California aprobă despăgubiri de 4,8 mil. $ victimelor fraudei cu ATM-uri Bitcoin

Coinflip se confruntă cu un ordin de despăgubire din cauza măsurilor de protecție împotriva fraudei

Departamentul pentru Protecție Financiară și Inovație din California (DFPI), autoritatea de reglementare financiară a statului, a anunțat pe 4 noiembrie că a dispus ca Coinflip să plătească peste 4,8 milioane de dolari victimelor înșelăciunilor din California. Agenția a descris plățile solicitate ca fiind o despăgubire integrală. Ordinul emis împotriva Coinflip impune, de asemenea, companiei să plătească DFPI peste 350.000 de dolari reprezentând comisioane excesive percepute ilegal.

Anchetatorii au constatat că, începând din 2021, operatorul nu a reușit să identifice în mod adecvat utilizatorii și să detecteze, să prevină, să raporteze și să atenueze activitățile suspecte. Aceste eșecuri le-au permis escrocilor să profite de clienți și să le epuizeze activele, a afirmat agenția. Comisarul DFPI, KC Mohseni, a declarat:

„Practicile solide de combatere a fraudei și de protecție a consumatorilor sunt o cerință pentru desfășurarea activității în California, nu o recomandare.”

Printre constatările anchetei s-au numărat tranzacții care depășeau limita zilnică de 1.000 de dolari per client, lipsa informațiilor scrise înainte de efectuarea achizițiilor și chitanțe incomplete. DFPI a invocat Legea privind activele financiare digitale, care reglementează afacerile din domeniul criptomonedelor și stabilește măsuri de protecție pentru chioșcuri, precum și cerințele federale privind combaterea spălării banilor. De asemenea, a invocat Legea californiană privind protecția financiară a consumatorilor, care interzice practicile financiare ilegale, neloiale, înșelătoare sau abuzive.

Escrocheriile de la chioșcuri exploatează afirmații false conform cărora banii au nevoie de protecție

Conform DFPI, aparatele Coinflip din California funcționează de obicei în magazine alimentare, benzinării și magazine de proximitate. Autoritatea de reglementare a descris tranzacțiile efectuate la chioșcuri ca fiind imediate, ireversibile și dificil de urmărit de către consumatori. Aceasta a identificat persoanele în vârstă ca fiind deosebit de vulnerabile la fraudele care implică aceste aparate.

Escrocii folosesc mesaje de asistență frauduloase și tactici de suplantare a identității pentru a se da drept organizații de încredere și a inventa probleme legate de cont. Comisia Federală pentru Comerț a descris scheme care încep cu afirmații privind activități suspecte sau avertismente legate de securitatea informatică. Victimele sunt apoi presate să retragă numerar și să îl transfere printr-un chioșc din apropiere.

În aceste escrocherii de uzurpare a identității la bancomatele de bitcoin, un cod QR furnizat direcționează criptomoneda achiziționată către portofelul unui escroc. Uzurparea identității reprezentanților guvernului, ai companiilor și ai serviciilor de asistență tehnică a reprezentat aproximativ 86% din rapoartele privind pierderile cauzate de fraudele la chioșcuri în prima jumătate a anului 2024. Persoanele cu vârsta de 60 de ani și peste au reprezentat aproximativ 71% din pierderile raportate legate de aceste aparate în perioada respectivă.

Pe lângă despăgubiri, statul California a ordonat companiei Coinflip să înceteze practicile ilegale, neloiale, înșelătoare sau abuzive, continuând măsurile de aplicare a legii împotriva mai multor operatori de chioșcuri. Măsurile anterioare au inclus închiderea Hermes Bitcoin și impunerea de sancțiuni financiare asupra RockItCoin, Coinme și Coinhub. DFPI menține un sistem de urmărire a înșelătoriilor cu criptomonede (Crypto Scam Tracker) și acceptă plângeri ale consumatorilor privind fraudele.

Statele urmăresc rambursările din partea operatorilor și recuperările prin anchete

Arizona a obținut rambursări integrale pentru 35 de victime ale ATM-urilor de criptomonede, în valoare totală de 171.332 de dolari, conform anunțului din 12 august. Dispozițiile sale privind rambursarea obligatorie se aplică clienților eligibili care au fost clienți ai unui operator pentru o perioadă mai mică de 10 zile. Pentru a fi eligibili, clienții trebuie să depună o plângere în termen de 30 de zile și să prezinte documente care să confirme inducerea frauduloasă.

Separat, cerințele de rambursare din Alabama privind escrocheriile cu ATM-uri de criptomonede au intrat în vigoare la 1 octombrie. Noii clienți eligibili pot primi suma integrală a tranzacției plus comisioanele, în timp ce clienții existenți au dreptul la jumătate din valoare plus toate comisioanele. Ambele grupuri au la dispoziție un termen de 60 de zile pentru a depune plângerea.

Anchetatorii din Ohio au asigurat restituirea sumei de 15.300 de dolari furată printr-un bancomat de criptomonede, în cadrul unei scheme frauduloase de asistență tehnică falsă Microsoft. O femeie în vârstă de 63 de ani și-a recuperat banii pe 8 octombrie, după ce anchetatorii au urmărit și au înghețat fondurile. Agenții au coordonat acțiunea cu Parchetul din județul Allen și au obținut un mandat de percheziție.