Itinigil ng AUSTRAC ang 96 Cryptolink Crypto ATM Dahil sa mga Panganib sa Pagsunod sa Regulasyon

Bakit Ipinasara ng AUSTRAC ang 96 na Crypto ATM ng Cryptolink?

Ang 96 na cryptocurrency automatic teller machine (CATM) ng Cryptolink, na nagpapahintulot sa mga customer na ipagpalit ang cash para sa cryptocurrency, ay iniutos na i-offline sa loob ng tatlong buwan, inanunsyo ng Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) noong Ago. 10, matapos suspindihin ang rehistrasyon ng kumpanya bilang virtual asset service provider. Binanggit ng regulator ang patuloy na mga alalahanin sa anti-money laundering at counter-terrorism financing sa suspensyon ng Cryptolink, na nagpapalawig ng regulasyong presyon sa mga negosyong cash-to-crypto.

Sinabi ni AUSTRAC CEO Brendan Thomas:

“Bilang bahagi ng patuloy naming pagtutok sa digital currency bilang panganib sa money laundering, may patuloy na mga alalahanin ang AUSTRAC sa kakayahan ng kumpanya na pamahalaan ang mga transaksyong mataas ang panganib sa pamamagitan ng mga CATM nito.”

Maaaring gumamit ang mga customer ng crypto ATM para bumili ng cryptocurrency gamit ang cash at ipadala ito nang direkta sa isang digital wallet sa pamamagitan ng pag-scan o paglalagay ng address ng wallet. Depende sa operator at laki ng transaksyon, maaaring kailanganin din ng mga user na beripikahin ang kanilang pagkakakilanlan. Ang mga pagbiling cash sa pamamagitan ng bitcoin ATM ay maaaring may mas mataas na bayarin at mas mababang limitasyon sa transaksyon kumpara sa mga pagbiling ginawa sa pamamagitan ng iba pang serbisyo.

Anong mga Pagkabigo sa Pag-uulat ang Nagpa-trigger sa Suspensyon?

Ayon sa AUSTRAC, natugunan ang mga kundisyong ipinataw sa ilalim ng isang naunang enforceable undertaking, subalit kalaunan ay nabigo ang kumpanya na tuparin ang mga batayang obligasyon sa pag-uulat, partikular ang mga kinakailangan na sumasaklaw sa threshold transactions. Sinabi rin ng regulator na nabigo ang kumpanya na magsumite ng mga kinakailangang ulat o tumugon sa isang kahilingan para sa impormasyon, dahilan upang ituring ng AUSTRAC na masyadong mataas ang panganib ng patuloy nitong operasyon sa kasalukuyan.

Sumunod ang pinakabagong aksyon sa pagpapatupad ng AUSTRAC laban sa Cryptolink noong Oktubre 2025, nang paratangan ng regulator ang kumpanya ng huling pag-uulat ng malalaking transaksyong cash at mga kahinaan sa mga pagtatasa nito ng panganib sa AML/CTF. Inatasan ang Cryptolink na gumamit ng mga third-party reviewer upang tasahin ang pag-uulat ng transaksyon at mga kontrol habang tinutugunan ang mga kakulangan na natukoy sa pamamagitan ng Crypto Taskforce ng regulator.

Bakit Mas Pinagtutuunan ng Regulasyon ang mga Crypto ATM?

Natukoy ng mga awtoridad sa Australia ang mga crypto ATM bilang madaling maabuso ng mga kriminal dahil sa kakayahan nitong mabilis na gawing cryptocurrency ang pisikal na cash. Ayon sa mga babala ng AUSTRAC tungkol sa mga scam sa cryptocurrency ATM, maaaring samantalahin ang mga makina sa money laundering, mga scam, at money mule activity, habang ang mga paglilipat ng cryptocurrency ay karaniwang hindi na maaaring bawiin kapag ang pondo ay nakarating na sa isang address na wala na sa kontrol ng customer.

Kasama sa naunang pagpapatupad laban sa parehong operator ang isang infringement notice na A$56,340, humigit-kumulang US$39,000 batay sa kasalukuyang palitan, na binayaran ng Cryptolink nang hindi umaamin ng pananagutan, ayon sa AUSTRAC. Itinatag ng regulator ang Crypto Taskforce nito sa gitna ng mas pinaigting na pagbabantay sa mga operator ng cryptocurrency ATM at nagsagawa ng mga supervisory engagement sa sektor mula pa noong huling bahagi ng 2024.

Sinabi ni Thomas:

“Binigyan ang Cryptolink ng pagkakataong sumunod ngunit hindi nito natugunan ang mga obligasyon nito sa kabila ng enforceable undertaking.”

Sa palitan noong Okt. 31, 2025, ang parusang Australian-dollar ay nagkakahalaga ng tinatayang US$36,900.

Paano Tinutugunan ng Iba pang mga Pamahalaan ang mga Panganib ng Crypto ATM?

Pinaigting din ang pagsusuri ng mga regulator sa mga cryptocurrency kiosk sa Estados Unidos habang nakatuon ang mga awtoridad sa mga pagkalugi mula sa pandaraya, mga kontrol sa transaksyon, at mga proteksiyon para sa consumer. Ang mga mambabatas sa U.S. ay nagpakilala ng batas na tumatarget sa mga scam sa crypto ATM noong Hunyo matapos lumampas sa $333 milyon ang naiulat na pagkalugi ng mga Amerikano noong 2025, na nagmumungkahi ng mga limitasyon sa transaksyon, mga babala sa scam, customer due diligence, at pinalawak na mga kinakailangan sa record-keeping.

Nagpatupad din ang mga awtoridad ng estado ng hiwalay na mga hakbang sa pagpapatupad na kinasasangkutan ng mga indibidwal na operator, kabilang ang isang demanda sa Missouri na tumatarget sa mahigit 140 kiosk. Ang kaso laban sa Coinflip ay nagsasaad ng mga kakulangan na may kaugnayan sa pandaraya at hindi sapat na pagsisiwalat ng bayarin, kung saan umaabot sa 21.9% ang mga bayarin sa crypto ATM sa mga transaksyong inilalarawan sa reklamo ng estado. Pinabulaanan ng Coinflip ang mga paratang at sinabing lalabanan nito ang demanda.

Nagpatibay ang Tennessee ng mas malawak na hakbang sa pamamagitan ng pagbabawal sa mga cryptocurrency kiosk sa buong estado matapos banggitin ng mga mambabatas ang mga pagkalugi mula sa scam at mga panganib para sa mas matatandang consumer. Sa ilalim ng pagbabawal ng Tennessee sa crypto ATM, inatasan ang mga operator at property manager na alisin o i-deactivate ang mga umiiral na makina pagsapit ng Hulyo 1. Kinasuhan ng Coinflip at ng ikalawang operator ang estado upang harangin ang batas, at tinanggihan ng isang pederal na hukuman ang kanilang kahilingan, kaya’t pinahintulutang magkabisa ang pagbabawal, inanunsyo ni Tennessee Attorney General Jonathan Skrmetti noong Hulyo 7.

Magpapatuloy ang pagmamanman sa Cryptolink sa buong tatlong-buwang suspensyon, na tatagal hanggang unang bahagi ng Nobyembre, upang matiyak na susunod ang kumpanya sa utos, ayon sa AUSTRAC.