Anchetatorii din Kenya au înghețat suma de 751.853 USDT, pe măsură ce ancheta privind portofelul Binance se extinde și mai mult

Canale paralele utilizate pentru a evita detectarea

Anchetatorii kenieni au confiscat și înghețat cel puțin 888.030 USD (115 milioane de șilingi kenieni) legați de doi rezidenți, după ce au urmărit o operațiune de spălare de bani cu mai multe niveluri, care ar fi transferat peste 2,32 milioane USD prin firme fantomă, conturi bancare, servicii de remitere de bani și portofele de criptomonede.

Documentele judiciare depuse de Agenția de Recuperare a Activelor (ARA) precizează că fondurile înghețate includ USDT deținute în conturi Binance, alături de numerar distribuit în mai multe bănci. Activele digitale înghețate includ 751.853 de dolari legați de Glory Kithure și 896 de dolari legați de Michael Machimbo. Anchetatorii au confiscat, de asemenea, 135.000 de dolari repartizați în nouă conturi la peste cinci bănci.

Agenția a declarat că schema se baza pe două canale paralele concepute pentru a ascunde originea banilor și a evita detectarea. În primul canal, fondurile erau trimise prin servicii internaționale de transfer de bani în Kenya, prin intermediul unor persoane fizice și companii, înainte de a ajunge în conturile bancare ale pârâților.

Documentele depuse la instanță identifică mai mulți intermediari, printre care judecătorul Gaturu și Richard Mwangi, precum și două firme menționate ca surse de fonduri: DigitalMall Global Ltd. și Bitflux Fintech Ltd. Banii ar fi fost apoi transferați prin intermediul a încă două persoane fizice, înainte de a fi depuși în conturile deținute de Machimbo și Kithure.

Între octombrie 2022 și ianuarie 2024, Machimbo a primit aproximativ 620.000 de dolari în conturile sale de la Equity Bank de la Michael și de la un alt intermediar, Kevin Kipngeno, potrivit anchetatorilor. Documentele arată, de asemenea, că aproximativ 130.000 de dolari au fost transferați în contul lui Machimbo de la Stanbic Bank de la Bitflux Fintech Ltd. în aceeași perioadă.

În ceea ce-l privește pe Kithure, ARA a înregistrat 57 de transferuri bancare în valoare totală de 412.000 de dolari între iulie 2022 și mai 2025. Valoarea individuală a transferurilor a variat între 77 și aproximativ 4.250 de dolari — sume care, potrivit anchetatorilor, au fost menținute în mod deliberat sub pragurile de raportare prevăzute de legislația privind combaterea spălării banilor. Conform legislației din Kenya, tranzacțiile în numerar de 15.000 de dolari sau mai mult și transferurile transfrontaliere de 10.000 de dolari sau mai mult trebuie raportate la Centrul de Raportare Financiară.

„Utilizarea repetată a unor sume situate chiar sub pragul de raportare este în concordanță cu structurarea tranzacțiilor pentru a evita cerințele de raportare prevăzute de reglementări”, a afirmat ARA în documentele depuse la instanță, subliniind că acest model reflectă etapa de „stratificare” a spălării banilor.

Agenția a susținut, de asemenea, că transferurile incrementale au fost utilizate pentru a integra fondurile ilicite în sistemul bancar înainte ca acestea să fie cheltuite. Într-un caz din noiembrie 2023, Gaturu a primit două plăți în valoare totală de 7.000 de dolari de la platforma de plăți americană Chime. Gaturu a transferat apoi 8.400 de dolari în contul lui Mwendwa de la Equity Bank, în trei tranșe. Mwendwa a redirecționat apoi fondurile către Michael, care le-a distribuit în contul bancar al lui Kithure.

Al doilea canal a implicat monede stabile de tip Tether, redirecționate prin mai multe conturi de pe platforma de tranzacționare Binance pentru a rupe legăturile cu sursele lor.

ARA a declarat că anchetele sunt încă în curs, iar autoritățile keniene au trimis o cerere de asistență juridică reciprocă către guvernul SUA în mai 2026 pentru a obține înregistrări financiare internaționale.

Acțiunea în instanță are loc pe fondul intensificării măsurilor de combatere a fluxurilor financiare ilegale care implică criptomonede de către autoritățile din Kenya, în contextul îngrijorărilor că activele digitale sunt utilizate pentru a ocoli sistemele tradiționale de monitorizare financiară.