırıcılarının Kullanıcıları Hedef Almasına Yol Açıyor

Yüzlerce Şirket Kapanmaya Zorlandı

Avrupalı düzenleyiciler, suçluların AB’nin yeni kripto kurallarının yol açtığı kargaşadan yararlanarak, borsalar ve denetim kurumlarının kimliğine bürünerek müşteri fonlarını çaldığını belirtiyor. Birçok üye devletin yetkilileri, kripto şirketlerinin AB’nin Kripto Varlık Piyasaları Yönetmeliği (MiCA) kapsamında lisans alması için son tarih olan 1 Temmuz’dan bu yana dolandırıcılık girişimlerinde artış olduğunu bildiriyor.

Financial Times’a göre, onay alamayan şirketler artık faaliyetlerini durdurmak ve müşterilere varlıklarını başka bir yere aktarmaları talimatını vermek zorunda kalıyor; bu da meşru otoriteler gibi davranan dolandırıcılar için bir fırsat yaratıyor.

Fransa Finansal Piyasalar Otoritesi (AMF) yönetici direktörü Stéphane Pontoizeau, “Bu dönem dolandırıcılar için her zamankinden daha büyük bir fırsat” dedi. Pontoizeau, düzenleyici kurumun halihazırda suçluların AMF personeli veya lisanslı borsalar gibi davranarak müşterileri varlıklarını dolandırıcı web sitelerine aktarmaya yönlendirdiği vakalarla karşılaştığını belirtti.

Daha önce ulusal kurallara göre faaliyet gösteren yüzlerce şirket, faaliyetlerini sonlandırmaya veya AB’den çıkmaya zorlandı. Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi (ESMA), MiCA lisansı alan 323 şirketi listeliyor; veri sağlayıcı VASPnet ise 1.700’den fazla lisanssız şirketin faaliyetlerini durdurmak zorunda kalacağını tahmin ediyor.

Coinbase, Kraken ve OKX gibi büyük borsalar onay alırken, dünyanın en büyük kripto para ticaret platformu olan Binance henüz onay alamadı.

ESMA, dolandırıcılık faaliyetlerini teşvik etmek amacıyla sahte belgeler de dahil olmak üzere logosu ve kimliğinin kötüye kullanılma girişimlerinden haberdar olduğunu belirtti.

Hollanda Finansal Piyasalar Otoritesi (Autoriteit Financiële Markten), dolandırıcıların yeni lisanslı sağlayıcılar arayan müşterileri hedef alabileceğini belirtti. Düzenleyici kurum, yatırımcıları bilgileri resmi kanallardan doğrulamaya ve bilinmeyen üçüncü taraflarca kendileriyle iletişime geçildiğinde para transferinden kaçınmaya çağırdı.

Royal United Services Institute’un Finans ve Güvenlik Merkezi’nin kurucu direktörü Tom Keatinge, düzenleyici belirsizliğin genellikle “dolandırıcılar için mükemmel bir fırsat” yarattığını, özellikle de müşterilerin cüzdan sağlayıcılarının faaliyetlerini durdurması nedeniyle yaşanan aksaklıklarla karşı karşıya kaldıkları bir dönemde bunun daha da belirgin hale geldiğini belirtti.

Bazı AB ülkelerinin son dakikada gelen bir lisans başvurusu dalgasıyla karşı karşıya kaldığı bildiriliyor; bu durum, ulusal düzenleyicilerin dolandırıcılık ve lisanssız operatörleri ne kadar agresif bir şekilde takip edebileceği konusunda soru işaretleri yaratıyor.

Panik yaratmamak için AMF, lisanssız firmalara katı bir faaliyet sonlandırma süresi dayatmaktan kaçındı. Pontoizeau, düzenleyici kurumun müşterilerin dolandırıcılığa maruz kalabilecekleri aceleci kararlar vermek yerine, yeni bir sağlayıcı seçmek için zaman ayırmalarını istediğini belirtti.

AMF, düzenleyici kurumlar veya lisanslı şirketler kılığına giren suçluları tespit ettiğinde kolluk kuvvetlerini uyaracağını belirtti. Hollanda yetkilileri de benzer şekilde, yatırımcılara temkinli olmaları ve şüphe duyduklarında kamuya açık bilgilere güvenmeleri konusunda uyarıda bulundu.