FCA провела рейды на 8 объектах в рамках первой в Великобритании кампании по пресечению незаконной торговли криптовалютами по принципу «peer-to-peer»

Основные моменты:

• 22 апреля 2026 года FCA провело рейды по 8 объектам и выпустило предписания о прекращении деятельности в рамках первой в Великобритании операции по пресечению P2P-торговли криптовалютой.
• Ди Росс Флэй из SWROCU сослался на риск отмывания денег, приведя в качестве доказательства материалы рейдов, которые послужат основой для нескольких уголовных расследований.
• Инструмент FCA Firm Checker остается основным ресурсом для потребителей в связи с ужесточением правил по борьбе с отмыванием денег в криптовалютной сфере в 2026 году.

FCA проводит скоординированные рейды в Великобритании, нацеленные на незарегистрированных P2P-трейдеров криптовалюты

FCA провела проверки совместно с Налоговой и таможенной службой Ее Величества (HM Revenue and Customs) и Юго-западным региональным подразделением по борьбе с организованной преступностью (South West Regional Organised Crime Unit). На каждом объекте агенты выдали предписания о прекращении деятельности, требуя от трейдеров немедленно остановить операции.

Торговля криптовалютой по принципу «peer-to-peer» предполагает, что физические лица покупают и продают цифровые активы напрямую друг другу, минуя централизованную биржу. Согласно законодательству Великобритании, такая деятельность требует регистрации в FCA. В настоящее время в стране не действует ни один зарегистрированный криптовалютный трейдер или платформа, работающие по принципу «peer-to-peer».

Доказательства, собранные в ходе проверок, в настоящее время используются в нескольких текущих уголовных расследованиях.

Стив Смарт, исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком в FCA, заявил, что незарегистрированные P2P-трейдеры действуют незаконно и создают риски финансовых преступлений. «Мы будем использовать наши полномочия и сотрудничать с партнерами, чтобы пресечь их деятельность», — заявил Смарт.

Детектив-инспектор Росс Флэй из SWROCU указал на отмывание денег как на главную проблему. Флэй сказал, что цель состоит в том, чтобы не дать незаконным трейдерам возможность предоставлять преступникам канал для перемещения, сокрытия и расходования незаконных средств.

Данные меры были приняты в соответствии с Положением о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и переводом средств 2017 года — основным правовым актом, регулирующим соблюдение требований по противодействию отмыванию денег криптокомпаниями в Великобритании.

Это не первая акция FCA против незарегистрированной криптовалютной деятельности. В июне 2024 года агентство совместно с Столичной полицией арестовало двух лиц, подозреваемых в управлении незаконной биржей криптовалют. Ранее FCA также возбудило уголовное дело против оператора, управлявшего незаконной сетью криптовалютных банкоматов.

В Национальной оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, подготовленной правительством Великобритании, криптовалютные активы определены как все более распространенный инструмент для отмывания доходов от преступной деятельности. FCA заявляет, что продолжает сотрудничать с отечественными и международными партнерами для устранения этого риска.

Смарт также рекомендовал потребителям использовать инструмент FCA «Firm Checker» перед тем, как иметь дело с любой криптовалютной компанией. Он отметил, что криптовалюта остается высокорисковой инвестицией и в Великобритании в значительной степени не регулируется, за исключением правил по борьбе с отмыванием денег и финансовой рекламы.

FCA не назвала имена физических лиц или компаний, против которых были направлены меры во вторник. Следователи не сообщили, когда будут предъявлены обвинения, если таковые будут предъявлены. Для американских потребителей и инвесторов, следящих за тенденциями в области трансграничного регулирования, действия FCA сигнализируют о том, что торговли криптовалютой между частными лицами вне лицензированных платформ уделяется непосредственное внимание правоохранительных органов на основных рынках.

Агентство заявило, что будет продолжать использовать свои полномочия для преследования незарегистрированных операторов.