Banca d'Italia har utfärdat ett meddelande till betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASPs), där man understryker vikten av fortsatt granskning av finansiella transaktioner med hjälp av förfaranden som rör reseregeln och betonar att det inte finns några minimibelopp för dessa kontroller.
Banca d'Italia skärper kontrollen av kryptovalutor för att genomdriva EU:s sanktioner
SKRIVEN AV
DELA
Viktiga punkter
- Banca d'Italia har ålagt kryptovalutaföretag att granska varje transaktion i syfte att förhindra kringgående av EU:s sanktioner.
- Banken har förbjudit minimigränser för granskning för att hindra brottslingar från att dela upp medel för att undvika upptäckt.
- De strängare reglerna prioriterar att stoppa ryska aktörer framför snabbhet, vilket innebär att man accepterar eventuella förseningar i överföringarna.
Italien betonar undantaget ”inget minimibelopp” för sanktionskontroller av kryptotransaktioner
Europeiska unionen (EU) är oroad över användningen av digitala tillgångar för att kringgå dess etablerade sanktionsramverk, och centralbankerna i regionen skärper efterlevnadsåtgärderna för att förhindra att olagliga aktörer utnyttjar luckor i regelverket.
På onsdagen utfärdade Banca d'Italia, Italiens centralbank, ett meddelande där man uppmanade alla betaltjänstleverantörer (PSP) och kryptotillgångstjänstleverantörer (CASP) att skärpa sina kontrollrutiner för finansiella transaktioner, mot bakgrund av de senaste tidens ökade geopolitiska spänningar.
Banken betonade att dessa institutioner måste utföra efterlevnadskontroller av sina egna kunder vid inledandet av kundförhållandet och när EU-rådet så beslutar, samt vid varje transaktion, genom att kontrollera både avsändarens och mottagarens namn (enligt definitionen i Travel Rule) mot listan över utpekade personer och företag.
När det gäller hur dessa kontroller ska genomföras betonade banken att kalibreringen av de automatiserade system som faktiskt granskar transaktionerna bör ställas in ”på ett sätt som balanserar behovet av att begränsa förekomsten av falska positiva resultat med behovet av att säkerställa identifieringen av angivna personer och företag”.
Icke desto mindre framhöll banken att ”tillämpning av tröskelvärden för minimibelopp för att överföringar ska omfattas av kontroller inte är avsedd”, och uppmanade mellanhänder, inklusive CASP:er, att ”se till att de system som används – inklusive lösningar som utvecklats eller tillhandahålls av tredje part – inte innehåller minimibeloppströsklar som skulle leda till att antalet överföringar som ska kontrolleras begränsas”.
Att dela upp belopp för att undvika upptäckt eller rapportering av automatiserade system kallas strukturering, en metod som ofta används av kriminella aktörer eller grupper som är föremål för sanktioner.
I sitt meddelande uppmanar Banca d’Italia finansaktörerna att skärpa sina kontroller och undvika att sanktioner kringgås på grund av felkonfigurerade system, även om det innebär ökad vaksamhet och förseningar av överföringar, särskilt eftersom den senaste omgången av EU-sanktioner uttryckligen riktar sig mot ryska aktörer och det digitala regelnätverket.
Den här artikeln har översatts från engelska med hjälp av AI. Den engelska originalversionen är den auktoritativa källan; automatiska översättningar kan innehålla felaktigheter, särskilt i juridisk och regulatorisk terminologi.
