Utilizatorii de criptomonede pot pierde accesul la fonduri legitime atunci când emitenții de stablecoin-uri și instituțiile îngheață activele, deoarece măsurile de aplicare a legii nu sunt întotdeauna suficient de precise pentru a distinge fondurile ilicite de deținerile legale, potrivit lui Jan Philipp Fritsche, cofondator al Bermuda. El a explicat că utilizatorii legitimi pot fi uneori implicați în acțiuni menite să vizeze activități criminale.
Stablecoin-urile tale ar putea fi blocate fără avertisment, chiar dacă nu ai făcut nimic greșit
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Concluzii cheie
- Utilizatorii nevinovați pot pierde accesul la stablecoin-uri chiar și atunci când nu au făcut nimic greșit.
- Utilizatorii legitimi, inclusiv atât traderii începători, cât și veteranii cu experiență în domeniul criptomonedelor, pot fi semnalizați în mod eronat de sistemele de conformitate.
- Blocarea monedelor stabile poate avea loc fără avertisment, obligând utilizatorii să solicite despăgubiri prin intermediul instanțelor.
Blocarea monedelor stabile poate afecta fondurile legitime
Blocarea monedelor stabile vizează de obicei activele ilicite, dar uneori pot fi afectați și utilizatorii nevinovați.
Într-un interviu acordat săptămâna aceasta pentru Bitcoin.com News, Jan Philipp Fritsche, cofondator al Bermuda, o soluție de conformitate axată pe confidențialitate pentru Ethereum, a declarat că emitenții de monede stabile și instituțiile financiare nu dispun adesea de instrumentele necesare pentru a executa cu precizie măsurile de aplicare a legii.
În consecință, încercările de a îngheța active legate de activități ilegale pot produce ocazional consecințe neintenționate, lăsând utilizatorii legitimi cu fonduri restricționate, în ciuda faptului că nu se confruntă cu nicio acuzație de încălcare a legii.
„Adesea, fondurile legitime sunt înghețate doar din greșeală”, a spus el, adăugând:
„Emitentii de stablecoin-uri și instituțiile trebuie uneori să înghețe anumite fonduri ilicite ca răspuns la ordinele judecătorești; cu toate acestea, adesea nu dispun de capacitățile necesare pentru a face acest lucru în mod strategic și ajung să înghețe fonduri legitime ca efect colateral.”
De ce utilizatorii nevinovați pot părea suspecți
Fondurile legitime pot fi înghețate și deoarece sistemele de conformitate pot interpreta greșit activități neobișnuite, dar legale. Fritsche a indicat că unele instituții se bazează pe euristici defectuoase pentru a identifica comportamente potențial ilicite, crescând probabilitatea ca utilizatorii nevinovați să fie semnalizați în mod eronat.
„Fondurile legitime pot fi înghețate deoarece instituțiile le interpretează ca fiind de risc ridicat sau probabil ilicite”, a spus el. „Instituțiile foloseau uneori euristici defectuoși pentru a monitoriza comportamentul utilizatorilor și a îngheța tranzacțiile de risc ridicat.”
Începătorii și traderii experimentați sunt expuși în mod special la acest risc. „Cele două grupuri cele mai expuse riscului de a avea fondurile înghețate în acest mod sunt traderii începători în criptomonede și veteranii experimentați ai tranzacționării — din punct de vedere al algoritmilor euristici, aceștia sunt adesea valorile aberante”, a detaliat Fritsche, explicând:
„Atât un începător care efectuează acțiuni aleatorii, cât și un trader experimentat care utilizează o strategie de tranzacționare inedită pot părea neobișnuiți și pot declanșa măsuri de aplicare a legii din motive de precauție.”
Fără avertisment, puține opțiuni
Fritsche a remarcat că utilizatorii nu ar trebui să se aștepte la un avertisment prealabil înainte de înghețare. În unele cazuri, emitenților li se poate interzice să contacteze utilizatorul afectat.
Subliniind faptul că utilizatorii pot avea puține semne practice de avertizare înainte de înghețare, el a avertizat:
„De fapt, emitentului nu i se permite să avertizeze sau să comunice cu utilizatorul al cărui cont urmează să fie înghețat. Chiar și după ce s-a întâmplat, utilizatorul nu poate apela decât la instanță, ceea ce este un proces foarte anevoios.”
Această situație poate face ca clienții să nu poată accesa fondurile în timp ce încearcă să afle motivul înghețării.
„Acest lucru subliniază și mai mult cât de inacceptabil este ca Circle și alții să înghețe active legitime”, a spus Fritsche. „Se creează o situație teribilă și confuză pentru clienții lor legitimi.”
Un risc reputațional pentru monedele stabile
Fritsche a avertizat că înghețările eronate ar putea afecta încrederea în monedele stabile și în canalele de plată cu criptomonede.
El a observat:
„Cel mai evident este prejudiciul adus reputației industriei.”
„În sistemul financiar tradițional, fondurile utilizatorilor sunt rareori înghețate. Aceștia vor considera monedele stabile și alte sisteme de plăți criptografice ca un pas înapoi dacă acestea oferă o experiență de utilizare net inferioară.”
Comentariile lui Fritsche sugerează că măsurile de aplicare a legii prea ample ar putea eroda încrederea în monedele stabile și în alte sisteme de plăți criptografice dacă utilizatorii legitimi își pierd accesul la fonduri fără avertisment.
Acest interviu continuă în Partea a 2-a, examinând modul în care blockchain-urile axate pe confidențialitate pot forța emitenții de monede stabile să ia măsuri ample de aplicare a legii care afectează utilizatorii legitimi.
Acest articol a fost tradus din limba engleză cu ajutorul inteligenței artificiale. Versiunea originală în limba engleză este sursa autoritară; traducerile automate pot conține inexactități, în special în terminologia juridică și de reglementare.
