ลักเซมเบิร์กกำลังออกกฎหมายฉบับใหม่ที่ให้อำนาจหน่วยข่าวกรองทางการเงินของประเทศในการออกการแจ้งเตือนการฉ้อโกงแบบข้ามสถาบันไปยังทั้งธนาคารดั้งเดิมและศูนย์ซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซี
ลักเซมเบิร์กขยายการแจ้งเตือนของหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ไปยังแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโต
เขียนโดย
แชร์
ประเด็นสำคัญ
- ร่างกฎหมาย 8722 ผ่านในเดือนกรกฎาคม หลังจากมิจฉาชีพขโมยเงิน 70 ล้านดอลลาร์จากองค์กรการกุศล Caritas ในปี 2024
- ในปี 2024 ตำรวจลักเซมเบิร์กบันทึกคดีฉ้อโกง 6,382 คดี ขณะที่รายงานการหลอกลวงที่ส่งถึง FIU พุ่งขึ้น 32%
- Max Braun ผู้อำนวยการ FIU เป็นผู้นำการฝึกอบรมเมื่อวันที่ 6 ส.ค. ก่อนที่กฎหมายจะมีผลบังคับใช้สองวันถัดมา
มุ่งปิดช่องโหว่คริปโต
ลักเซมเบิร์กกำลังเพิ่มศูนย์ซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซีเข้าไปในระบบแจ้งเตือนทางการเงินฉุกเฉินภายใต้กฎหมายต่อต้านการฉ้อโกงฉบับใหม่ที่จะมีผลบังคับใช้วันที่ 8 ส.ค. ขยายประกาศอายัดทรัพย์ในวงกว้างให้ครอบคลุมเกินกว่าธนาคารดั้งเดิม เป็นส่วนหนึ่งของการกวาดล้างการหลอกลวงองค์กรที่เป็นคดีใหญ่เป็นที่จับตา
ตามรายงาน กฎหมายดังกล่าว (ร่างกฎหมาย 8722) ให้อำนาจที่ไม่เคยมีมาก่อนแก่หน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ของประเทศในการออกการแจ้งเตือนแบบตอบสนองฉับพลันไปทั่วทั้งภาคการเงินของประเทศเมื่อพบบัญชีทุจริต ที่สำคัญ มาตรการนี้กำหนดให้ศูนย์ซื้อขายคริปโตที่ดำเนินงานในลักเซมเบิร์กต้องได้รับคำเตือนควบคู่ไปกับธนาคารดั้งเดิมและสถาบันการชำระเงิน — ปิดช่องโหว่สำคัญที่ทำให้มิจฉาชีพสามารถย้ายเงินที่ขโมยมาไปเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลได้อย่างรวดเร็ว
ลักเซมเบิร์กได้ก้าวขึ้นมาเป็นศูนย์กลางสำคัญของยุโรปสำหรับแพลตฟอร์มคริปโตเคอร์เรนซีภายหลังการปรับเปลี่ยนด้านกฎระเบียบของสหภาพยุโรปล่าสุด ทำให้ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินดิจิทัลกลายเป็นเป้าหมายหลักของอาชญากรที่ต้องการแปลงเงินผิดกฎหมายเป็นคริปโต แรงผลักดันด้านกฎหมายนี้เกิดขึ้นหลังจาก แผนการ “CEO fraud” อันรุนแรงในปี 2024 ที่ทำให้เงินมากกว่า 70 ล้านดอลลาร์ถูกขโมยไปจากองค์กรการกุศลด้านมนุษยธรรม Caritas
ภายใต้กฎเดิม ธนาคารสามารถบล็อกธุรกรรมไปยังบัญชีที่ถูกทำเครื่องหมายได้เฉพาะภายในระบบภายในของตนเองเท่านั้น เมื่อเงินถูกย้ายไปยังผู้ให้บริการทางการเงินรายอื่นหรือศูนย์ซื้อขายคริปโต ทางการก็ไม่มีเครื่องมือทางกฎหมายในการแจ้งเตือนสถาบันผู้รับให้หยุดการโอนเข้าออก
Max Braun ผู้อำนวยการ FIU กล่าวว่า การรวมศูนย์ซื้อขายคริปโตไว้ในระบบเตือนภัยข้ามภาคส่วนจะ “ทำให้การถอนเงินออกจากบัญชีทำได้ยากขึ้น” สำหรับเครือข่ายมิจฉาชีพระดับนานาชาติ
“นี่เป็นความเป็นไปได้ใหม่สำหรับ FIU ในการ ป้องกันไม่ให้การฉ้อโกงแบบ CEO เกิดขึ้น” Braun กล่าวกับผู้สื่อข่าว พร้อมระบุว่ามาตรการนี้ให้ความคุ้มครองด้านความรับผิดที่สำคัญแก่ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินคริปโต ซึ่งฐานลูกค้าส่วนใหญ่อยู่ภายนอกแกรนด์ดัชชีอย่างท่วมท้น
ร่างกฎหมายนี้เสนอในเดือนมีนาคมโดยรัฐมนตรียุติธรรม Elisabeth Margue ผ่านสภาอย่างเป็นเอกฉันท์ในเดือนกรกฎาคม และ ได้รับการเผยแพร่เมื่อวันที่ 4 ส.ค. ในราชกิจจานุเบกษาทางการของแกรนด์ดัชชี Journal officiel
Braun ระบุว่า การแจ้งเตือนจะถูกส่งผ่านกรอบงานไอทีที่ปลอดภัยและสอดคล้องกับข้อกำหนดด้านข้อมูลโดยตรงไปยัง ผู้ให้บริการทางการเงินและคริปโตที่ได้รับอนุญาต ภายในลักเซมเบิร์ก หน่วยงานได้จัดการประชุมชี้แจงการเปิดตัวกับเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎเมื่อวันที่ 6 ส.ค. เพื่อให้มั่นใจว่าสามารถดำเนินการได้ทันทีเมื่อกฎหมายมีผลบังคับใช้ในอีกสองวันถัดมา
แม้จะมองว่าการขยายการแจ้งเตือนให้ครอบคลุมคริปโตเป็นก้าวสำคัญ Braun เตือนว่ามาตรการนี้ “จะไม่สามารถแก้ปัญหาทั้งหมด” ของการฉ้อโกงองค์กรที่ซับซ้อนได้
ตามสถิติของกระทรวงยุติธรรม ตำรวจลักเซมเบิร์กบันทึกคดีฉ้อโกง 6,382 คดีในปี 2024 เพิ่มขึ้นเกือบ 4% เมื่อเทียบกับปีก่อน รายงานการฉ้อโกงและการหลอกลวงที่ส่งโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินพุ่งขึ้น 32% เป็นมากกว่า 18,000 กรณีในช่วงเวลาเดียวกัน FIU ซึ่งปฏิบัติการภายใต้สำนักงานอัยการของลักเซมเบิร์กและมีบุคลากร 75 คน เป็นหน่วยงานกลางที่รับผิดชอบในการต่อต้านการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงิน
บทความนี้แปลจากภาษาอังกฤษโดยใช้ AI เวอร์ชันภาษาอังกฤษต้นฉบับเป็นแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้ การแปลอัตโนมัติอาจมีความไม่ถูกต้อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในคำศัพท์ทางกฎหมายและข้อบังคับ
