Monaco a prezentat un proiect de lege menit să înlocuiască reglementările sale din 2022 privind criptomonedele, aliniind cadrul său de reglementare la cadrul MiCA și la standardele Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF).
Monaco depune un proiect de lege pentru alinierea reglementărilor privind criptomonedele la MiCA
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Puncte cheie
- Monaco a depus, pe 6 august, proiectul de lege nr. 1131 pentru a înlocui Legea nr. 1.528 și a reforma reglementările privind criptomonedele.
- CCAF va asigura respectarea standardelor MiCA și FATF în urma includerii Monaco pe lista gri în 2024.
- Aprobarea proiectului de lege nr. 1131 de către Consiliul Național va declanșa adoptarea unor norme tehnice secundare pentru furnizori.
Evoluția dincolo de cadrul din 2022
Guvernul din Monaco a înaintat un proiect de lege către legislativul său pentru a revizui cadrul juridic al Principatului privind furnizorii de servicii de cripto-active, invocând creșterea rapidă a sectorului finanțelor digitale și schimbarea standardelor internaționale. Proiectul de lege nr. 1131 a fost înaintat oficial Consiliului Național pe 6 august. Dacă va fi aprobat, acesta va înlocui regimul adoptat în 2022 și va alinia mai strâns reglementările din Monaco cu Regulamentul Uniunii Europene privind piețele de cripto-active (MiCA) și cu standardele stabilite de Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF).
În temeiul Legii nr. 1.528, adoptată în iulie 2022, serviciile legate de criptoactive și active digitale erau împărțite în două categorii de reglementare, în funcție de activitate. Emiterea de active și serviciile operaționale necesitau aprobarea ministrului de stat, în timp ce serviciile de investiții care implicau cripto-active necesitau autorizarea din partea Comisiei de Control al Activităților Financiare (CCAF).
Regimul impunea, de asemenea, furnizorilor de servicii care solicitau licențe să înființeze o societate înregistrată în Monaco, iar firmelor străine li se interzicea în mod explicit să abordeze rezidenții monegasci prin intermediul unor acțiuni de marketing nesolicitate.
Noua legislație definește mai clar ce servicii legate de criptoactive pot funcționa legal în Monaco și introduce cerințe operaționale mai stricte privind guvernanța corporativă, măsurile de protecție prudențiale și standardele de conduită profesională. Conform normelor propuse, furnizorii trebuie să obțină autorizația prealabilă din partea CCAF.
Conform unui raport local, licențele ar fi acordate numai după evaluări comune efectuate de Autoritatea Monegasacă pentru Securitate Financiară și Agenția Monegasacă pentru Securitate Digitală. Măsura extinde, de asemenea, competențele de supraveghere și de aplicare a legii ale CCAF. Reprezentanții guvernului au declarat că această supraveghere sporită are ca scop consolidarea respectării reglementărilor și prevenirea spălării banilor și a altor activități financiare ilicite.
Dacă va fi aprobat de Consiliul Național, cadrul legal va fi urmat de reglementări secundare de punere în aplicare care vor detalia cerințele practice și tehnice pentru întreprinderi.
Demersul Monaco de a-și perfecționa reglementările privind criptomonedele survine la mai mult de un an după ce țara a fost inclusă pe lista țărilor cu risc ridicat de spălare de bani a Comisiei Europene. În plus, Principatul se află pe lista gri a FATF încă din vara anului 2024.
Includerea pe lista țărilor cu risc ridicat a Comisiei Europene poate duce la întârzieri în tranzacții și la costuri mai mari. Pe termen lung, această desemnare poate duce la scăderea ratingurilor de credit suverane și corporative, crescând costurile de împrumut pentru instituțiile locale pe piețele internaționale de capital.
Acest articol a fost tradus din limba engleză cu ajutorul inteligenței artificiale. Versiunea originală în limba engleză este sursa autoritară; traducerile automate pot conține inexactități, în special în terminologia juridică și de reglementare.
