Pinagmulta ng Brazil ang Banco Topazio ng $3.2M at ipinagbawal ang crypto trading sa loob ng 2 taon

Ipinagbawal ng Bangko Sentral ng Brazil ang Banco Topazio na Magsagawa ng mga Operasyon sa Crypto Trading

Habang pumapasok ang mga bangko sa negosyo ng cryptocurrency, mas nagiging mahigpit ang mga regulator sa mga prosesong pang-compliance na kailangan nilang sundin upang maisagawa ang mga operasyong ito nang ligtas.

Ang Administrative Sanctioning Process Decision Committee (Copas) ng Bangko Sentral ng Brazil ay nagpatupad ng dalawang-taong pagbabawal sa mga dayuhang operasyon ng foreign cryptocurrency trading ng Banco Topazios dahil sa mga iregularidad sa mga transaksiyong nagkakahalaga ng bilyun-bilyong dolyar.

Natukoy ng komite na binale-wala ng Banco Topazio ang mga hakbang sa compliance mula Oktubre 2020 hanggang Setyembre 2021, nang nagsagawa ito ng mga pagbili ng cryptocurrency nang hindi isinasagawa ang mga pamamaraan upang matukoy ang kwalipikasyon ng mga ikatlong partidong nakikinabang sa mga operasyong ito.

Umabot sa $1.7 bilyon ang trading volume ng Banco Topazio sa panahong iyon na kinasasangkutan ng 15 legal na entidad nang walang pag-uulat ng mga hindi pangkaraniwang operasyon. Pinagmulta ang Topazio ng $3.2 milyon dahil sa mga iregularidad sa pagtukoy sa pinansyal na kakayahan ng mga kliyente, mga kakulangan sa mga pamamaraan nito sa pagpaparehistro, at kabiguang matukoy ang mga panganib sa AML/CFT (Anti-Money Laundering at Terrorist Financing).

Ang mga transaksiyong ito ay bumuo ng 63% ng foreign exchange volumes ng Topazio sa panahong iyon, at 46% ng mga operasyon ng institusyon sa merkado. Dahil dito, napagpasyahan ng komiteng nagsuri na ang mga iregularidad ay may “seryosong kalikasan,” na, ayon sa batas, ay maaaring “malubhang makaapekto sa layunin at pagpapatuloy ng mga aktibidad o operasyon sa loob ng National Financial System, ng Consortium System o ng Brazilian Payment System.”

Ipinahiwatig ni Ailton Aiquino, pinuno ng oversight sa bangko sentral, na ang mga kaparehong pagbabawal na ito ay maaaring ilapat laban sa iba pang mga institusyon bilang isang hakbang na pag-iingat kung ituturing ng bangko na lumalabag sila sa regulasyon.

Tinapos niya na, dahil sa tumataas na kasikatan ng mga crypto asset sa ekonomiya ng Brazil, mahalagang “magbabala at gawing malinaw sa lahat ng mga ahenteng nag-ooperate sa merkadong ito na ang tagapangasiwa ng mga bangko ay alerto at mapagbantay hinggil sa mga lihis na pag-uugali na maaaring humantong sa mga modelong pang-negosyo na kayang magbigay-daan sa mga operasyong money laundering.”

Ang anunsyo ng hakbang ay dumating matapos ipagbawal ng bangko sentral ang paggamit ng cryptocurrency sa mga regulated payment rails at nagpatupad ng pambansang pagbabawal sa mga non-financial event markets.