Kenské vyšetrovacie orgány zmrazili 751 853 USDT, pričom vyšetrovanie peňaženky Binance sa ďalej rozširuje

Paralelné kanály používané na vyhýbanie sa odhaleniu

Keňskí vyšetrovatelia zadržali a zmrazili najmenej 888 030 USD (115 miliónov keňských šilingov) spojených s dvoma rezidentmi po tom, čo vystopovali viacvrstvovú operáciu prania špinavých peňazí, v rámci ktorej sa údajne presunulo viac ako 2,32 milióna USD prostredníctvom fiktívnych firiem, bankových účtov, služieb prevodov peňazí a peňaženiek s kryptomenami.

Súdne dokumenty podané Agentúrou pre vymáhanie majetku (ARA) uvádzajú, že medzi zmrazené prostriedky patria USDT na účtoch Binance, ako aj hotovosť rozdelená medzi viaceré banky. Medzi zmrazenými digitálnymi aktívami je 751 853 USD spojených s Glory Kithure a 896 USD spojených s Michaelom Machimbom. Vyšetrovatelia tiež zaistili 135 000 USD rozdelených na deviatich účtoch vo viac ako piatich bankách.

Agentúra uviedla, že tento podvodný systém sa opieral o dva paralelné kanály, ktorých cieľom bolo zamaskovať pôvod peňazí a vyhnúť sa odhaleniu. V prvom kanáli boli finančné prostriedky prostredníctvom medzinárodných prevodových služieb zasielané do Kene cez sprostredkovateľov – fyzické osoby a spoločnosti – a až potom sa dostali na bankové účty dotknutých osôb.

Súdne podania identifikujú viacerých sprostredkovateľov, vrátane Justice Gaturu a Richarda Mwangiho, ako aj dve firmy uvedené ako zdroje finančných prostriedkov: DigitalMall Global Ltd. a Bitflux Fintech Ltd. Peniaze boli následne údajne presmerované cez ďalšie dve osoby, než boli vložené na účty Machimba a Kithure.

Podľa vyšetrovateľov Machimbo v období od októbra 2022 do januára 2024 prijal na svoje účty v banke Equity Bank približne 620 000 USD od Michaela a ďalšieho sprostredkovateľa, Kevina Kipngena. Z podaných dokumentov tiež vyplýva, že v tom istom období bolo zo spoločnosti Bitflux Fintech Ltd. na Machimbov účet v Stanbic Bank prevedených približne 130 000 USD.

V prípade Kithureho ARA zdokumentovala 57 bankových prevodov v celkovej výške 412 000 USD v období od júla 2022 do mája 2025. Jednotlivé prevody sa pohybovali od 77 USD do približne 4 250 USD – ide o sumy, ktoré podľa vyšetrovateľov boli zámerne udržiavané pod hranicami povinnosti hlásenia v rámci boja proti praniu špinavých peňazí. Podľa kenského práva sa hotovostné transakcie vo výške 15 000 USD alebo viac a cezhraničné prevody vo výške 10 000 USD alebo viac musia nahlásiť do Centra finančného hlásenia.

„Opakované používanie súm tesne pod hranicou oznamovacej povinnosti je v súlade so štruktúrovaním transakcií s cieľom vyhnúť sa regulačným oznamovacím povinnostiam,“ uviedla agentúra ARA v súdnych podaniach, pričom poukázala na to, že tento vzorec odzrkadľuje fázu „vrstvenia“ v procese prania špinavých peňazí.

Agentúra ďalej tvrdila, že postupné prevody slúžili na začlenenie nelegálnych finančných prostriedkov do bankového systému pred ich minutím. V jednom prípade v novembri 2023 Gaturu prijal dve platby v celkovej výške 7 000 USD z americkej platobnej platformy Chime. Gaturu následne previedol 8 400 USD na účet Mwendwu v banke Equity Bank v troch splátkach. Mwendwa potom prostriedky posunul Michaelovi, ktorý ich rozdelil na bankový účet Kithureho.

Druhý kanál zahŕňal stabilné kryptomeny typu Tether, ktoré prechádzali cez viaceré účty na burze Binance s cieľom prerušiť väzby na ich zdroje.

ARA uviedla, že vyšetrovanie stále prebieha, a kenské orgány v máji 2026 zaslali vláde USA žiadosť o vzájomnú právnu pomoc s cieľom získať medzinárodné finančné záznamy.

Toto súdne konanie prichádza v čase, keď kenské orgány zintenzívňujú boj proti nelegálnym finančným tokom súvisiacim s kryptomenami, a to v súvislosti s obavami, že digitálne aktíva sa využívajú na obchádzanie tradičných systémov finančného monitorovania.