การปรับเปลี่ยนครั้งใหญ่ของกฎ MiCA ของสหภาพยุโรปเปิดช่องให้มิจฉาชีพคริปโตเล็งเป้าหมายผู้ใช้

บริษัทหลายร้อยแห่งถูกบังคับให้ปิดกิจการ

หน่วยงานกำกับดูแลของยุโรประบุว่าอาชญากรกำลังฉวยประโยชน์จากความปั่นป่วนที่เกิดจากกฎคริปโตใหม่ของสหภาพยุโรป โดยปลอมตัวเป็นแพลตฟอร์มซื้อขายและหน่วยงานเฝ้าระวังเพื่อขโมยเงินทุนของลูกค้า เจ้าหน้าที่ในหลายประเทศสมาชิกรายงานว่ามีความพยายามฉ้อโกงเพิ่มขึ้นตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม ซึ่งเป็นวันสิ้นสุดกำหนดให้บริษัทคริปโตต้องได้รับใบอนุญาตภายใต้กฎระเบียบ Markets in Crypto‑Assets Regulation (MiCA) ของกลุ่มประเทศดังกล่าว

ตามรายงานของ Financial Times บริษัทที่ไม่สามารถได้รับการอนุมัติได้ต้องหยุดดำเนินการและแจ้งให้ลูกค้าย้ายสินทรัพย์ของตน ซึ่งเปิดช่องให้มิจฉาชีพที่แอบอ้างเป็นหน่วยงานที่ชอบด้วยกฎหมายเข้ามาหลอกลวง

“ช่วงเวลานี้เป็นโอกาสสำหรับมิจฉาชีพมากกว่าปกติ” สเตฟาน ปงตัวโซ (Stéphane Pontoizeau) ผู้อำนวยการบริหารของ Autorité des Marchés Financiers (AMF) ของฝรั่งเศสกล่าว เขาระบุว่าหน่วยงานกำกับดูแลพบแล้วว่ามีกรณีที่อาชญากรแสร้งทำเป็นเจ้าหน้าที่ AMF หรือแพลตฟอร์มซื้อขายที่ได้รับอนุญาต และชี้นำลูกค้าให้โอนสินทรัพย์ไปยังเว็บไซต์หลอกลวง

บริษัทหลายร้อยแห่งที่เคยดำเนินงานภายใต้กฎระดับชาติถูกบังคับให้ทยอยยุติกิจการหรือถอนตัวออกจากสหภาพยุโรป European Securities and Markets Authority (ESMA) ระบุรายชื่อ บริษัท 323 แห่งที่ได้รับใบอนุญาต MiCA ขณะที่ผู้ให้บริการข้อมูล VASPnet ประเมินว่ามีบริษัทที่ไม่มีใบอนุญาตมากกว่า 1,700 แห่งที่ต้องปิดตัวลง

แพลตฟอร์มซื้อขายรายใหญ่ รวมถึง Coinbase, Kraken และ OKX ได้รับการอนุมัติแล้ว ขณะที่ Binance ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตรายใหญ่ที่สุดของโลกยังไม่ได้รับ

ESMA ระบุว่ารับทราบความพยายามในการนำโลโก้และอัตลักษณ์ของหน่วยงานไปใช้ในทางที่ผิด รวมถึงเอกสารปลอม เพื่อโปรโมตการหลอกลวง

Autoriteit Financiële Markten ของเนเธอร์แลนด์ระบุว่ามิจฉาชีพอาจเล็งเป้าลูกค้าที่กำลังค้นหาผู้ให้บริการที่ได้รับอนุญาตรายใหม่ หน่วยงานกำกับดูแลได้ขอให้ผู้ซื้อขายตรวจสอบข้อมูลผ่านช่องทางอย่างเป็นทางการ และหลีกเลี่ยงการโอนเงินเมื่อถูกติดต่อโดยบุคคลภายนอกที่ไม่รู้จัก

ทอม คีติง (Tom Keatinge) ผู้อำนวยการผู้ก่อตั้ง Centre for Finance and Security แห่ง Royal United Services Institute กล่าวว่า ความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบมักสร้าง “โอกาสทองสำหรับมิจฉาชีพ” โดยเฉพาะเมื่อผู้ใช้เผชิญความปั่นป่วนจากผู้ให้บริการกระเป๋าเงินที่ทยอยปิดตัวลง

มีรายงานว่าบางประเทศในสหภาพยุโรปได้รับคำขอใบอนุญาตจำนวนมากในนาทีสุดท้าย ซึ่งทำให้เกิดคำถามว่า หน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติจะสามารถดำเนินการกับการหลอกลวงและผู้ประกอบการที่ไม่มีใบอนุญาตได้อย่างจริงจังเพียงใด

เพื่อลดความตื่นตระหนก AMF ได้หลีกเลี่ยงการกำหนดเส้นตายที่เข้มงวดสำหรับการยุติกิจการของบริษัทที่ไม่มีใบอนุญาต ปงตัวโซกล่าวว่าหน่วยงานกำกับดูแลต้องการให้ลูกค้าใช้เวลาเลือกผู้ให้บริการรายใหม่อย่างรอบคอบ แทนที่จะรีบตัดสินใจ ซึ่งอาจทำให้เสี่ยงต่อการถูกฉ้อโกง

AMF ระบุว่าจะประสานแจ้งเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายเมื่อพบอาชญากรที่ปลอมตัวเป็นหน่วยงานกำกับดูแลหรือบริษัทที่ได้รับอนุญาต ทางการดัตช์ก็เตือนผู้ซื้อขายในทำนองเดียวกันให้ใช้ความระมัดระวัง และอาศัยข้อมูลที่เปิดเผยต่อสาธารณะเมื่อไม่แน่ใจ