SEC ชี้โทเคนิเซชัน AI คอมพิวเตอร์ควอนตัม เป็นเป้าตรวจสอบสำคัญปี 2027

SEC มุ่งเป้าไปที่การโทเคนิเซชันในปี 2027

กรมตรวจสอบของ SEC ได้ระบุเทคโนโลยีสามประเภทนี้ว่าเป็นแนวโน้มใหม่ที่จะเป็นพื้นฐานในการกำกับดูแลสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล รวมถึงหน่วยงานเคลียร์ริ่ง ตลาดหลักทรัพย์ ผู้ค้าหลักทรัพย์ และที่ปรึกษาการลงทุน

การโทเค็นไนเซชัน (Tokenization) ซึ่งเกี่ยวข้องกับการแสดงสินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิม เช่น หุ้นและพันธบัตร เป็นโทเค็นดิจิทัลบนเครือข่ายบล็อกเชน ปรากฏในสองส่วนที่แยกกันของรายงาน

ภายใต้ลำดับความสำคัญของหน่วยงานเคลียร์ริ่ง SEC ระบุว่าการตรวจสอบจะมุ่งเน้นไปที่พื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง รวมถึงการจัดการการผิดนัดชำระหนี้ การให้ยืมหลักทรัพย์ การควบคุมการดำเนินงาน และการโทเคนิเซชัน หน่วยงานเคลียร์ริ่งมีบทบาทสำคัญในการประมวลผลและชำระธุรกรรมหลักทรัพย์ ทำให้ความน่าเชื่อถือทางเทคโนโลยีของหน่วยงานเหล่านี้เป็นปัจจัยสำคัญต่อความมั่นคงของตลาด

หน่วยงานกำกับดูแลยังระบุหลักทรัพย์ที่ผ่านการโทเคนิเซชันว่าเป็นประเด็นที่น่ากังวลใหม่ภายใต้กฎระเบียบระบบความสอดคล้องและความสมบูรณ์ (SCI) ซึ่งกำหนดความยืดหยุ่นในการดำเนินงานและมาตรการป้องกันทางเทคโนโลยีสำหรับผู้เข้าร่วมตลาดหลักบางกลุ่ม

"การตรวจสอบภายใต้กฎระเบียบ SCI จะเน้นไปที่แนวโน้มใหม่ ๆ รวมถึง [AI], การแปลงหลักทรัพย์เป็นโทเคน, การขยายเวลาซื้อขาย, และคอมพิวเตอร์ควอนตัม," รายงานระบุไว้เช่นนั้น

การกล่าวถึงประเด็นเหล่านี้เกิดขึ้นในขณะที่สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมกำลังสำรวจเทคโนโลยีบล็อกเชนมากขึ้นเพื่อปรับปรุงการซื้อขายหลักทรัพย์ การชำระบัญชี และการบริหารจัดการสินทรัพย์ให้ทันสมัยขึ้น

อย่างไรก็ตาม SEC ยังไม่ได้กำหนดข้อกำหนดใหม่ที่เฉพาะเจาะจงสำหรับสินทรัพย์ที่ถูกโทเค็นไลซ์ และที่สำคัญคือไม่ได้กำหนดลำดับความสำคัญในการตรวจสอบแยกต่างหากสำหรับสกุลเงินดิจิทัล สเตเบิลคอยน์ หรือการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi)

AI ขึ้นเป็นจุดสนใจหลัก

ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ได้รับความสนใจมากขึ้นอย่างมีนัยสำคัญตลอดทั้งรายงาน แม้ว่า SEC จะเรียกเทคโนโลยีนี้ซ้ำๆ ว่า "ปัญญาเหนือระดับ" หรือ SI ก็ตาม

หน่วยงานกำกับดูแลยอมรับว่าสถาบันการเงินกำลังนำระบบ AI ขั้นสูงมาใช้มากขึ้นเรื่อยๆ สำหรับการวิเคราะห์การลงทุน การจัดการพอร์ตโฟลิโอ การสื่อสารกับลูกค้า การพัฒนาซอฟต์แวร์ และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

"เมื่อความสามารถเหล่านี้พัฒนาให้ซับซ้อนยิ่งขึ้นและถูกบูรณาการเข้ากับกระบวนการธุรกิจประจำวัน กรมกำลังเพิ่มความพยายามเพื่อเข้าใจว่าเทคโนโลยีเหล่านี้ส่งผลต่อผลลัพธ์อย่างไร" รายงานระบุไว้เช่นนั้น

SEC ยังเตือนว่าผู้ไม่หวังดีกำลังใช้ AI ขั้นสูงเพื่อดำเนินการโจมตีทางไซเบอร์ที่ซับซ้อนขึ้นเรื่อยๆ รวมถึงแคมเปญฟิชชิ่งอัตโนมัติ และเสียงและวิดีโอแบบดีพเฟค (deepfake) ที่ใช้เพื่อหลอกลวงพนักงานและลูกค้า

ผู้ตรวจสอบจะประเมินว่าสถาบันการเงินได้เตรียมความพร้อมอย่างเพียงพอต่อภัยคุกคามเหล่านี้หรือไม่ และได้นำมาตรการป้องกันการขโมยข้อมูลส่วนตัว การยึดครองบัญชี และการทำธุรกรรมฉ้อโกงมาใช้แล้วหรือไม่

หน่วยงานนี้ยังมีแผนที่จะตรวจสอบอัลกอริทึมการซื้อขายที่ใช้ AI และคำแนะนำการลงทุนอัตโนมัติอย่างละเอียด โดยเฉพาะอย่างยิ่งว่าบริษัทต่างๆ อธิบายเทคโนโลยีของตนอย่างถูกต้องหรือไม่ และให้คำแนะนำที่สอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงินและโปรไฟล์ความเสี่ยงของนักลงทุนหรือไม่

แอปพลิเคชัน AI ที่สนับสนุนการตรวจจับการฉ้อโกง การปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน และกิจกรรมหลังสำนักงาน ก็จะถูกตรวจสอบด้วยเช่นกัน ในขณะเดียวกัน SEC ระบุว่ากำลังนำ AI ขั้นสูงมาใช้ในกระบวนการตรวจสอบของตนเองเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ ระบุรูปแบบ และประเมินความเสี่ยง โดยยังคงรักษาการกำกับดูแลของมนุษย์ไว้

การคำนวณควอนตัมกลายเป็นจุดสนใจของหน่วยงานกำกับดูแล

การคำนวณควอนตัมยังได้รับการยอมรับอย่างชัดเจนในฐานะเทคโนโลยีที่กำลังเกิดขึ้นภายใต้กฎระเบียบ SCI แม้ว่า SEC จะให้รายละเอียดเพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับข้อกังวลเฉพาะเจาะจงของหน่วยงานนี้ก็ตาม

การรวมประเด็นนี้เข้าไว้เป็นเรื่องที่น่าสังเกต เนื่องจากความก้าวหน้าในการคำนวณควอนตัมก่อให้เกิดคำถามเกี่ยวกับความปลอดภัยในระยะยาวของระบบการเข้ารหัสที่เป็นพื้นฐานของโครงสร้างพื้นฐานทางการเงิน

สำหรับอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล คอมพิวเตอร์ควอนตัมที่มีพลังประมวลผลเพียงพออาจคุกคามระบบการเข้ารหัสกุญแจสาธารณะที่ใช้เพื่อรักษาความปลอดภัยของบิตคอยน์และเครือข่ายบล็อกเชนอื่น ๆ ในอนาคต ซึ่งอาจจำเป็นต้องอัปเกรดไปใช้ระบบทางเลือกที่ต้านทานควอนตัมได้

SEC ไม่ได้เชื่อมโยงการคำนวณควอนตัมกับความปลอดภัยของสกุลเงินดิจิทัลโดยตรง หรือประกาศข้อกำหนดเฉพาะสำหรับยุคหลังควอนตัม (post-quantum) ใดๆ ทั้งสิ้น

นอกเหนือจากเทคโนโลยีที่กำลังเกิดขึ้น รายงานนี้ยังเน้นย้ำถึงความปลอดภัยทางไซเบอร์ การกำกับดูแลผู้ขายบุคคลที่สาม การคุ้มครองนักลงทุน และการประสานงานกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ รวมถึงคณะกรรมการการซื้อขายสินค้าล่วงหน้า (CFTC)

เอกสารนี้ระบุถึงลำดับความสำคัญในการตรวจสอบมากกว่าการกำหนดกฎระเบียบใหม่ แต่การเน้นย้ำเรื่องโทเคนิเซชัน ปัญญาประดิษฐ์ขั้นสูง และคอมพิวเตอร์ควอนตัม สะท้อนให้เห็นถึงความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของความยืดหยุ่นทางเทคโนโลยี ในขณะที่ระบบการเงินแบบดั้งเดิมกำลังพัฒนา