Управление наложило на Banco Topazio запрет на проведение операций по покупке и продаже криптовалютных активов за рубежом сроком на два года после выявления нарушений в процедурах комплексной проверки при проведении таких операций. Кроме того, на банк был наложен штраф в размере 3,2 млн долларов.
Бразилия оштрафовала Banco Topazio на 3,2 млн долларов и наложила на банк двухлетний запрет на торговлю криптовалютой
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Ключевые выводы
- Центральный банк Бразилии наложил на Banco Topazio запрет на 2 года и оштрафовал его на 3,2 млн долларов за неконтролируемые криптовалютные сделки.
- Объем неконтролируемых криптовалютных операций составил 1,7 млрд долларов, что составляет 63% от объема валютных операций Banco Topazio.
- Айлтон Айкино предупредил, что аналогичные нарушения могут привести к запретам для других бразильских банков.
Центральный банк Бразилии запретил Banco Topazio проводить операции с криптовалютами
По мере того как банки вступают в криптовалютный бизнес, регулирующие органы все более внимательно следят за соблюдением процессов комплаенса, которые необходимо соблюдать для безопасного проведения таких операций.
Комитет по принятию решений об административных санкциях (Copas) Центрального банка Бразилии наложил двухлетний запрет на операции Banco Topazio по торговле иностранной криптовалютой из-за нарушений в транзакциях на миллиарды долларов.
Комитет установил, что Banco Topazio игнорировал меры по обеспечению соблюдения нормативных требований в период с октября 2020 года по сентябрь 2021 года, когда он осуществлял покупки криптовалюты, не выполняя процедуры по определению квалификации третьих лиц, получающих выгоду от этих операций.
Объем торгов Banco Topazio за этот период достиг 1,7 млрд долларов с участием 15 юридических лиц без уведомления о нетипичных операциях. Topazio был оштрафован на 3,2 млн долларов за нарушения при определении финансовых возможностей клиентов, недостатки в процедурах регистрации и неспособность определить риски в области ПОД/ФТ (борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма).
На эти транзакции пришлось 63% объемов валютных операций Topazio за этот период и 46% рыночных операций учреждения. Это привело к тому, что ревизионный комитет определил, что нарушения носят «серьезный характер», что, согласно закону, может «серьезно повлиять на цель и непрерывность деятельности или операций в рамках Национальной финансовой системы, Консорциумной системы или Бразильской платежной системы».
Аилтон Айкино, глава отдела надзора в центральном банке, намекнул, что эти же запреты могут быть применены в отношении других учреждений в качестве меры предосторожности, если банк сочтет, что они нарушают нормативные требования.
Он пришел к выводу, что, учитывая растущую популярность криптоактивов в бразильской экономике, важно «предупредить и дать понять всем участникам этого рынка, что банковский надзор внимательно и бдительно следит за отклонениями, которые могут привести к появлению бизнес-моделей, способных содействовать операциям по отмыванию денег».
Объявление об этой мере последовало за тем, как центральный банк запретил использование криптовалюты в регулируемых платежных системах и ввел общенациональный запрет на нефинансовые рынки событий.
