Ang kaguluhan dulot ng EU MiCA ay nagbibigay-daan sa mga crypto scammer na puntiryahin ang mga gumagamit

Daan-daang Kumpanya ang Napilitang Magsara

Sinasabi ng mga European regulator na sinasamantala ng mga kriminal ang kaguluhang dulot ng mga bagong patakaran ng EU sa crypto, nagpapanggap bilang mga palitan at mga watchdog upang nakawin ang pondo ng mga customer. Nag-uulat ang mga opisyal sa ilang estado-kasapi ng pagtaas ng mga pagtatangka ng pandaraya mula noong Hulyo 1, ang takdang petsa para sa mga crypto company na makakuha ng mga lisensya sa ilalim ng Markets in Crypto‑Assets Regulation (MiCA) ng bloke.

Ayon sa Financial Times, ang mga kumpanyang nabigong makakuha ng pag-apruba ay kinakailangan na ngayong itigil ang operasyon at utusan ang mga customer na ilipat ang kanilang mga asset, na lumilikha ng pagkakataon para sa mga scammer na nagpapanggap bilang lehitimong awtoridad.

“Ang sandaling ito ay mas nagiging oportunidad para sa mga scammer kaysa karaniwan,” sabi ni Stéphane Pontoizeau, isang executive director sa Autorité des Marchés Financiers (AMF) ng France. Sinabi niyang nakakita na ang regulator ng mga kaso kung saan nagpapanggap ang mga kriminal bilang mga tauhan ng AMF o mga lisensyadong palitan at itinuturo ang mga customer na ilipat ang mga asset sa mga mapanlinlang na website.

Daan-daang kumpanya na dati’y nagpapatakbo sa ilalim ng mga pambansang tuntunin ang napilitang mag-wind down o umalis sa EU. Inililista ng European Securities and Markets Authority (ESMA) ang 323 kumpanyang nakakuha ng mga lisensya ng MiCA, habang tinatantiya ng data provider na VASPnet na mahigit 1,700 hindi lisensyadong kumpanya ang kailangang magsara.

Ang mga pangunahing palitan kabilang ang Coinbase, Kraken at OKX ay nakakuha ng pag-apruba habang ang Binance, ang pinakamalaking crypto trading platform sa mundo, ay hindi.

Sinabi ng ESMA na alam nito ang mga pagtatangkang abusuhin ang logo at pagkakakilanlan nito, kabilang ang mga pinekeng dokumento, upang itulak ang mga scam.

Sinabi ng Autoriteit Financiële Markten ng Netherlands na maaaring puntiryahin ng mga scammer ang mga customer na naghahanap ng mga bagong lisensyadong provider. Hinimok ng regulator ang mga trader na beripikahin ang impormasyon sa pamamagitan ng mga opisyal na channel at iwasang maglipat ng pondo kapag nakontak ng mga hindi kilalang third party.

Sinabi ni Tom Keatinge, founding director ng Centre for Finance and Security sa Royal United Services Institute, na ang kawalan ng katiyakan sa regulasyon ay madalas na lumilikha ng “isang pangunahing oportunidad para sa mga manloloko,” lalo na habang humaharap ang mga customer sa abala ng mga wallet provider na nagsasara.

May mga ulat na ang ilang bansa sa EU ay nakatanggap ng bugso ng mga huling-minutong aplikasyon para sa lisensya, na nagbubukas ng mga tanong kung gaano kaagresibong maipapatupad ng mga pambansang regulator ang paghabol sa mga scam at mga hindi lisensyadong operator.

Upang mabawasan ang panic, iniwasan ng AMF ang pagpapataw ng mahigpit na deadline ng wind-down sa mga hindi lisensyadong kumpanya. Sinabi ni Pontoizeau na nais ng regulator na bigyan ang mga customer ng oras upang maingat na pumili ng bagong provider, sa halip na magmadaling magdesisyon na maaaring maglantad sa kanila sa pandaraya.

Sinabi ng AMF na iaalerto nito ang mga tagapagpatupad ng batas kapag natukoy nito ang mga kriminal na nagpapanggap bilang mga regulator o lisensyadong kumpanya. Katulad nito, nagbabala ang mga awtoridad ng Dutch sa mga trader na maging maingat at umasa sa impormasyong pampublikong magagamit kapag may pagdududa.