AUSTRAC a suspendat funcționarea a 96 de bancomate pentru criptomonede Cryptolink din cauza riscurilor legate de conformitate

De ce a închis AUSTRAC cele 96 de ATM-uri de criptomonede ale Cryptolink?

Cele 96 de bancomate de criptomonede (CATM) ale Cryptolink, care permit clienților să schimbe numerar în criptomonede, au primit ordinul de a fi scoase din funcțiune timp de trei luni, a anunțat Centrul Australian de Raportare și Analiză a Tranzacțiilor (AUSTRAC) pe 10 august, după ce a suspendat înregistrarea companiei ca furnizor de servicii de active virtuale. Autoritatea de reglementare a invocat preocupările persistente legate de combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului ca motiv al suspendării Cryptolink, intensificând astfel presiunea de reglementare asupra companiilor care oferă servicii de schimb de numerar în criptomonede.

Brendan Thomas, directorul general al AUSTRAC, a declarat:

„Ca parte a atenției noastre continue asupra monedei digitale ca risc de spălare de bani, AUSTRAC are îngrijorări persistente cu privire la capacitatea companiei de a gestiona tranzacții cu risc ridicat prin intermediul CATM-urilor sale.”

Clienții pot utiliza bancomatele de criptomonede pentru a cumpăra criptomonede cu numerar și a le trimite direct într-un portofel digital prin scanarea sau introducerea adresei portofelului. În funcție de operator și de valoarea tranzacției, utilizatorii pot fi nevoiți să-și verifice identitatea. Achizițiile cu numerar prin bancomatele de bitcoin pot implica comisioane mai mari și limite de tranzacție mai mici decât achizițiile efectuate prin alte servicii.

Ce nerespectări ale obligațiilor de raportare au determinat suspendarea?

Condițiile impuse în cadrul unui angajament executoriu anterior au fost îndeplinite, a declarat AUSTRAC, deși compania nu și-a respectat ulterior obligațiile de raportare de bază, în special cerințele referitoare la tranzacțiile care depășesc pragul stabilit. Autoritatea de reglementare a mai precizat că compania nu a transmis rapoartele necesare și nu a răspuns la o solicitare de informații, ceea ce a determinat AUSTRAC să considere că continuarea activității acesteia prezintă un risc prea ridicat în prezent.

Cea mai recentă măsură vine în urma acțiunii de aplicare a legii întreprinse de AUSTRAC în octombrie 2025 împotriva Cryptolink, când autoritatea de reglementare a invocat raportarea cu întârziere a tranzacțiilor mari în numerar și deficiențe în evaluările de risc AML/CTF ale companiei. Cryptolink a fost obligată să apeleze la evaluatori externi pentru a analiza raportarea tranzacțiilor și controalele, remediind în același timp deficiențele identificate de Grupul de lucru pentru criptomonede al autorității de reglementare.

De ce bancomatele de criptomonede atrag o atenție sporită din partea autorităților de reglementare?

Autoritățile australiene au identificat bancomatele de criptomonede ca fiind vulnerabile la utilizarea abuzivă în scopuri criminale, datorită capacității lor de a converti rapid numerarul fizic în criptomonede. Avertismentele AUSTRAC privind escrocheriile cu ATM-uri de criptomonede precizează că aceste aparate pot fi exploatate în scopul spălării de bani, al escrocheriilor și al activităților de „mule” financiare, în timp ce transferurile de criptomonede nu pot fi, în general, anulate odată ce fondurile ajung la o adresă aflată în afara controlului clientului.

Măsurile de aplicare a legii luate anterior împotriva aceluiași operator au inclus o notificare de încălcare a legii în valoare de 56.340 de dolari australieni, aproximativ 39.000 de dolari americani la cursul de schimb actual, sumă pe care Cryptolink a plătit-o fără a-și recunoaște răspunderea, a declarat AUSTRAC. Autoritatea de reglementare a înființat Grupul de lucru pentru criptomonede (Crypto Taskforce) pe fondul intensificării supravegherii operatorilor de ATM-uri de criptomonede și a desfășurat activități de supraveghere în acest sector încă de la sfârșitul anului 2024.

Thomas a declarat:

„Cryptolink a avut ocazia să se conformeze, dar nu și-a putut îndeplini obligațiile, în ciuda angajamentului executoriu.”

La cursul de schimb din 31 octombrie 2025, amenda în dolari australieni era echivalentă cu aproximativ 36.900 de dolari americani.

Cum răspund alte guverne la riscurile asociate bancomatelor de criptomonede?

Supravegherea reglementară a chioșcurilor de criptomonede s-a intensificat și în Statele Unite, pe măsură ce autoritățile se concentrează pe pierderile cauzate de fraude, controlul tranzacțiilor și protecția consumatorilor. Legiuitorii americani au introdus în iunie o legislație care vizează escrocheriile legate de ATM-urile de criptomonede, după ce pierderile raportate de americani au depășit 333 de milioane de dolari în 2025, propunând limite de tranzacționare, avertismente privind escrocheriile, verificarea prealabilă a clienților și cerințe extinse de păstrare a evidențelor.

Autoritățile statale au luat măsuri separate de aplicare a legii împotriva unor operatori individuali, inclusiv un proces în Missouri care vizează peste 140 de chioșcuri. Procesul împotriva Coinflip invocă deficiențe legate de fraudă și divulgarea insuficientă a comisioanelor, comisioanele ATM-urilor de criptomonede ajungând până la 21,9% în tranzacțiile descrise în plângerea statului. Coinflip a contestat acuzațiile și a declarat că va contesta procesul.

Tennessee a adoptat o abordare mai amplă, interzicând chioșcurile de criptomonede la nivel statal, după ce legislatorii au invocat pierderile cauzate de escrocherii și riscurile la care sunt expuși consumatorii în vârstă. În conformitate cu interdicția privind ATM-urile de criptomonede din Tennessee, operatorii și administratorii de proprietăți au fost obligați să îndepărteze sau să dezactiveze aparatele existente până la 1 iulie. Coinflip și un al doilea operator au intentat un proces pentru a bloca legea, iar o instanță federală le-a respins cererea, permițând intrarea în vigoare a interdicției, a anunțat procurorul general al statului Tennessee, Jonathan Skrmetti, pe 7 iulie.

Monitorizarea Cryptolink va continua pe durata suspendării de trei luni, care se va încheia la începutul lunii noiembrie, pentru a se asigura că societatea respectă ordinul, a declarat AUSTRAC.