Новые меры контроля предусматривают в качестве меры предосторожности 24-часовое удержание средств, превышающих 10 000 долларов США в расчете на одного физического лица или совокупный объем транзакций за день, с тем чтобы позволить провайдерам виртуальных активов (VASP) провести анализ рисков, связанных с этими движениями средств. Банк подчеркнул, что эти меры носят превентивный характер.
Бразилия ввела 24-часовую задержку на криптовалютные переводы на сумму 10 000 долларов
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Основные выводы
- В Бразилии введено требование о 24-часовом удержании криптовалютных переводов на сумму свыше 10 000 долларов, направляемых иностранным VASP или на самостоятельное хранение.
- Эта задержка направлена на борьбу с финансовым мошенничеством, давая платформам время для оценки рисков и применения правил безопасности.
- Криптовалютные ассоциации раскритиковали это правило, предупредив, что оно наносит ущерб законным пользователям, которые рассчитывают на быстрые переводы.
Центральный банк Бразилии вводит 24-часовой период удержания для транзакций на сумму 10 000 долларов
Центральный банк Бразилии опубликовал новое постановление, направленное на ограничение использования цифровых активов в незаконных целях, учитывая их растущее применение для быстрого перевода средств, связанных с финансовым мошенничеством.
В пятницу Центральный банк Бразилии издал Постановление № 584 от 2026 года, которое вносит поправки в Постановление № 142 от 2021 года, добавляя процедуры по предотвращению мошенничества, применимые к учреждениям, входящим в Бразильскую платежную систему и работающим с цифровыми активами.
В статье 2-B прямо указано, что эти учреждения «могут исполнять распоряжения о переводе цифровых активов только через 24 часа после получения средств», если такие переводы направляются иностранным поставщикам услуг в сфере цифровых активов (VASP) или в кошельки с самостоятельным хранением.
Кроме того, в Постановлении уточняется, что такие удержания должны применяться, когда сумма соответствующих средств «превышает 10 000,00 долларов США или их эквивалент в других валютах за одну транзакцию либо общую сумму транзакций, осуществленных в тот же день от имени клиента».
В пресс-релизе Центральный банк Бразилии подчеркнул, что эти меры удержания носят предупредительный характер и позволяют поставщикам услуг оценивать такие транзакции и применять свои политики управления рисками. Эти средства могут быть разблокированы до истечения 24-часового срока, если поставщики услуг определят, что они не представляют риска, при этом физические лица должны быть постоянно информированы о статусе своих средств.
Наконец, постановление также устанавливает, что поставщики услуг в сфере виртуальных активов (VASP) «обязаны вести ежедневный учет, в котором подробно фиксируются случаи мошенничества или попыток мошенничества при предоставлении платежных услуг и услуг в сфере виртуальных активов, включая подробное описание принятых корректирующих мер».
Эти меры «укрепляют защиту пользователей финансовых услуг и способствуют безопасному развитию рынка виртуальных активов в Бразилии», — заключил банк.
Постановление, которое вступает в силу 1 января 2027 года, было принято по итогам общественных консультаций по данному вопросу, завершившихся 2 июля и вызвавших резкую критику со стороны национальных криптоорганизаций.
Abcrypto, одна из крупнейших криптоассоциаций страны, объединяющая такие компании, как Binance, Coinbase, Crypto.com и Tether, утверждала, что требование о ведении учета не повлияет на схемы незаконного использования, а нанесет ущерб легальным учреждениям, которые используют криптовалюту в качестве быстрой альтернативы традиционной финансовой системе.
Эта статья была переведена с английского языка с помощью искусственного интеллекта. Оригинальная версия на английском языке является авторитетным источником; автоматические переводы могут содержать неточности, особенно в юридической и нормативной терминологии.
