EU:s MiCA-omvälvning gör det möjligt för kryptovalutabedragare att rikta in sig på användare

Hundratals företag tvingas stänga

Europeiska tillsynsmyndigheter uppger att brottslingar utnyttjar den förvirring som EU:s nya kryptoregler orsakat genom att utge sig för att vara börser och tillsynsmyndigheter för att stjäla kundernas medel. Myndigheter i flera medlemsstater rapporterar en ökning av bedrägeriförsök sedan den 1 juli, vilket var sista dagen för kryptovalutaföretag att ansöka om licenser enligt EU:s förordning om marknader för kryptotillgångar (MiCA).

Enligt Financial Times måste företag som inte lyckats få godkännande nu upphöra med sin verksamhet och uppmana kunderna att flytta sina tillgångar, vilket skapar en öppning för bedragare som utger sig för att vara legitima myndigheter.

”Den här situationen är en större möjlighet för bedragare än vanligt”, säger Stéphane Pontoizeau, verkställande direktör vid den franska finansmarknadsmyndigheten Autorité des Marchés Financiers (AMF). Han uppger att tillsynsmyndigheten redan har sett fall där brottslingar utger sig för att vara AMF-personal eller licensierade börser och uppmanar kunder att överföra tillgångar till bedrägliga webbplatser.

Hundratals företag som tidigare bedrev verksamhet enligt nationella regler har tvingats avveckla sin verksamhet eller lämna EU. Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA) listar 323 företag som har erhållit MiCA-licenser, medan dataleverantören VASPnet uppskattar att mer än 1 700 olicensierade företag måste stänga ner.

Stora börser som Coinbase, Kraken och OKX har fått godkännande, medan Binance, världens största kryptohandelsplattform, inte har det.

ESMA uppger att man är medveten om försök att missbruka dess logotyp och identitet, bland annat genom förfalskade dokument, för att marknadsföra bedrägerier.

Nederländernas Autoriteit Financiële Markten uppger att bedragare kan rikta in sig på kunder som söker efter nya licensierade leverantörer. Tillsynsmyndigheten uppmanar handlare att verifiera information via officiella kanaler och undvika att överföra pengar när de kontaktas av okända tredje parter.

Tom Keatinge, grundare och direktör för Centre for Finance and Security vid Royal United Services Institute, säger att osäkerhet kring regelverket ofta skapar ”ett utmärkt tillfälle för bedragare”, särskilt när kunderna drabbas av störningar till följd av att plånboksleverantörer lägger ner sin verksamhet.

Vissa EU-länder har enligt uppgift mottagit en våg av licensansökningar i sista minuten, vilket väcker frågor om hur aggressivt nationella tillsynsmyndigheter kan gå tillväga mot bedrägerier och olicensierade aktörer.

För att minska paniken har AMF undvikit att införa en strikt tidsfrist för avveckling av olicensierade företag. Pontoizeau sa att tillsynsmyndigheten vill att kunderna ska ta sig tid att noggrant välja en ny leverantör, snarare än att fatta förhastade beslut som kan utsätta dem för bedrägerier.

AMF uppgav att man kommer att underrätta brottsbekämpande myndigheter när man identifierar brottslingar som utger sig för att vara tillsynsmyndigheter eller licensierade företag. Nederländska myndigheter varnade på liknande sätt handlare att vara försiktiga och förlita sig på offentligt tillgänglig information vid tveksamheter.