Bank Policy Institute, care reprezintă puternicul lobby bancar din SUA, a depus o scrisoare de observații prin care solicită FinCEN să aplice cerințele de identificare a clienților pe piețele secundare de stabilizare, extinzând dispoziția aplicabilă emitenților de stablecoin-uri la platformele de tranzacționare care au o relație directă cu clienții de retail.
Marile bănci solicită verificarea identității pe piețele secundare de stablecoin-uri
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Concluzii cheie
- Marile bănci au îndemnat FinCEN să extindă cerințele stricte de identificare la piețele secundare de monede stabile.
- Acest lucru ar obliga bursele de retail și cele descentralizate să colecteze date despre utilizatori în conformitate cu Legea privind secretul bancar.
- FinCEN menționează că acest lucru este dificil din punct de vedere practic, din cauza anonimatului oferit de tehnologia blockchain și a lipsei unei baze de date centrale.
Marile bănci solicită extinderea cerințelor de identificare a clienților la piețele secundare de monede stabile
Bank Policy Institute (BPI), o organizație membră care reunește giganți bancari precum JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo și Citi, printre alții, a propus extinderea cerințelor de identificare la piețele secundare de stablecoin-uri.
Într-o scrisoare de comentarii privind „Programul de identificare a clienților pentru emitenții autorizați de monede stabile de plată” propus de Rețeaua de Combatere a Criminalității Financiare (FinCEN) a Departamentului Trezoreriei SUA, grupul a solicitat aplicarea prevederilor Programului de identificare a clienților (CIP) în cazul burselor și al altor platforme care interacționează direct cu clienții de retail și care nu se află sub supravegherea regulii propuse.
BPI a subliniat că aceste organizații „joacă un rol semnificativ în ecosistemul monedelor stabile de plată, facilitând o parte semnificativă din cumpărarea și vânzarea monedelor stabile de plată”, unde susține că are loc cea mai mare parte a activităților ilicite care implică active stabile.
Scrisoarea a recomandat ca regulamentul propus să specifice că platformele de tranzacționare și alte platforme care stabilesc relații de cont cu clienții pentru a facilita activitatea cu monede stabile sunt „supuse cerințelor CIP în temeiul Legii privind secretul bancar (BSA)”.
Dacă ar fi inclusă în regulament, noua prevedere ar impune o sarcină suplimentară asupra emitenților, întrucât chiar regulamentul propus explică faptul că extinderea colectării de informații la piețele secundare ar fi „o provocare din punct de vedere practic”, chiar dacă ar oferi beneficii semnificative.
Bursele descentralizate, denumite „diverse tipuri de participanți descentralizați la piață” în recomandările BPI, ar fi, de asemenea, incluse sub umbrela supravegherii pieței secundare.
Cu toate acestea, regulamentul propus recunoaște că, în cazul clienților de pe piața secundară care tranzacționează monede stabile pe însăși blockchain-ul, identitățile sunt „adesea anonime sau pseudonime”.
„Blockchain-urile sunt, prin natura lor, algoritmi descentralizați, astfel încât adesea nu există un punct central de colectare în care să fie adunate informațiile de identificare”, explică regulamentul, adăugând că „emitenții au o capacitate limitată de a colecta informații despre clienți pe piața secundară”.
În luna mai, BPI, alături de alte organizații bancare, a respins versiunea actuală a Legii privind claritatea pieței activelor digitale (Digital Asset Market Clarity Act), întrucât aceasta nu a reușit să elimine „lacunele” care ar putea fi exploatate pentru a permite distribuirea randamentului bazat pe activitate către utilizatorii de monede stabile.
Acest articol a fost tradus din limba engleză cu ajutorul inteligenței artificiale. Versiunea originală în limba engleză este sursa autoritară; traducerile automate pot conține inexactități, în special în terminologia juridică și de reglementare.
