Кюрасао обязало свои криптовалютные казино проводить проверку кошельков и запретить использование миксеров; полное выполнение этих требований должно быть обеспечено к 2027 году

Крупнейший центр криптоказино повышает планку

Управление по азартным играм Кюрасао (CGA) предоставило своим лицензированным онлайн-операторам первый подробный свод правил по криптовалютам, в котором изложено, как казино и букмекерские конторы должны обрабатывать депозиты в цифровых активах, ставки, вывод средств и управление казначейством. С июня 2026 года эти рекомендации — которые консультант CGA по маркетингу и связям с общественностью Айдин Шортт опубликовала в LinkedIn — будут применяться ко всем компаниям группы, работающим с криптовалютами, и приведут деятельность лицензиатов острова в соответствие с глобальными стандартами по борьбе с отмыванием денег. Это значительный сдвиг для юрисдикции, в которой сосредоточена значительная доля мировых криптовалютных казино.

Как сообщает iGaming Business, CGA запрещает операторам принимать средства с кошельков, находящихся под санкциями, или пользоваться услугами микшинга, а также запрещает им выступать в качестве криптовалютных бирж. После этого лицензиаты должны будут соблюдать поэтапный график: в течение трех месяцев они должны подать на портал CGA политику в отношении криптовалют, соответствующую требованиям. В течение шести месяцев они должны провести оценку рисков, комплексную проверку поставщиков услуг в сфере виртуальных активов и обучение персонала. К июню 2027 года они должны обеспечить полное соответствие требованиям, включая сегрегацию кошельков, использование инструментов аналитики блокчейна, сверку транзакций и ведение учета, готового к аудиту. Регулятор заявляет, что может потребовать более быстрых действий в случае появления значительных рисков.

Суть этих требований подталкивает операторов Кюрасао к внедрению механизмов контроля, более привычных для банковской сферы. Казино должны осуществлять проверку кошельков, оценку рисков и мониторинг транзакций как при пополнении счетов, так и при выводе средств, используя возможности аналитики блокчейна, а не ручные проверки. Они могут принимать криптовалюту исключительно для целей азартных игр — но не в качестве бирж, депозитариев или поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами (VASP). Предпочтительным активом являются стабильные монеты, обеспеченные фиатной валютой, в то время как монеты, обеспечивающие конфиденциальность, мем-монеты и обернутые токены неясного происхождения должны проходить оценку или исключаться. Кроме того, операторы обязаны строго разделять кошельки игроков, операционные и казначейские кошельки, при этом запрещены личные кошельки или кошельки, связанные с владельцем.

Данное руководство основано на коренной реформе, происходящей на Кюрасао с момента вступления в силу в декабре 2024 года Национального постановления об азартных играх (LOK). Этот закон отменил старую систему главных и сублицензий, учредил CGA в качестве органа, непосредственно выдающего лицензии и осуществляющего надзор, а также включил криптовалюты в стандартную лицензию B2C вместо создания отдельного режима. Раскрытие информации о кошельках, мониторинг в цепочке блоков и отказ от анонимных криптовалютных платформ уже были условиями лицензирования; новая политика подробно описывает, как на практике выглядит соблюдение этих требований.

Остров стал традиционным местом для криптовалютных азартных игр именно потому, что старый режим практически не задавал вопросов о происхождении токенов или происхождении игроков. Для операторов, которые рассматривали лицензию Кюрасао как «легкий» пропуск для ведения деятельности, планка резко повысилась. Это часть более широкого давления на офшорный и нелицензированный рынок: в Нидерландах государственная лотерея подала в суд на крупнейший в стране сайт незаконных азартных игр после того, как регулятор счел штраф в размере 24 млн евро слишком низким, в то время как в Великобритании прогнозируется, что к 2028 году нелицензированные операторы превзойдут расходы на рекламу регулируемой отрасли. Юрисдикция, которая построила свою репутацию на беспрепятственности криптовалютных транзакций, теперь требует от своих казино отслеживать, проверять и отделять каждую монету, проходящую через них, и даёт им время до середины 2027 года, чтобы доказать, что они способны это сделать.