AUSTRAC สั่งระงับตู้เอทีเอ็มคริปโต Cryptolink จำนวน 96 ตู้ เนื่องจากความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด

ทำไม AUSTRAC จึงสั่งปิดตู้เอทีเอ็มคริปโตของ Cryptolink จำนวน 96 ตู้?

ตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิทัล (CATMs) ของ Cryptolink จำนวน 96 ตู้ ซึ่งให้ลูกค้าแลกเงินสดเป็นสกุลเงินดิจิทัล ถูกสั่งให้หยุดให้บริการเป็นเวลา 3 เดือน ศูนย์รายงานและวิเคราะห์ธุรกรรมของออสเตรเลีย (AUSTRAC) ประกาศเมื่อวันที่ 10 ส.ค. หลังจากระงับการจดทะเบียนผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนของบริษัท หน่วยงานกำกับดูแลอ้างถึงความกังวลอย่างต่อเนื่องด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนการก่อการร้ายในการระงับ Cryptolink ซึ่งเป็นการเพิ่มแรงกดดันด้านกำกับดูแลต่อธุรกิจเงินสดแลกคริปโต

Brendan Thomas ซีอีโอของ AUSTRAC กล่าวว่า:

“ในฐานะส่วนหนึ่งของการมุ่งเน้นอย่างต่อเนื่องของเราเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลในฐานะความเสี่ยงต่อการฟอกเงิน AUSTRAC ยังคงมีความกังวลเกี่ยวกับความสามารถของบริษัทในการจัดการธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงผ่าน CATMs ของตน”

ลูกค้าสามารถใช้ตู้เอทีเอ็มคริปโตเพื่อซื้อสกุลเงินดิจิทัลด้วยเงินสดและส่งตรงไปยังกระเป๋าเงินดิจิทัลได้โดยการสแกนหรือกรอกที่อยู่กระเป๋าเงิน ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการและขนาดของธุรกรรม ผู้ใช้อาจต้องยืนยันตัวตนด้วย การซื้อด้วยเงินสดผ่านตู้บิตคอยน์เอทีเอ็มอาจมีค่าธรรมเนียมสูงกว่าและมีวงเงินทำธุรกรรมต่ำกว่าการซื้อผ่านบริการอื่น

ความล้มเหลวในการรายงานแบบใดที่กระตุ้นให้เกิดการระงับ?

AUSTRAC ระบุว่า เงื่อนไขที่กำหนดไว้ภายใต้ข้อตกลงบังคับใช้ (enforceable undertaking) ก่อนหน้านี้ได้รับการปฏิบัติครบถ้วนแล้ว อย่างไรก็ตาม ต่อมาบริษัทกลับไม่ปฏิบัติตามภาระหน้าที่การรายงานขั้นพื้นฐาน โดยเฉพาะข้อกำหนดที่ครอบคลุมธุรกรรมตามเกณฑ์ (threshold transactions) หน่วยงานกำกับดูแลยังระบุด้วยว่าบริษัทไม่ส่งรายงานที่จำเป็นหรือไม่ตอบสนองต่อคำขอข้อมูล ส่งผลให้ AUSTRAC จัดให้การดำเนินงานต่อของบริษัทมีความเสี่ยงสูงเกินไปในขณะนี้

มาตรการล่าสุดเกิดขึ้นต่อเนื่องจากการบังคับใช้กฎหมายของ AUSTRAC ต่อ Cryptolink ในเดือนตุลาคม 2025 เมื่อหน่วยงานกำกับดูแลกล่าวหาว่ามีการรายงานธุรกรรมเงินสดจำนวนมากล่าช้า และมีจุดอ่อนในการประเมินความเสี่ยงด้าน AML/CTF ของบริษัท โดย Cryptolink ถูกกำหนดให้ใช้ผู้ตรวจทานจากบุคคลที่สามเพื่อประเมินการรายงานธุรกรรมและการควบคุมต่าง ๆ ขณะดำเนินการแก้ไขข้อบกพร่องที่พบผ่าน Crypto Taskforce ของหน่วยงานกำกับดูแล

ทำไมตู้เอทีเอ็มคริปโตจึงได้รับความสนใจด้านกำกับดูแลมากขึ้น?

ทางการออสเตรเลียระบุว่าตู้เอทีเอ็มคริปโตมีความเปราะบางต่อการถูกนำไปใช้ในทางอาชญากรรม เนื่องจากสามารถแปลงเงินสดจริงเป็นสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างรวดเร็ว คำเตือนของ AUSTRAC เกี่ยวกับการหลอกลวงผ่านตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิทัลระบุว่า เครื่องเหล่านี้สามารถถูกใช้ในการฟอกเงิน การหลอกลวง และกิจกรรมม้าเงิน (money mule) ขณะที่การโอนสกุลเงินดิจิทัลโดยทั่วไปไม่สามารถย้อนกลับได้เมื่อเงินไปถึงที่อยู่นอกการควบคุมของลูกค้าแล้ว

AUSTRAC ระบุว่า การบังคับใช้กฎหมายก่อนหน้านี้ต่อผู้ให้บริการรายเดิม รวมถึงหนังสือแจ้งการกระทำผิด (infringement notice) มูลค่า 56,340 ดอลลาร์ออสเตรเลีย หรือราว 39,000 ดอลลาร์สหรัฐตามอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน ซึ่ง Cryptolink ชำระโดยไม่ยอมรับความรับผิด หน่วยงานกำกับดูแลได้จัดตั้ง Crypto Taskforce ท่ามกลางการกำกับดูแลผู้ดำเนินการตู้เอทีเอ็มสกุลเงินดิจิทัลที่เข้มงวดขึ้น และได้ดำเนินการกำกับติดตามกับภาคส่วนนี้มาตั้งแต่ปลายปี 2024

Thomas กล่าวว่า:

“Cryptolink ได้รับโอกาสให้ปฏิบัติตาม แต่ไม่สามารถปฏิบัติตามพันธกรณีได้แม้จะมีข้อตกลงบังคับใช้”

ณ อัตราแลกเปลี่ยนวันที่ 31 ต.ค. 2025 ค่าปรับเป็นเงินดอลลาร์ออสเตรเลียมีมูลค่าประมาณ 36,900 ดอลลาร์สหรัฐ

รัฐบาลอื่น ๆ ตอบสนองต่อความเสี่ยงของตู้เอทีเอ็มคริปโตอย่างไร?

การตรวจสอบด้านกำกับดูแลต่อคีออสก์สกุลเงินดิจิทัลในสหรัฐอเมริกาก็ทวีความเข้มข้นขึ้นเช่นกัน เนื่องจากทางการให้ความสำคัญกับความเสียหายจากการฉ้อโกง การควบคุมธุรกรรม และการคุ้มครองผู้บริโภค โดยสมาชิกรัฐสภาสหรัฐฯ เสนอร่างกฎหมายมุ่งเป้าไปที่การหลอกลวงผ่านตู้เอทีเอ็มคริปโตในเดือนมิถุนายน หลังรายงานความสูญเสียของชาวอเมริกันเกิน 333 ล้านดอลลาร์ในปี 2025 โดยเสนอให้มีการจำกัดวงเงินทำธุรกรรม คำเตือนการหลอกลวง การตรวจสอบสถานะลูกค้า และข้อกำหนดการเก็บบันทึกที่ขยายเพิ่มขึ้น

หน่วยงานระดับรัฐได้ดำเนินมาตรการบังคับใช้แยกต่างหากที่เกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการรายบุคคล รวมถึงคดีฟ้องร้องในรัฐมิสซูรีที่มุ่งเป้าไปที่คีออสก์มากกว่า 140 จุด คดีต่อ Coinflip กล่าวหาว่ามีข้อบกพร่องที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงและการเปิดเผยค่าธรรมเนียมที่ไม่เพียงพอ โดยค่าธรรมเนียมตู้เอทีเอ็มคริปโตสูงได้ถึง 21.9% ในธุรกรรมที่ระบุไว้ในคำฟ้องของรัฐ Coinflip โต้แย้งข้อกล่าวหาและระบุว่าจะต่อสู้คดี

รัฐเทนเนสซีใช้แนวทางที่กว้างกว่าด้วยการห้ามคีออสก์สกุลเงินดิจิทัลทั่วทั้งรัฐ หลังสมาชิกสภานิติบัญญัติอ้างถึงความสูญเสียจากการหลอกลวงและความเสี่ยงต่อผู้บริโภคสูงวัย ภายใต้การห้ามตู้เอทีเอ็มคริปโตของเทนเนสซี ผู้ให้บริการและผู้จัดการทรัพย์สินต้องนำเครื่องที่มีอยู่เดิมออกหรือปิดการใช้งานภายในวันที่ 1 ก.ค. Coinflip และผู้ให้บริการอีกรายได้ยื่นฟ้องเพื่อขอระงับกฎหมาย และศาลรัฐบาลกลางปฏิเสธคำขอ ทำให้การห้ามมีผลบังคับใช้ ตามที่อัยการสูงสุดรัฐเทนเนสซี Jonathan Skrmetti ประกาศเมื่อวันที่ 7 ก.ค.

AUSTRAC ระบุว่าจะติดตามตรวจสอบ Cryptolink ต่อเนื่องตลอดช่วงระงับ 3 เดือน ซึ่งจะมีไปจนถึงต้นเดือนพฤศจิกายน เพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทปฏิบัติตามคำสั่ง