Binance ระบุว่าการใช้จ่ายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบประจำปี 300 ล้านดอลลาร์ช่วยหยุดยั้งการฉ้อโกงมูลค่า 10.53 พันล้านดอลลาร์

ทีมกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance จำนวน 1,500 คน จัดการคำขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายแล้ว 313,000 รายการ

Binance ระบุว่ากำลังใช้จ่ายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบประมาณ 300 ล้านดอลลาร์ต่อปี ซึ่งบริษัทบอกว่าสะท้อนขนาดของการกำกับดูแลที่จำเป็นในปัจจุบัน เมื่อสินทรัพย์ดิจิทัลขยับเข้าสู่การเงินกระแสหลักมากขึ้น

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนระบุว่ามีพนักงานเกือบ 1,500 คน หรือประมาณหนึ่งในสี่ของพนักงานทั้งหมด ทำงานในบทบาทที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งรวมถึงทีมที่มุ่งเน้นด้านการสืบสวน การป้องกันการฉ้อโกง การกู้คืนสินทรัพย์ การสนับสนุนหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และการคุ้มครองผู้ใช้

ตามการประเมินของ Binance Research บริษัทจัดสรรสินทรัพย์ที่ถือครองประมาณ 0.22% ไปสำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เทียบกับราว 0.14% ในอุตสาหกรรมการเงินโดยรวม Binance ระบุว่าการใช้จ่ายของตนสูงกว่าประมาณ 57% เมื่อเทียบในเชิงสัดส่วน

บริษัทยังระบุว่าใช้จ่ายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบประมาณ 50,000 ดอลลาร์ต่อพนักงานหนึ่งคนต่อปี โดยเปรียบเทียบ Binance อ้างถึงการประเมินของ Boston Consulting Group ที่ระบุว่า ธนาคารขนาดใหญ่ระดับโลกที่มีความสำคัญเชิงระบบมักจัดสรรพนักงานประมาณ 1% ถึง 3% ให้กับหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การตรวจจับการฉ้อโกงและการกู้คืนสินทรัพย์

Binance ระบุว่าระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตนสกัดกั้นการฉ้อโกงที่อาจเกิดขึ้น การหลอกลวง และกิจกรรมผิดปกติได้ประมาณ 10.53 พันล้านดอลลาร์ ระหว่างปี 2025 ถึงไตรมาสแรกของปี 2026

บริษัทยังเพิ่มการใช้จ่ายด้านปัญญาประดิษฐ์ (AI) เพื่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ในช่วงห้าเดือนแรกของปี 2026 Binance ระบุว่าใช้จ่ายมากกว่า 3 ล้านดอลลาร์สำหรับกำลังประมวลผลเพื่อเครื่องมือ AI ที่ออกแบบมาเพื่อตรวจจับพฤติกรรมน่าสงสัย ระบุภัยคุกคามที่กำลังเกิดขึ้น และปรับปรุงการสืบสวน

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนระบุว่า กิจกรรมผิดกฎหมายที่เชื่อมโยงกับแอดเดรสที่มีปฏิสัมพันธ์กับ Binance คิดเป็นประมาณ 0.018% ถึง 0.023% ของปริมาณธุรกรรมทั้งหมด ณ เดือนมิถุนายนของปีก่อน

การกู้คืนสินทรัพย์กลายเป็นอีกหนึ่งจุดโฟกัสหลัก Binance ระบุว่าช่วยกู้คืนเงินประมาณ 114 ล้านดอลลาร์ที่เชื่อมโยงกับการแฮ็กจากภายนอกและเหตุการณ์ด้านความปลอดภัยในปี 2025 และในปี 2026 จนถึงปัจจุบันได้ช่วยกู้คืนเพิ่มอีก 60.2 ล้านดอลลาร์ ทำให้ยอดรวมจากการโจมตีภายนอกมากกว่า 174 ล้านดอลลาร์

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนยังระบุว่าช่วยกู้คืนสินทรัพย์ที่ส่งผิดจำนวน 8.2 พันล้านดอลลาร์ ผ่านการอุทธรณ์ของผู้ใช้ 1.28 ล้านรายการในปี 2025 ซึ่งเป็นเงินที่อาจสูญหายไปบนหลายแพลตฟอร์ม

คำขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพิ่มขึ้น

Binance ระบุว่าได้สนับสนุนหน่วยงานทั่วโลกผ่านคำขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายรวม 313,653 รายการจนถึงปัจจุบัน

ยอดรวมดังกล่าวรวมถึงคำขอ 72,632 รายการที่จัดการในปี 2025 และอีก 36,235 รายการ ณ เดือนมิถุนายน 2026 บริษัทระบุว่างานร่วมกับหน่วยงานเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์บล็อกเชน การประสานงานข้ามแพลตฟอร์ม และการตอบสนองต่อเหตุการณ์อย่างรวดเร็ว พร้อมคงไว้ซึ่งหลักประกันทางกฎหมายสำหรับผู้ใช้

ตัวเลขดังกล่าวเกิดขึ้นในช่วงที่หน่วยงานกำกับดูแลยังคงกดดันให้แพลตฟอร์มคริปโตต้องยกระดับมาตรฐานการกำกับดูแลให้เทียบเท่าที่คาดหวังจากบริษัทการเงินแบบดั้งเดิม ปัจจุบันแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนถูกคาดหวังให้บริหารความเสี่ยงด้านมาตรการคว่ำบาตร การป้องกันการฉ้อโกง การคุ้มครองผู้บริโภค และความร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในระดับโลก

สำหรับ Binance ข้อความชัดเจน: การปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่ใช่หน้าที่สนับสนุนอีกต่อไป แต่ได้กลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานแกนกลางสำหรับความพยายามของบริษัทในการวางตำแหน่งตนเองเป็นแพลตฟอร์มการเงินที่เชื่อถือได้ในตลาดคริปโตที่ถูกกำกับดูแลเข้มงวดมากขึ้น