Medtem ko napadalci na Revolut izrekajo grožnje, si preberite, kako lahko zmanjšate tveganja v zvezi s postopkom KYC

Medtem ko Revolut trdi, da je »omejeno število« njegovih strank prizadelo dejanje kriminalcev, ki so se izdajali za vladno agencijo in zahtevali osebne podatke, vključno s transakcijami z bitcoini, je International Cyber Digest ugotovil, da so napadalci ukradene občutljive podatke že objavili na spletu.

Glede na objavo so prevaranti razkrili osebne podatke o teniškem igralcu Aleksandru Ševčenku ter Felixu Römerju, izvršnemu direktorju podjetij Gamdom in Skinscom. Kriminalci so po poročanju zahtevali, da Revolut plača odkupnino, sicer bodo objavili še več podatkov o strankah, skupaj z »vpogledom v delovanje ekipe Revolut«. Bitcoin.com News je za komentar glede teh trditev kontaktiral Revolut in bo članek posodobil, če bo prejel odgovor.

Medtem je danes švicarsko podjetje Swiss Bitcoin Pay, ki se ukvarja z obdelavo plačil v BTC, izjavilo, da »verjame«, da je nekdo »morda pridobil dostop do e-poštnih naslovov strank, naslovov Bitcoin in IBAN-ov, zgodovine transakcij ter heširanih gesel«, s čimer je dodalo še en primer tveganj pri preverjanju identitete.

Tveganja pri preverjanju identitete in alternative

Uhajanje osebnih podatkov o uporabnikih bitcoina in kriptovalut je že pripeljalo do številnih tatvin in fizičnih napadov, primer Revolut pa bi lahko bil le še en vir za kriminalce, ki želijo napasti več ljudi. Kot je bilo poročano, on-chain detektiv ZachXBT ocenjuje, da je bil incident relativno majhen in usmerjen v premožne posameznike.

Čeprav je morda res, da so vaši osebni podatki že nekje ušli in jih prevaranti uporabljajo, da vas napadejo, se lahko odjavite iz številnih platform, ki uporabljajo politike KYC/AML (poznaj svojega stranko/preprečevanje pranja denarja), da zmanjšate tveganje nadaljnjih napadov.

Na primer, šest let star projekt Kycnot.me navaja na stotine platform in orodij iz različnih kategorij, ki vam lahko pomagajo zmanjšati tveganja, povezana s KYC. Vendar je treba to viro, ki ga je ustanovil razvijalec pluja, uporabljati previdno. Glede na njihovo lastno opozorilo so nekateri projekti bili naloženi s strani skupnosti, niso bili preverjeni ali pa so se izkazali za prevare. Projekte lahko filtrirate glede na stopnjo preverjenosti, vendar pred uporabo katere koli platforme opravite lastno raziskavo in spremljajte njene politike KYC, saj se te sčasoma lahko spremenijo.

Bitcoin borze brez KYC, VPN-ji in gostiteljske storitve

V vsakem primeru številne storitve brez KYC, vključno z izmenjavami P2P, omrežji VPN, nakupovalnimi platformami, SIM-karticami, plačilnimi karticami in drugimi, že vrsto let pomagajo uporabnikom bitcoina varovati njihove osebne podatke.

Na primer, bitcoine lahko anonimno kupujete in prodajate na platformah peer-to-peer, kot so med drugim Bisq, Hodl Hodl, RoboSats in Vexl.

Kar zadeva storitve VPN brez KYC, so Mullvad, NymVPN in Obscura VPN morda najboljša izbira. Poleg tega sprejemajo plačila tako v BTC kot v monero (XMR).

Če iščete gostiteljske storitve brez KYC, Private Alps in Servers Guru trdita, da vas nikoli ne bosta prosila za potrditev identitete. Vendar pa lahko te platforme, kot navaja pluja, kljub temu začasno onemogočijo vaš račun, če pride do težav.

Tržnice brez KYC, SIM-kartice in darilne kartice

Medtem pa lahko VPN-ji pomagajo pri tržnicah peer-to-peer brez KYC, kot je Xmrbazaar, saj ponudniki internetnih storitev še vedno lahko vidijo, da ste obiskali tržnico.

Za SIM-kartice brez KYC, vključno z eSIM-karticami, lahko rešitev ponujajo simsup, nadanada in Crypton.sh. Vendar pa je na primer simsup označen s strani Kycnot.me, ker je njegova koda zaprta, medtem ko je tudi Crypton.sh kritiziran zaradi »slabe ali neobstoječe podpore strankam«, obstaja pa tudi tveganje, da bi bili vaši podatki posredovani organom.

V kategoriji nakupovanja brez KYC in darilnih kartic Stealths obljublja, da ne bo zahteval vaših osebnih podatkov. Vendar pa lahko zavrne plačila prek mešalnikov ali sredstev, označenih kot nezakonita, saj te transakcije obdeluje tretja stranka. Medtem pa Shopstr, tržnica, ki deluje na podlagi protokola Nostr, ne le omogoča nakupovanje brez KYC, ampak tudi nima tehnične zmožnosti, da bi vam začasno onemogočil račun.

Ključno vprašanje za vlade

Ta seznam storitev brez KYC ni izčrpen in je še vedno krajši od ponudbe v svetu KYC. Poleg tega lahko storitve, ki jih urejajo vlade in zahtevajo obvezno preverjanje identitete, še vedno ponujajo ugodnejše cene, na primer na borzah, širši izbor blaga in storitev na tržnicah ali boljšo zaščito uporabnikov in podporo strankam.

Poleg tega, medtem ko nekateri to morda vidijo kot pomanjkljivost, lahko drugi imajo korist od pisne dokumentacije o svojih transakcijah na borzah, kar olajša urejanje davčnih zadev. Vendar pa storitve brez KYC na mnogih področjih očitno dohitevajo, zaradi česar so te platforme vse privlačnejše.

Ključno vprašanje, ki ostaja odprto, je, kaj bodo storile vlade – ali bodo še naprej zaostrovale svoje KYC-pogoje ali pa bodo končno priznale, da stroški, tveganja in škoda, povezana s KYC, prevladajo nad vsemi koristmi? Bazelski inštitut je že potrdil, da se je njegov Globalni indeks pranja denarja za leto 2025 komajda spremenil, kljub povečanim globalnim izdatkom za boj proti pranju denarja.