Statul Washington solicită o amendă de 1,03 milioane de dolari și interzicerea activității unei firme care operează chioșcuri de criptomonede

Autoritatea de reglementare din statul Washington solicită revocarea licenței

Departamentul Instituțiilor Financiare din statul Washington (DFI) a anunțat pe 3 septembrie că a formulat acuzații împotriva GPD Holdings LLC, care își desfășoară activitatea sub denumirea Coinflip, și a directorului general Benjamin Weiss. Măsura de aplicare a legii vizează sancțiuni, rambursări și restricții ca urmare a presupuselor încălcări ale Legii uniforme privind serviciile de transfer de bani din statul Washington.

Agenția a declarat:

„DFI urmărește revocarea licenței Coinflip, interzicerea activității companiei și a persoanei responsabile din acest sector, precum și obligarea companiei și a persoanei responsabile să plătească o amendă de 1.029.600 de dolari.”

Acuzațiile au urmat unei inspecții din 2025 care ar fi identificat practici deficitare de conformitate și de gestionare a riscurilor. DFI a afirmat că activitatea Coinflip legată de chioșcurile de criptomonede prezenta un risc crescut de înșelăciune pentru persoanele în vârstă, care generau peste 50% din cifra de afaceri a companiei în statul Washington. Escrocheriile cu ATM-uri de criptomonede care vizează consumatorii vulnerabili au atras o atenție din ce în ce mai mare din partea autorităților. Directorul DFI, Charlie Clark, a declarat: „Activitatea de inspecție a autorităților de reglementare de stat este esențială, iar DFI va lua măsuri pentru a remedia problemele atunci când companiile nu îndeplinesc așteptările în materie de conformitate.”

DFI detaliază presupusele nereguli de conformitate

Declarația de acuzații de 13 pagini, emisă pe 26 august, susține că Coinflip nu dispunea de controale adecvate împotriva spălării banilor și a permis unor clienți să efectueze tranzacții fără informațiile de identificare necesare. De asemenea, se menționează monitorizarea insuficientă a tranzacțiilor, limitele neaplicate, rapoartele de reglementare inexacte, raportările întârziate privind tranzacțiile valutare, divulgarea neclară a comisioanelor și o acumulare de alerte privind tranzacțiile cu întârziere de câteva luni.

DFI susține, de asemenea, că Coinflip nu a menținut o acoperire adecvată a garanției de bună execuție pe parcursul unei părți din perioada analizată și nu a raportat prompt anumite relații bancare, acțiuni legale și o breșă de securitate a datelor care a afectat clienții din statul Washington. Aceste acuzații apar pe fondul unei supravegheri mai ample a conformității chioșcurilor de criptomonede și a riscurilor de spălare de bani. De asemenea, compania ar fi lipsit de o politică de rambursare conformă și nu a rambursat cel puțin 15 clienți în termenul prevăzut.

Frauda la chioșcurile de criptomonede a atras atenția dincolo de statul Washington. Legislatorii federali au introdus legislație privind prevenirea fraudei la bancomatele de criptomonede după ce americanii au raportat pierderi de aproximativ 389 de milioane de dolari la bancomatele și chioșcurile de criptomonede în cursul anului 2025. Persoanele adulte cu vârsta de 60 de ani și peste au raportat aproximativ 257,5 milioane de dolari din aceste pierderi, conform datelor FBI.

Schema obișnuită implică apelanți care se dau drept agenții guvernamentale, bănci, ofițeri de aplicare a legii sau profesioniști în investiții, înainte de a îndruma victimele să depună numerar la chioșcurile de criptomonede. Practicile consacrate de prevenire a fraudei cu criptomonede includ verificarea independentă a cererilor neașteptate și respingerea solicitărilor de a trimite criptomonede sub presiune.

Acuzele solicită rambursări și interdicții în sector

Ordinul propus ar impune rambursări pentru diferite grupuri de clienți din statul Washington care au efectuat tranzacții începând cu 1 septembrie 2023. Clienții cu vârsta de 60 de ani sau mai mult ar primi comisioanele de tranzacție și marja de profit, în timp ce anumiți clienți identificați într-o anexă confidențială ar primi sumele totale ale tranzacțiilor, comisioanele și marja de profit.

Acuzațiile din Washington urmează unor acțiuni țintite împotriva Coinflip în mai multe alte state. De exemplu, Texasul a emis ordine de consimțământ în iulie 2023 și februarie 2026 privind transferul de bani prin monede stabile fără licență, impunând sancțiuni de 31.600 USD și, respectiv, 40.839,75 USD. Dosarul din Washington menționează, de asemenea, o ordonanță de consimțământ emisă de Departamentul de Comerț din Minnesota în decembrie 2024. Procurorul general din Iowa, Brenna Bird, a dat în judecată Coinflip în februarie 2025 pentru presupuse comisioane excesive și adesea ascunse, în timp ce procurorul general din Missouri a dat în judecată Coinflip în luna mai, solicitând restituirea sumelor, o ordonanță de încetare a activității și amenzi de până la 1,826 milioane de dolari. Coinflip a acceptat ordinele din Texas fără a recunoaște încălcările și a calificat procesul din Missouri drept nefondat.

Dosarul din Washington rămâne o expunere a acuzațiilor, mai degrabă decât o ordonanță definitivă de executare. Coinflip și Weiss pot solicita o audiere administrativă pentru a contesta acuzațiile, rambursările propuse, revocarea licenței, amenda și interdicțiile de activitate în sector. DFI solicită, de asemenea, o taxă de investigație de 3.837 de dolari, cheltuieli de judecată și acces continuu la documentele relevante ale companiei.