Luksemburg razširja opozorila enote za preprečevanje pranja denarja (FIU) na borze kriptovalut

Omejevanje vrzeli v sistemu za kriptovalute

Luksemburg v skladu z novo zakonodajo proti goljufijam, ki začne veljati 8. avgusta, v svoj sistem nujnih finančnih opozoril vključuje tudi borze kriptovalut, s čimer razširja obsežna obvestila o zamrznitvi sredstev tudi izven tradicionalnih bank kot del boja proti odmevnim korporativnim goljufijam.

Po poročilu zakon, predlog zakona št. 8722, daje nacionalni enoti za finančni nadzor (FIU) brezprecedensna pooblastila za izdajanje opozoril za hiter odziv v celotnem finančnem sektorju države, ko se odkrijejo goljufivi računi. Ključno je, da ukrep določa, da morajo borze kriptovalut, ki delujejo v Luksemburgu, prejemati opozorila skupaj s tradicionalnimi bankami in plačilnimi institucijami – s čimer se zapira kritična vrzel, ki je goljufom omogočala hitro pretvorbo ukradenega denarja v digitalna sredstva.

Luksemburg se je po nedavnih regulativnih spremembah v Evropski uniji uveljavil kot pomembno evropsko središče za platforme za kriptovalute, zaradi česar so ponudniki digitalnih denarnic postali glavni cilj kriminalcev, ki želijo nezakonita sredstva pretvoriti v kriptovalute. Ta zakonodajni ukrep sledi uničujoči prevari »CEO fraud« iz leta 2024, v kateri je bilo humanitarni dobrodelni organizaciji Caritas ukradenih nekaj več kot 70 milijonov dolarjev.

Po prejšnjih pravilih so banke lahko blokirale transakcije na označene račune le znotraj lastnih notranjih sistemov. Ko so sredstva prešla k drugemu finančnemu ponudniku ali borzi kriptovalut, organi niso imeli zakonskega mehanizma, s katerim bi obvestili prejemno institucijo, naj ustavi dohodne ali odhodne prenose.

Max Braun, direktor FIU, je dejal, da bo vključitev borz kriptovalut v medsektorski sistem opozarjanja »mednarodnim goljufivim združbam otežila izplačevanje sredstev s teh računov«.

»To je nova možnost za FIU, da prepreči izvajanje prevar tipa CEO,« je Braun povedal novinarjem in poudaril, da ukrep zagotavlja ključno zaščito pred odgovornostjo za upravljavce kriptodetelj, katerih baza strank se v veliki večini nahaja zunaj Velikega vojvodstva.

Zakon, ki ga je marca predstavila ministrica za pravosodje Elisabeth Margue, je julija soglasno sprejel parlament, 4. avgusta pa je bil objavljen v uradnem listu Velikega vojvodstva, Journal officiel.

Braun je poudaril, da bodo opozorila prek varnega, z zakonskimi zahtevami skladnega informacijskega okvira posredovana neposredno pooblaščenim finančnim in kriptovalutnim ponudnikom v Luksemburgu. Agencija je 6. avgusta organizirala informativno srečanje s pooblaščenci za skladnost, da bi zagotovila takojšnjo izvedbo ob začetku veljavnosti zakona dva dni kasneje.

Braun je razširjena opozorila, ki vključujejo tudi kriptovalute, sicer označil za velik korak naprej, vendar je opozoril, da ta ukrep »ne bo rešil celotnega problema« izpopolnjenih korporativnih goljufij.

Po statističnih podatkih Ministrstva za pravosodje je luksemburška policija leta 2024 zabeležila 6.382 primerov goljufij, kar je za skoraj 4 % več kot leto prej. Število prijav goljufij in prevar, ki so jih vložili finančni strokovnjaki, se je v istem obdobju povečalo za 32 % na več kot 18.000 primerov. Enota za preprečevanje pranja denarja (FIU) s 75 člani, ki deluje v okviru luksemburškega javnega tožilstva, je osrednji organ, zadolžen za boj proti pranju denarja, financiranju terorizma in finančnim kaznivim dejanjem.