Regulačné orgány vo Washingtone sa snažia odňať spoločnosti Coinflip licenciu a uložiť jej pokutu vo výške 1,03 milióna dolárov za údajné porušenie predpisov v súvislosti s kryptokioskami. V obvineniach sa tiež požaduje vrátenie peňazí spotrebiteľom a zákaz pôsobenia v odvetví pre spoločnosť a jej generálneho riaditeľa.
Štát Washington žiada pokutu vo výške 1,03 milióna dolárov a zákaz činnosti pre spoločnosť prevádzkujúcu kryptokiosky
NAPÍSAL
ZDIEĽAŤ
Kľúčové body
- Štát Washington sa snaží odňať spoločnosti Coinflip licenciu na prevod peňazí.
- Regulačný orgán tvrdí, že došlo k porušeniam týkajúcim sa monitorovania a vrátenia peňazí.
- Spoločnosť Coinflip a jej generálny riaditeľ môžu požiadať o vypočutie, aby sa proti obvineniam bránili.
Regulačný orgán štátu Washington žiada o zrušenie licencie
Ministerstvo pre finančné inštitúcie štátu Washington (DFI) oznámilo 3. septembra, že podalo obvinenie proti spoločnosti GPD Holdings LLC, ktorá podniká pod názvom Coinflip, a jej generálnemu riaditeľovi Benjaminovi Weissovi. Cieľom tohto opatrenia je dosiahnuť uloženie pokút, vrátenie prostriedkov a obmedzenia v súvislosti s údajným porušením zákona štátu Washington o jednotných peňažných službách (Uniform Money Services Act).
Agentúra uviedla:
„DFI sa snaží zrušiť licenciu spoločnosti Coinflip, zakázať spoločnosti a jej zodpovednej osobe pôsobiť v tomto odvetví a nariadiť spoločnosti a jej zodpovednej osobe zaplatiť pokutu vo výške 1 029 600 USD.“
Obvinenia nasledovali po kontrole z roku 2025, ktorá údajne odhalila nedostatky v dodržiavaní predpisov a v postupoch riadenia rizík. DFI uviedlo, že prevádzka kryptokioskov spoločnosti Coinflip predstavovala zvýšené riziko podvodov pre seniorov, ktorí tvorili viac ako 50 % obchodnej činnosti spoločnosti vo Washingtone. Podvody s kryptobankomatmi zamerané na zraniteľných spotrebiteľov si čoraz viac získavajú pozornosť orgánov. Riaditeľ DFI Charlie Clark vyhlásil: „Kontrolná činnosť štátnych regulačných orgánov je kľúčová a DFI prijme opatrenia na riešenie problémov, ak spoločnosti nesplnia očakávania v oblasti dodržiavania predpisov.“
DFI podrobne opisuje údajné porušenia predpisov
V 13-stranovom obvinení, vydanom 26. augusta, sa uvádza, že spoločnosť Coinflip nemala primerané kontrolné mechanizmy na boj proti praniu špinavých peňazí a umožnila niektorým zákazníkom uskutočňovať transakcie bez požadovaných identifikačných údajov. Uvádza sa v ňom tiež nedostatočné monitorovanie transakcií, nedodržiavanie limitov, nepresné regulačné správy, oneskorené hlásenia o menových transakciách, nejasné zverejňovanie poplatkov a meškanie v hláseniach o transakciách, ktoré bolo už niekoľko mesiacov po termíne.
DFI ďalej tvrdí, že spoločnosť Coinflip počas časti posudzovaného obdobia nezabezpečila primerané krytie záručnou poistkou a neoznamovala včas určité bankové vzťahy, právne kroky a únik údajov, ktorý postihol zákazníkov vo Washingtone. Tieto obvinenia prichádzajú v kontexte širšieho skúmania dodržiavania predpisov v oblasti kryptokioskov a rizík prania špinavých peňazí. Spoločnosť údajne tiež nemala vypracované zásady vrátenia peňazí v súlade s predpismi a nevrátila peniaze najmenej 15 zákazníkom v požadovanej lehote.
Podvody s kryptokioskami vzbudili pozornosť aj mimo štátu Washington. Federálni zákonodarcovia predložili legislatívu na prevenciu podvodov s kryptobankomatmi po tom, čo Američania v roku 2025 nahlásili straty vo výške približne 389 miliónov dolárov v súvislosti s kryptobankomatmi a kryptokioskami. Podľa údajov FBI dospelí vo veku 60 rokov a starší nahlásili približne 257,5 milióna dolárov z týchto strát.
Bežné podvodné schémy zahŕňajú volajúcich, ktorí sa vydávajú za vládne agentúry, banky, príslušníkov orgánov činných v trestnom konaní alebo investičných odborníkov, a následne navádzajú obete, aby vložili hotovosť do kryptokioskov. Osvedčené postupy na prevenciu krypto podvodov zahŕňajú nezávislé overovanie neočakávaných žiadostí a odmietanie požiadaviek na zaslanie kryptomeny pod nátlakom.
Obvinenia, požiadavky na vrátenie peňazí a zákazy pre odvetvie
Navrhované nariadenie by vyžadovalo vrátenie peňazí rôznym skupinám zákazníkov zo štátu Washington, ktorí uskutočnili transakcie od 1. septembra 2023. Zákazníci vo veku 60 rokov a starší by dostali späť transakčné poplatky a maržu, zatiaľ čo určití zákazníci identifikovaní v dôvernom prílohe by dostali späť celú sumu transakcie, poplatky aj maržu.
Obvinenia štátu Washington nadväzujú na cielené opatrenia proti spoločnosti Coinflip v mnohých ďalších štátoch. Napríklad Texas vydal v júli 2023 a vo februári 2026 súhlasné nariadenia v súvislosti s nelicencovaným prevodom peňazí prostredníctvom stabilných kryptomien, pričom uložil pokuty vo výške 31 600 USD, resp. 40 839,75 USD. Žaloba vo Washingtone tiež uvádza súhlasné nariadenie Ministerstva obchodu štátu Minnesota z decembra 2024. Generálna prokurátorka štátu Iowa Brenna Bird podala v februári 2025 žalobu proti spoločnosti Coinflip v súvislosti s údajnými nadmernými a často skrytými poplatkami, zatiaľ čo generálny prokurátor štátu Missouri podal žalobu proti spoločnosti Coinflip v máji, pričom požadoval náhradu škody, predbežné opatrenie zakazujúce prevádzku a pokuty vo výške až 1,826 milióna USD. Spoločnosť Coinflip prijala texaské nariadenia bez priznania porušení a žalobu v štáte Missouri označila za neopodstatnenú.
Podanie vo Washingtone zostáva skôr vyhlásením obvinení než konečným vykonávacím príkazom. Spoločnosti Coinflip a Weiss môžu požiadať o správne konanie, aby napadli obvinenia, navrhované vrátenie peňazí, odňatie licencie, pokutu a zákazy pôsobenia v odvetví. DFI tiež požaduje vyšetrovací poplatok vo výške 3 837 USD, náklady na stíhanie a trvalý prístup k príslušným záznamom spoločnosti.
Tento článok bol preložený z angličtiny pomocou umelej inteligencie. Pôvodná anglická verzia je autoritatívnym zdrojom; automatické preklady môžu obsahovať nepresnosti, najmä v právnej a regulačnej terminológii.
