ธนาคารแห่งอิตาลีเข้มงวดการตรวจคัดกรองคริปโตเพื่อบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรของสหภาพยุโรป

อิตาลีชี้ “ไม่มีขั้นต่ำ” สำหรับการคัดกรองมาตรการคว่ำบาตรในธุรกรรมคริปโต

สหภาพยุโรป (EU) กังวลเกี่ยวกับการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อหลีกเลี่ยงกรอบมาตรการคว่ำบาตรที่ได้จัดตั้งไว้ และธนาคารกลางในภูมิภาคกำลังเข้มงวดมาตรการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อป้องกันผู้กระทำผิดจากการฉวยประโยชน์จากช่องว่างด้านกฎกำกับดูแล

เมื่อวันพุธ Banca d’Italia ซึ่งเป็นสถาบันธนาคารกลางของอิตาลี ได้ออกประกาศ กระตุ้นให้ผู้ให้บริการชำระเงิน (PSPs) และผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโต (CASPs) ทุกแห่งเสริมความเข้มแข็งของกระบวนการคัดกรองธุรกรรมทางการเงิน เนื่องจากความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ที่ทวีความรุนแรงขึ้นเมื่อไม่นานมานี้

ธนาคารเน้นย้ำว่าสถาบันเหล่านี้ต้องดำเนินการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎกับลูกค้าของตนเองเมื่อเริ่มความสัมพันธ์ และเมื่อสภาสหภาพยุโรปกำหนด รวมถึงทุกครั้งที่เกิดธุรกรรม โดยตรวจสอบทั้งชื่อของผู้ริเริ่มและผู้รับประโยชน์ของธุรกรรมเหล่านี้ (ตามที่กำหนดไว้โดย Travel Rule) เทียบกับรายชื่อบุคคลและบริษัทที่ถูกกำหนด

เกี่ยวกับวิธีการดำเนินการตรวจสอบเหล่านี้ ธนาคารระบุว่าการปรับเทียบระบบอัตโนมัติที่ใช้ทบทวนธุรกรรมจริงควรถูกตั้งค่า “ในลักษณะที่สร้างสมดุลระหว่างความจำเป็นในการจำกัดการเกิดผลบวกเทียม (false positives) กับความจำเป็นในการทำให้มั่นใจว่าสามารถระบุผู้ที่ถูกกำหนดได้”

อย่างไรก็ตาม ธนาคารชี้ว่า “ไม่ได้คาดหมายให้มีการใช้เกณฑ์จำนวนเงินขั้นต่ำสำหรับการนำการโอนเข้าสู่การตรวจสอบ” และเรียกร้องให้ตัวกลาง รวมถึง CASPs “ทำให้มั่นใจว่าระบบที่ใช้งานอยู่ — รวมถึงโซลูชันที่พัฒนาหรือจัดหาโดยบุคคลที่สาม — จะไม่รวมเกณฑ์จำนวนเงินขั้นต่ำที่จะส่งผลให้จำกัดการโอนที่ต้องถูกนำไปตรวจสอบ”

การแบ่งจำนวนเงินเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับหรือการรายงานโดยระบบอัตโนมัติเรียกว่า structuring ซึ่งเป็นแนวปฏิบัติที่มักถูกใช้โดยผู้กระทำผิดหรือกลุ่มที่เผชิญมาตรการคว่ำบาตร

ประกาศของ Banca d’Italia เรียกร้องให้ผู้มีบทบาทในภาคการเงินเสริมความเข้มงวดในการควบคุมและหลีกเลี่ยงการปล่อยให้มีการเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรเนื่องจากระบบถูกตั้งค่าผิดพลาด แม้ต้องแลกกับการเพิ่มระดับการเฝ้าระวังและทำให้การโอนล่าช้า โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมาตรการคว่ำบาตรรอบล่าสุดของ EU มุ่งเป้าไปที่ผู้เกี่ยวข้องกับรัสเซียและเครือข่าย “digital rule” อย่างชัดเจน