อัยการสูงสุดรัฐมิสซูรี แคเธอรีน ฮานาเวย์ ยื่นฟ้องเมื่อวันที่ 20 พฤษภาคม 2026 ต่อ GPD Holdings LLC บริษัทผู้ดำเนินการเครือข่ายตู้เอทีเอ็มบิตคอยน์ Coinflip โดยกล่าวหาว่าบริษัทจงใจเอื้อให้เกิดการฉ้อโกง ขณะเดียวกันก็ปกปิดค่าธรรมเนียมที่สูงถึง 21.9% ของแต่ละธุรกรรม
อัยการสูงสุดรัฐมิสซูรียื่นฟ้อง Coinflip เล็งเป้าตู้คีออสก์ ATM บิตคอยน์กว่า 140 จุดทั่วทั้งรัฐ
เขียนโดย
แชร์
ประเด็นสำคัญ
- อัยการสูงสุดรัฐมิสซูรี แคเธอรีน ฮานาเวย์ ฟ้อง Coinflip เมื่อวันที่ 20 พฤษภาคม 2026 โดยเรียกค่าปรับทางแพ่งได้สูงสุดถึง $1,826,000 ภายใต้กฎหมาย MMPA
- ตู้ BTM ของ Coinflip ในรัฐมิสซูรีมากกว่า 140 ตู้คิดค่าธรรมเนียมสูงสุด 21.9% โดยมีทหารผ่านศึกวัย 80 ปีรายหนึ่งสูญเสียเงินสูงถึง $200,000 จากการหลอกลวงครั้งเดียว
- คำฟ้องขอให้ศาลมีคำสั่งห้าม (injunction) ให้ Coinflip หยุดดำเนินการในรัฐมิสซูรีจนกว่าจะมีมาตรการป้องกันการฉ้อโกงที่เข้มแข็งขึ้น
มิสซูรีฟ้อง Coinflip ฐานปกปิดค่าธรรมเนียม 21.9% และถูกกล่าวหาว่าเอื้อให้เกิดการหลอกลวงคริปโตทั่วทั้งรัฐ
คำฟ้องถูกยื่นต่อศาล Circuit Court of Jasper County ในเขตตุลาการที่ 29 ของรัฐมิสซูรี โดยระบุชื่อ Coinflip ซึ่งอ้างว่าดำเนินการเครือข่ายตู้เอทีเอ็มคริปโทเคอร์เรนซีที่ใหญ่ที่สุดในโลกตามปริมาณธุรกรรม มีตู้เอทีเอ็มบิตคอยน์ (ATM) แบบอัตโนมัติกว่า 5,500 ตู้ทั่วสหรัฐอเมริกาและอีกหลายประเทศ
ณ ช่วงปลายปี 2025 บริษัทมีคีออสก์มากกว่า 140 จุดในรัฐมิสซูรี ตั้งอยู่ตามร้านสะดวกซื้อ ร้านจำหน่ายสุรา ปั๊มน้ำมัน และร้านเวป ฮานาเวย์และสำนักงานได้เปิดการสอบสวนทั่วทั้งรัฐในเดือนธันวาคม 2025 โดยออกคำสั่ง Civil Investigative Demands ต่อผู้ให้บริการตู้เอทีเอ็มคริปโต 5 ราย รวมถึง Coinflip เพื่อพิจารณานโยบายต่อต้านการฉ้อโกงและการเปิดเผยค่าธรรมเนียม คดีนี้เป็นผลโดยตรงจากการสอบสวนนั้น
“Coinflip กลายเป็นรถหลบหนีให้กับนักล่าทางการเงินที่มุ่งเป้าชาวมิสซูรี” ฮานาเวย์ระบุในเอกสารยื่นต่อศาล “ขณะที่มิจฉาชีพกอบโกยเงินของเหยื่อเป็นส่วนใหญ่ Coinflip ก็หักส่วนแบ่งก้อนใหญ่จากทุกธุรกรรม และยังปกปิดว่าการหักส่วนแบ่งนั้นใหญ่เพียงใดจริงๆ”
คำร้องระบุกรณีเหยื่อ 3 ราย ทหารผ่านศึกวัย 80 ปีรายหนึ่งสูญเสียเงินระหว่าง $180,000 ถึง $200,000 ในช่วงกันยายน 2025 ถึงมีนาคม 2026 ให้กับมิจฉาชีพที่ใช้ชื่อ “Selina Lee” ซึ่งสั่งให้เขานำเงินสดไปฝากผ่านเครื่อง Coinflip โดยแอบอ้างว่าเป็นที่ปรึกษาการลงทุน
เขาขายรถของตน ถอนเงินจากบัญชีลงทุนจนหมด และเกือบสูญเสียอพาร์ตเมนต์ เหยื่อรายที่สองฝากเงิน $1,000 ที่คีออสก์ในร้านเวป หลังจากผู้โทรแอบอ้างเป็นรองนายอำเภอของเจฟเฟอร์สันเคาน์ตีบอกว่าเธอมีหมายจับจากการขาดหน้าที่ลูกขุน Coinflip คืนเงินค่าธรรมเนียมเพียง $182.38 เหยื่อรายที่สามฝากเงิน $900 ที่เครื่องซึ่งติดป้ายว่า “FDIC Police Monitored” หลังถูกหลอกด้วยกลโกงหมายจับปลอมลักษณะเดียวกัน โดยตามคำฟ้องระบุว่าเธอไม่ได้รับเงินคืนเลย
คดีระบุว่า Coinflip แสดงเพียงค่าธรรมเนียมเครือข่ายแบบเหมาจ่าย $2.99 บนเครื่องของตน ขณะที่ซ่อนค่าธรรมเนียมธุรกรรมแยกต่างหากสูงสุดถึง 21.9% ไว้ในเงื่อนไขการให้บริการ ภายใต้โครงสร้างดังกล่าว ชาวมิสซูรีที่ฝากเงินสด $100 จะได้รับบิตคอยน์มูลค่าประมาณ $75.76 เหยื่อทั้งสามรายที่ถูกระบุชื่อระบุว่าไม่เคยเห็นการเปิดเผยค่าธรรมเนียมเต็มจำนวนอย่างชัดเจน
ข้อมูลของคณะกรรมาธิการการค้าของรัฐบาลกลาง (Federal Trade Commission) ที่ถูกอ้างในคำร้องแสดงให้เห็นว่า ความสูญเสียจากการฉ้อโกงผ่านตู้เอทีเอ็มบิตคอยน์เพิ่มขึ้นเกือบสิบเท่าจากปี 2020 ถึง 2023 และเพียงครึ่งแรกของปี 2024 ความสูญเสียที่มีการรายงานสูงเกิน $65 ล้าน ค่าความสูญเสียมัธยฐานต่อธุรกรรมอยู่ที่ $10,000 ความสูญเสียที่รายงานโดยผู้ใหญ่ที่อายุมากกว่า 60 ปีเพิ่มขึ้นมากกว่ายี่สิบเท่านับตั้งแต่ปี 2020
คำร้องโต้แย้งว่า Coinflip มีเครื่องมือในการระบุและหยุดธุรกรรมฉ้อโกงได้ แต่เลือกที่จะไม่ใช้ บริษัทสามารถเข้าถึงซอฟต์แวร์วิเคราะห์บล็อกเชนของ Elliptic ซึ่งสามารถตั้งธงเตือนกิจกรรมกระเป๋าเงินที่น่าสงสัยได้ และคีออสก์แต่ละเครื่องติดตั้งกล้องวิดีโอที่สามารถเข้าถึงจากระยะไกลได้
คดีระบุว่าข้อมูลภายในของ Coinflip จากปี 2021 แสดงว่า 99.64% ของธุรกรรมเป็นการซื้อ ไม่ใช่การขาย ซึ่งเป็นรูปแบบที่สอดคล้องกับการฝากเงินทางเดียวที่ขับเคลื่อนโดยการหลอกลวง มากกว่าการลงทุนคริปโตที่ถูกต้องตามปกติ
“Coinflip รู้ว่าเครื่องของตนถูกใช้เป็นประจำเพื่อก่อการฉ้อโกงทางการเงินอย่างร้ายแรง” ฮานาเวย์กล่าวอ้าง
อัยการสูงสุดรัฐมิสซูรีเพิ่มเติมว่า:
“บริษัทได้กำไรจากทุกธุรกรรมเหล่านั้น นี่ไม่ใช่โมเดลธุรกิจที่รัฐมิสซูรีจะยอมรับ”
Coinflip เรียกคดีนี้ว่า “ไร้มูลความจริง” และอธิบายว่าเป็น “การโจมตีที่หลงทิศ” ต่อผู้ประกอบการที่ได้รับใบอนุญาต บริษัทระบุว่าได้สนับสนุนให้มีการกำกับดูแลคีออสก์คริปโทเคอร์เรนซีที่เข้มงวดขึ้นในรัฐมิสซูรีและในระดับรัฐบาลกลาง รวมถึงกฎหมายของรัฐมิสซูรีปี 2025 ที่ครอบคลุมเรื่องการออกใบอนุญาตและการคุ้มครองผู้บริโภค และระบุว่ามีแผนจะต่อสู้คดี สำนักข่าวระดับภูมิภาค KMBC อ้างคำพูด ของ Coinflip ว่า:
“อัยการสูงสุดกำลังพุ่งเป้าอย่างไม่ถูกต้องไปที่บริษัทที่เป็นผู้ผลักดันกฎหมายที่คุ้มครองชาวมิสซูรีจากมิจฉาชีพอาชญากร แทนที่จะเสียภาษีประชาชนไปกับการดำเนินคดีกับบริษัทที่ได้รับใบอนุญาตและอยู่ภายใต้การกำกับดูแล สำนักงานอัยการสูงสุดควรสืบสวน จับกุม และหยุดยั้งอาชญากรเหล่านั้นที่คอยล่าเหยื่อชาวมิสซูรีทั่วทั้งระบบนิเวศของบริการทางการเงิน Coinflip จะต่อสู้คดีนี้อย่างเต็มที่ และเราตั้งตารอที่จะแสดงให้เห็นว่าข้อกล่าวหาเหล่านี้ไม่มีมูลความจริง”
มีการดำเนินการในลักษณะคล้ายกันในรัฐอื่นๆ ก่อนหน้านี้รัฐไอโอวาเคยฟ้อง Coinflip และผู้ให้บริการตู้เอทีเอ็มบิตคอยน์รายอื่นๆ ด้วยเหตุผลใกล้เคียงกัน คดีในมิสซูรีสอดคล้องกับแนวโน้มที่อัยการสูงสุดของรัฐต่างๆ ใช้กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคเพื่อพุ่งเป้าบริษัทคีออสก์คริปโทเคอร์เรนซีในฐานะแหล่งเอื้อให้เกิดการฉ้อโกง
รัฐเรียกค่าปรับทางแพ่งสูงสุดถึง $1,826,000 คำนวณจาก $1,000 ต่อการละเมิด MMPA ตลอดระยะเวลา 5 ปี รวมถึงการชดใช้คืนแก่เหยื่อทั่วทั้งรัฐ และคำสั่งศาลให้ระงับการดำเนินงานของ Coinflip ในรัฐมิสซูรีจนกว่าจะนำมาตรการป้องกันการฉ้อโกงที่มีประสิทธิภาพมาใช้
