O Banco da Itália emitiu um comunicado aos prestadores de serviços de pagamento e aos prestadores de serviços de criptoativos (CASPs), reforçando a necessidade de uma verificação contínua das transações financeiras por meio de procedimentos relacionados à “travel rule” e ressaltando que não há valores mínimos para essas verificações.
O Banco da Itália reforça a fiscalização das criptomoedas para fazer cumprir as sanções da UE
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Pontos principais
- O Banco da Itália determinou que as empresas de criptomoedas verifiquem todas as transações, com o objetivo de impedir a evasão das sanções da UE.
- O banco proibiu limites mínimos de verificação para impedir que criminosos dividam fundos a fim de evitar a detecção.
- As regras mais rígidas priorizam o bloqueio de agentes russos em detrimento da rapidez, aceitando possíveis atrasos nas transferências.
Itália destaca exceção “sem valor mínimo” para triagem de sanções em transações com criptomoedas
A União Europeia (UE) está preocupada com o uso de ativos digitais para contornar seu quadro de sanções estabelecido, e os bancos centrais da região estão endurecendo as medidas de conformidade para impedir que atores ilícitos se aproveitem de lacunas regulatórias.
Na quarta-feira, o Banca d’Italia, o banco central da Itália, emitiu um comunicado instando todos os prestadores de serviços de pagamento (PSPs) e prestadores de serviços de ativos criptográficos (CASPs) a reforçarem seus procedimentos de verificação de transações financeiras, dada a recente intensificação das tensões geopolíticas.
O banco enfatizou que essas instituições devem realizar verificações de conformidade em seus próprios clientes no início do relacionamento e quando o Conselho da UE assim determinar, bem como sempre que ocorrer uma transação, comparando os nomes do remetente e do beneficiário dessas transações (conforme definido pela “Travel Rule”) com a lista de pessoas físicas e jurídicas designadas.
Quanto à forma como essas verificações devem ser realizadas, o banco ressaltou que o ajuste dos sistemas automatizados que efetivamente analisam as transações deve ser definido “de maneira a equilibrar a necessidade de limitar a geração de falsos positivos com a necessidade de garantir a identificação dos sujeitos designados”.
No entanto, destacou que “não está prevista a aplicação de limites mínimos de valor para submeter as transferências a verificações”, e exortou os intermediários, incluindo os CASPs, a “garantir que os sistemas em uso — incluindo soluções desenvolvidas ou fornecidas por terceiros — não incluam limites mínimos de valor que resultariam na limitação das transferências a serem submetidas à verificação”.
A divisão de valores financeiros para evitar a detecção ou a notificação por sistemas automatizados é chamada de “estruturação”, uma prática frequentemente empregada por agentes criminosos ou grupos que enfrentam sanções.
A comunicação do Banco da Itália exorta os agentes financeiros a reforçarem seus controles e a evitarem que as sanções sejam contornadas devido a sistemas mal configurados, mesmo que isso implique maior vigilância e atrasos nas transferências, especialmente porque a última rodada de sanções da UE visa explicitamente atores russos e a rede de regras digitais.
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
