Legiuitorii încearcă să combată fraudele legate de bancomatele de criptomonede printr-un proiect de lege susținut de ambele partide, care ar stabili limite de tranzacționare, ar impune avertismente privind escrocheriile și ar solicita înregistrarea tranzacțiilor și actualizarea datelor privind amplasarea chioșcurilor. Propunerea vine în urma unor pierderi de peste 333 de milioane de dolari semnalate de FBI, majoritatea pierderilor financiare cunoscute fiind suferite de persoanele în vârstă din SUA.
Congresul ia în vizor bancomatele de criptomonede după ce americanii au pierdut 333 de milioane de dolari în urma unor escrocherii
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Concluzii cheie
- Legiuitorii au introdus un proiect de lege bipartizan care vizează fraudele la bancomatele de criptomonede, după ce pierderile raportate au depășit 333 de milioane de dolari.
- Persoanele în vârstă din SUA au suferit cele mai multe pierderi cunoscute, ceea ce face ca protecția persoanelor în vârstă să fie un element central al propunerii.
- Operatorii s-ar putea confrunta cu limite mai stricte, avertismente obligatorii, rambursări și măsuri de protecție extinse la nivel de stat.
Proiectul de lege bipartizan ar stabili limite pentru ATM-urile de criptomonede și avertismente privind escrocheriile
Reprezentanții SUA María Elvira Salazar (R-FL) și Sean Casten (D-IL) au introdus Legea Stop Crypto ATM Scams pe 11 iunie, a anunțat biroul lui Salazar. Proiectul de lege bipartizan ar adăuga protecții pentru consumatori, reguli de transparență și instrumente de aplicare a legii, după ce americanii au pierdut peste 333 de milioane de dolari în urma înșelătoriilor cu ATM-uri de criptomonede în 2025.
Datele FBI citate în comunicat au arătat că pierderile raportate au crescut cu 33% față de anul precedent. Americanii în vârstă au suportat cea mai mare parte a pagubelor financiare în cazurile în care vârsta victimei era cunoscută, persoanele cu vârsta de 60 de ani și peste reprezentând peste 85% din pierderi.
Comunicatul preciza:
„Legea Stop Crypto ATM Scams ar stabili noi măsuri de protecție pentru a ajuta la prevenirea fraudei, ar consolida cerințele de transparență pentru operatorii de ATM-uri de criptomonede și ar oferi autorităților de aplicare a legii instrumente suplimentare pentru a investiga și a opri aceste escrocherii.”
Operatorii de ATM-uri de criptomonede ar fi obligați să implementeze programe de combatere a spălării banilor în conformitate cu proiectul de lege. De asemenea, aceștia ar trebui să efectueze verificări prealabile ale clienților, să raporteze activitățile suspecte și să păstreze înregistrări privind tranzacțiile și locațiile.
Noile limite de tranzacții s-ar aplica atât clienților noi, cât și celor existenți. Clienții noi ar avea o limită zilnică de 2.000 de dolari și o limită totală de depunere de 10.000 de dolari în primele 14 zile, în timp ce clienții existenți ar fi limitați la 7.500 de dolari în tranzacții zilnice.
Regulile privind ATM-urile de criptomonede ar adăuga rambursări, divulgări și autoritate de stat
Operatorii ar trebui, de asemenea, să furnizeze avertismente privind escrocheriile, alerte de fraudă și informații pentru consumatori înainte de finalizarea tranzacțiilor. Proiectul de lege ar impune divulgarea clară a comisioanelor și a prețurilor criptomonedelor, inclusiv referințe la prețurile de piață, precum și rambursarea în timp util a comisioanelor percepute pentru tranzacțiile frauduloase.
Peste 30.000 de ATM-uri de criptomonede funcționează în Statele Unite în benzinării, magazine de proximitate și centre comerciale. Comunicatul menționează că escrocii se dau adesea drept bănci, agenții guvernamentale, oficiali ai forțelor de ordine sau instituții de încredere înainte de a-și presa victimele să transfere bani prin intermediul aparatelor.
Comunicatul a menționat:
„Legea Stop Crypto ATM Scams se bazează pe aceste eforturi, contribuind la protejarea persoanelor în vârstă împotriva uneia dintre cele mai rapide forme de fraudă financiară și la protejarea economiilor pe care le-au acumulat de-a lungul unei vieți.”
Populația numeroasă de vârstnici din sudul Floridei a fost menționată ca un motiv pentru care această problemă este deosebit de relevantă pentru districtul lui Salazar. Proiectul de lege ar menține, de asemenea, autoritatea statelor prin stabilirea unor standarde federale privind tranzacțiile, permițând în același timp statelor să adopte măsuri suplimentare de prevenire a fraudei și de protecție a consumatorilor.
